(1) 현물 거래. 일명' 현금거래' 는 일반적으로 당일 결산해야 하는 외환거래를 가리킨다. 그러나 일본과 아시아에서는 외환은행 간의 현물 거래가 대부분 둘째 근무일에 결산된다. 유럽과 미국 현물거래는 일반적으로 거래 후 2 일 (영업일 기준) 이내에 결제한다.
(2) 장기 외환 거래. 일명' 미래외환거래' 란 매매 계약 성립 시 자국 통화나 외환을 즉시 지불하지 않고 미래의 특정 날짜에 결제하기로 미리 약속한 외환거래를 말한다. 일반적으로, 대형 외환 거래는 주로 장기 거래의 형태로 진행된다.
선물거래소 거래의 주요 기능은 헤지와 투기이다. 헤징은 외화 자산 또는 부채와 동일한 금액을 매각하거나 매입한 외환을 말하며, 기준 통화로 표시된 외화 자산 또는 부채의 가치는 환율 변동의 영향을 받지 않습니다. 투기는 환율 변동에 대한 예상에 따라 외환다두나 공두촌을 의도적으로 보유하며 환율 변동으로부터 이익을 얻기를 희망하는 것이다.
(3) 스왑 거래. 당신이 외환을 매입하면서 같은 양의 통화를 팔았지만 매입과 매각의 인도 날짜가 다른 외환거래를 일컫는 말입니다. 일반적으로 다음과 같은 형식이 있습니다.
① 스트라이커에 고정 소수점. 즉, 현찰을 매입하거나 판매하는 동시에 장기 외환을 팔거나 매입하는 것이다. 이것은 가장 흔한 스왑 거래 형식이다. 예를 들어, 한 은행이 일시적으로 초과 된 외환 자금을 보유하고 있지만 향후 지불이 필요한 경우, 일시적으로 초과 된 자금을 현물 거래로 다른 은행에 판매하고 장기 환매를 할 수 있습니다.
② 장기 대 장기. 즉, 한 통화의 단기 선물을 매입하거나 판매하는 동시에 한 통화의 장기 선물을 팔거나 매입하는 것이다. 좋은 점은 유리한 환율 기회를 이용할 수 있다는 것이다. 예를 들어 독일의 한 은행은 6 개월 이내에 500 만 달러를 지불하고 한 달 후에 500 만 달러의 수입을 더 받을 것이다. 시장 환율은 다음과 같습니다.
현물: 1 달러 = 2.1500/2.1510 독일 마크.
한 달 미래: 1 달러 = 2. 1450/2. 1470 독일 마크.
6 개월 미래: 1 달러 = 2. 1220/2. 1250 독일 마크.
미래 대 미래 스왑 거래가 진행되면 6 개월의 미래 (2. 1250 DM), 판매 1 개월 미래 (2. 1450 DM) 를 매입할 수 있습니다
③ 내일 모레. 거래 후 두 번째 근무일 (내일) 배송, 세 번째 근무일 (다음날) 역배송입니다. 그것은 보통 하룻밤 은행 동업 대출에 쓰인다.
(4) 선택적 외환 거래. 선택적 거래란 구매자가 향후 일정 기간 (보통 한 달 반 이내) 중 어느 날이든 약속된 환율로 납품할 수 있다는 뜻입니다. 따라서 선택적 외환 거래는 배달 날짜가 불확실한 거래로, 장기 외환 거래의 범주에 속한다. 선택적 거래의 장점은 기업과 수입상에게 외환을 매매할 수 있는 유연성을 제공하고, 착불 또는 착불 시 외환의 제때 지불을 보장하며, 미래 거래 배달 날짜가 고정적인 단점을 피한다는 것이다. 단점은 은행이 일반적으로 배달 마지막 날에 할인을 계산하기 때문에 선택 기간이 길수록 고객 손실이 많아지고 고객이 기간 선택의 편리함을 누리려면 더 많은 할인을 잃게 된다는 것이다.