첫째, 기본 규정
(a) 공공 고객의 기본 정보에 대한 계정 범위를 확인하기 위해 현장 방문이 필요합니다.
우리 은행에서 개설한 단위인 인민폐 결제계좌는 다음 조건을 충족하는 경우, 방문하여 기본 정보를 확인해야 합니다.
1, 계좌 개설 신청 자료 (예: 영업허가증 및 사본, 세무등록증, 조직코드증, 법정대표인 신분증 등) 원본을 제공할 수 없는 고객.
2. 계좌 정보 변경을 처리할 때' 위안화 예금 계좌 업무 운영 절차' 에 필요한 모든 수속을 제공하는 고객을 제공할 수 없습니다.
3, 다음과 같은 경우를 제외하고 예약 인감을 변경하는 고객:
(1) 법정 대리인은 변경 절차를 위해 신청 자료 원본을 보유하고 있습니다.
(2) 승인 관리자는 변경 절차, 커버 된 원본 인감을 처리하기 위해 신청 자료 원본을 보유하고 있으며, 검사 시스템을 사용하여 자동 검증 또는 2 인 시뮬레이션 된 수동 접는 방식으로 검증 할 수 있습니다.
4. 지점에서 규정한 기타 중점 계좌 (예: 이상거래 발생, 임대차계좌 의심 행위 등).
(b) 방문 방문은 2 인 경영을 견지해야 하며, 재방문 인원은 회사 업무 라인 계정 관리자 1 명과 운영 라인 담당자 1 명 또는 업무 라인 담당자 2 명 (이하 총칭하여 현장 답방 담당자) 으로 구성될 수 있다. 재방문은 고객의 계좌 개설 또는 변경 정보 (인감) 의 의지와 주소, 연락처, 연락처 전화 등 정보의 진실성에 대한 책임을 져야 합니다.
(3) 현장 답방 인원은 반드시' 중국 ⅹ ⅹ 은행 단위 인민폐 은행 결산계좌 정보 답방 확인표' (첨부,' 확인표') 를 가지고 고객 단위로 직접 가서 고객 정보 확인을 하고, 고객 단위에서' 확인표' 에 예약인감과 공인을 찍어서 정보가 사실인지 확인해야 한다.
(4) 계좌 개설 신청 자료 원본을 제공할 수 없는 고객의 경우, 계좌 개설 전에 직접 확인인을 배정하여 본 규정에 따라 현장 검증 작업을 완료하고 고객 정보가 정확한지 확인한 후 계좌 개설 수속을 밟을 수도 있습니다.
(5) 방문 방문이 필요한 고객이 개호은행과 같은 도시에 있지 않은 오프사이트 고객인 경우, 고객이 있는 곳의 우리 지점 (2 차 지점, 오프사이트 지점 포함) 에 재방문을 의뢰할 수 있습니다. 위탁행의 재방문 확인 방법은 본 기관의 재방문 업무와 같다. 각 지점마다 지원 방문 담당자를 설치해야 하며, 연락처 정보는 본사에서 웹 사이트를 통해 통일적으로 발표되며, 지점 연락처가 변경될 경우 적시에 유지 관리를 위해 본사에 에스컬레이션해야 합니다. 위탁행은 적극적으로 협조해야 한다
위탁행은 현장 답방 업무를 전개해야지, 미루거나 미루어서는 안 된다. 고객 소재지에 우리 은행 지점이 없는 경우, 은행이나 지점에서 직접 인원을 배치하여 답방을 합니다.
(6) 방문방문은 계좌를 개설하거나 신청서를 제출한 날로부터 3 일 (영업일 기준) 이내에 완성해야 한다.
(7) 방문 후 고객이 우리 은행 계좌 개설 조건에 맞지 않는 것을 발견하면, 고객에게 판매업자를 처리하고 계좌 대금 (있는 경우) 을 돌려주도록 통지해야 한다. 계정 정보 변경 업무가 우리 은행의 요구 사항을 충족하지 못할 경우 고객에게 변경된 정보를 폐기하여 활성화할 수 없음을 통지합니다.
(8) 디지털 사진 자료를 찍으면 각 영상이 선명한지 확인해야 한다.
(9) 현장 답방 확인이 필요 없는 업무의 경우, 업무경영자가 필요하다고 생각되면 전화, 문자 메시지, 이메일 등 다양한 형식으로 고객과 연락하여 업무의 진실성을 확인하고 확인 기록을 작성하실 수 있습니다.