"자금 세탁"이라는 용어는 1920년대 시카고 마피아의 금융 전문가가 동전으로 작동하는 세탁기를 구입하여 세탁소를 열면서 시작되었습니다. 그런 다음 매일 밤 그날의 세탁 수입을 계산할 때 다른 불법 자금을 더한 다음 세금 신고서에 납부할 세금을 공제하면 나머지 불법 자금이 합법적인 수입이 됩니다. 이것이 '자금 세탁'이라는 용어의 기원입니다. 현재 "자금 세탁"의 의미는 주로 많은 마약 밀매, 무기 밀수, 횡령, 탈세 및 기타 불법적 인 자금 확보 수단을 은폐 한 다음 합법적 인 자금으로 범죄 활동 시장의 유통으로 은폐하는 것을 의미합니다.