증명서를 사용하다. 이 조치는 개인이 해외 유학, 여행, 노무를 편리하게 해 주지만, 대형 외환자금을 작은 금액으로' 분리' 하고 여러 신분증을 이용해 송금하고 송금하는 개인도 있다. 국가외환관리국 (SAFE) 은 개인이 대량의 외환을 분할한 후 결산, 환매를 하여 규제를 피하도록 엄금한다고 통지했다. 만약 은행이 개인 업무 신청이 분할 결제에 속한다고 판단한다면, 은행은 처리하지 않을 권리가 있다.
국가법규 위반은 위법으로 간주되지만 정상적인 외환은 그렇게 과장하지 않지만 돈세탁이라면 범죄행위다.