신용 위험: 주로 구매자와 판매자라는 두 가지 측면이 포함됩니다.
a) 사기 위험: 고객은 자금 조달 목적을 달성하기 위해 실제 거래 배경 없이 송장 위조 및 변경, 허위 계약서 작성 등을 통해 자금을 얻습니다.
b) 연체 위험: 구매자 회사가 규정된 신용 기간을 초과하여 지불하여 요인이 자금을 제때에 회수할 수 없게 되는 경우
c) 악성 부채 위험: 판매자 회사의 매출채권을 발생한 금액에 따라 회수할 수 없으며 사업의 부실채권 위험으로 전환됩니다.
법적 위험:
a) 매출채권의 적법성: 즉 청구가 합법적이고 유효한지 여부입니다. 법률에서 명시적으로 금지하는 매출채권을 인수하는 경우 법적 위험에 직면하게 됩니다.
b) 계약 하자 위험: 구매자와 판매자 사이에 이행상의 하자가 있는 경우 무역 분쟁이 발생할 가능성이 높습니다. 분쟁, 해당 요소가 이러한 분쟁에 연루되면 팩토링 자금 조달의 안전한 회복에 분명히 부정적인 영향을 미칠 것입니다.
c) 이전 위험: 요소가 "미수금"을 준수하지 않습니다. 법률에 규정된 '양도통지' 방식으로 인해 법적 위험이 발생할 수 있습니다.
운영 위험: 비즈니스 프로세스 중에 발생할 수 있는 위험을 말하며 주로 다음 6가지 측면을 포함합니다.
a) 실사 단계: 고객 및 매출채권 선택, 처리 결함이 있는 매출채권에 대한 팩토링, 양 당사자의 거래 배경에 대한 진위 조사가 부족한 경우
b) 운영 설계 단계: 팩토링 계약을 체결하는 과정에서 계약 내용의 불일치로 인해 팩토링 계약, 완전성, 불완전한 조건, 계약의 법적 보호 부족 등으로 인해 특정 운영 및 후속 실행에 어려움이 발생합니다.
c) 대출 관리 단계: 이전된 VAT 청구서 및 사업 계약의 경우 , 선하 증권 및 기타 문서를 처리하는 직원이 문서를 신중하게 검토하지 않아 허위 문서 및 실제 자금 조달 및 기타 부정 행위가 발생합니다.
d) 대출 후 복구 단계: 팩토링은 고객에게 자금을 제공합니다. 이후 취급직원이 판매자의 매출채권 회수에 대한 감독을 소홀히 하여 고객이 해당 자금을 다른 목적으로 유용하게 되었고 팩터의 자금회수도 어려워지게 되었습니다.