불법 자금 조달을 식별하면 그 특징에서 찾을 수 있다. 단기간에 많은 고객이 갑자기 소수의 은행 계좌로 이체했습니다. 또는 신규 고객 수가 증가했지만 계좌 개설 후 짧은 시간 내에 계좌가 이체될 수 있습니다. 계좌 이체를 할 때 이런 이체 답안을 문의한 고객이 스쳐 지나가는데, 송금 금액은 일반적으로 정수이며' 투자' 를 목적으로 한다. 이런 수금 계좌의' 분산 전입, 집중 전출' 과 이체 계좌의' 빨리 들어오고 자주 받음' 을 앞두고 환불 계좌의' 집중 전입, 분산 전출' 계정 유형은 가능한 한 빨리 에스컬레이션해야 한다. 최고 인민검찰원 공안부는 공안기관이 형사사건 입건 기준을 관할하는 규정 제 48 조 [돈세탁 사건 (형법 제 191 조)] 마약 범죄, 조폭 성질 조직범죄, 테러 활동, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄의 범죄 소득 및 그에 따른 수익을 감추기 위해 그 출처와 성격을 숨기고 있다 (2) 재산을 현금, 금융어음 및 유가증권으로 전환하는 것을 돕는다. (3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통해 자금 이체를 지원한다. (4) 해외 자금 송금을 지원한다. (5) 다른 방법으로 범죄 소득과 그 수익의 출처와 성격을 숨기거나 숨기는 것.