1. 예산 관리: 개인 또는 가정의 월별 또는 연간 예산을 개발하고 준수하여 수지 균형을 보장합니다.
2. 저축투자: 미래의 대량지출이나 퇴직준비금을 위해 투자를 통해 부의 부가가치를 실현하다.
3. 채무관리: 신용대출을 합리적으로 사용하고, 과도한 부채를 피하고, 채무상환계획을 세운다.
4. 비상기금: 우발적인 지출이나 소득 중단에 대비한 비상준비금을 마련합니다.
5. 보험 계획: 생명 보험, 건강 보험 및 재산 보험과 같은 적절한 보험 상품을 구매하여 잠재적 위험이 재정에 미치는 영향을 줄입니다.
6. 퇴직 계획: 연금, 사회 보장, 개인 저축 등을 포함한 퇴직 생활을 계획합니다. 은퇴 후 삶의 질을 보장하다.
7. 세금 계획: 세금 우대 정책을 합리적으로 이용하고, 합법적인 조세 회피를 하고, 세금 부담을 최적화한다.