직무명: 현금 출납원
주요 역할 및 태스크:
1. 국가 금융법, 규정 및 제도를 시행하고 은행 카운터의 감사와 감독을 강화하고, 본 외화 현금의 수령, 환전, 정각, 운송, 보관 및 파손된 지폐의 회수 및 교환을 담당하고, 재고 현금 포지션을 합리적으로 계산하여 대외지불을 보장합니다. 인민폐를 돌보는 홍보 활동과 반가짜 업무를 잘 하다. 고객이 가능한 이체 지불을 사용하여 현금 거래를 줄일 수 있도록 적극적으로 홍보하고 추천합니다.
2. 실명제 등록 원칙을 성실히 이행하고, 고객을 위해 익명 계정이나 가명을 개설하지 않는다. 개인 고객이 결제예금 계좌 개설을 신청할 때 반드시 신분증을 제시하고 신분증에 이름과 번호를 등록해야 합니다. 다른 사람을 대신해서 개인예금계좌를 개설할 때 의뢰인과 대리인의 신분증을 제시하고 의뢰인과 대리인의 신분증에 이름과 번호를 등록해야 한다. 개인 고객 정보 데이터 파일을 건전하게 만들어 예금자 이름, 주민등록번호, 거주지, 직업, 경제수입, 가정상황 등을 전면적으로 파악한다. 본 기관에 금융 서비스를 신청한 모든 고객을 인증하고, 고객의 실제 신분 정보를 확인하며, 신원을 알 수 없는 고객에게 금융 서비스를 제공하지 않습니다.
3.' 예금자발적, 인출자유, 예금이자, 예금자를 위한 비밀 유지' 원칙을 따릅니다. 저축, 은행 카드 및 개인 대출 처리, 외화 저축 관련 규정에 따라 개인 외화 업무를 처리하고, 지폐와 송금의 표시를 주의하여 자금과 업무의 정확한 처리를 보장합니다.
4. 위탁계약에 따라 지급이나 원천징수가 필요한 금액을 정확히 지정 계좌로 이체하거나 지정 계좌에서 공제합니다.
5. 국채, 기금, 금, 삼자예금, 외환매매 등의 업무를 대리하여 실명제 요구에 따라 고객을 위해 관련 업무를 개설하거나 처리하여 고객에 대한 투자 채널을 늘리다. 경영자는 중국 인민은행의 규정과' 당신의 고객을 이해하라' 는 원칙에 따라 고객 신분 등록 제도를 세워야 합니다.
6. 각 업무의 접수는 재무 법규와 정책을 엄격히 집행한다. 크고 의심스러운 지불 거래 정보를 수집하려면 제출 조건에 맞는 정보를 적시에 입력하거나 연락원을 통해 제출해야 합니다.
구체적인 작업 설명:
1. 현금 수입을 견지하고, 장부를 기입하기 전에 먼저 돈을 받는다. 현금 지불, 부기 후 지불; 면전에서 점검하고, 훤히 알고, 도장을 찍고, 책임을 명확히 하고, 엄격하게 일일결한다.
2 만 2000 원 이상의 현금지불은 현장 대체심사 승인을 받아야 하고, 5 만원 이상의 현금지불은 중국 인민은행의 규정에 따라 승인과 신고를 해야 한다. 단일 금액 20 만 위안 또는 동등한 654.38+0,000 (포함) 달러 또는 같은 예금자의 당일 예금 654.38+0,000 (포함) 인민폐의 개인 예금 업무를 처리하고 예금자 신분증을 인출합니다. 개인 인출 업무를 처리할 때 한 번에 인민폐 5 만원을 인출하여 달러 654.38+0 만원 (포함) 이상을 할인해 수취인이 신분증 제공, 업무 주관심사. 다른 사람은 또한 대리인에게 대량의 액세스금 업무를 처리하는 신분증을 제공해야 한다.
3. 점원은 증명서를 가지고 직장에 나가 위조 방지 홍보, 지도 및 수집 작업을 잘 해야 한다. 깨진 지폐 환전과 깨진 지폐의 까다로운 일을 잘 하다. 유가 문서 수집 작업을 잘 하여, 장부에 부합되게 하다. 현금 반제 요구 사항을 표준화하고 오류보고 시스템을 엄격하게 시행하십시오. 두 사람이 동시에 상자를 여는 제도를 엄격히 집행하다. 현금을 운송할 때, 엄격하게 인계수속을 하고, 제때에 회계 처리를 완성한다. 현금 업무를 처리하려면 반드시 비디오 감시 범위 내에 있어야 한다. 고객이 작성한 영수증인 경우 영수증 내용을 검토하고 면제 영수증인 경우 고객에게 서명 확인을 요청해야 합니다.
직무명: 비현금 출납원
주요 역할 및 태스크:
1. 각 업무의 접수는 재무 법규와 정책을 엄격히 집행해야 한다. 크고 의심스러운 지불 거래 정보를 수집하려면 제출 조건에 맞는 정보를 적시에 입력하거나 연락원을 통해 제출해야 합니다. 중국 인민은행 계좌 관리 규정에 따르면, 각종 단위 결산 계좌는 계좌 개설 자료가 규제 심사에 제출된 후 개설해야 한다. 인민폐 계좌 개설이 성공하면 제때에 계좌 관리자에게 보고하고 중국 인민은행 계좌 관리 시스템에 등록해야 한다. 계좌 개설 단위 계좌 정보의 변경은 중국 인민은행의 비준 또는 기록에 보고해야 한다.
2. 어음과 증빙의 진실성, 유효성, 합리성 및 합법성을 면밀히 검토합니다. 감사 내용은 다음과 같습니다. 어음 금액 날짜; 수취인 (지급인) 명; 서명; 배서 및 증빙서에 써야 할 비밀 쓰기 횟수 및 압력; 인증서가 오용, 잘못 작성, 위조 또는 수정되었는지 여부 대출 증명서가 소유자가 서명을 검토했는지 여부; 인증서의 내용, 연차, 첨부 파일이 완비되었는지 여부 등.
3. 대액 자금 출입 검수는 반드시 지점 허가자가 서명하고 이중 핫라인 연계를 실시해야 한다.
4. 공전 사예금 업무는 반드시 국가 현금 관리 방법에 따라 처리해야 하며, 회사가 발행한 증명서는 대액 심사 방법에 따라 주관인의 비준을 받아야 한다.
5. 청구서 및 바우처 전달 및 이전 절차를 규제합니다.
6. 심사 도장 책임 원칙을 견지하고, 심사한 어음증빙서에 매니저 이름과 도장을 찍어서 책임을 명확히 한다.
7. 업무 인감은 반드시 규정에 부합해야 한다: 이체 업무는 이체 인감을 사용한다. 청산 장은 차변 바우처를 렌더링하는 데 사용됩니다. 업무 수락장은 신용증명서, 영수증 등을 발행하는 데 쓰인다.
8. 업무의 회계 감사는 본 업무 범위 내에서 합법적으로 유효한 원본 증빙서나 텍스트 및 시스템 운영 규정에 따라 정확한 거래 코드를 선택하여 업무 정보를 입력해야 합니다. 부실 채권, 표외 장부, 준비금 및 자주 검사해야 하는 업무에 대해서는 상세한 요약을 입력해야 합니다. 업무 정보를 입력한 후 시스템은 거래 코드에 따라 회계를 수행합니다. 전용 그림이 있는 장부 처리는 반드시 전용 사진을 사용하여 회계 처리를 해야 한다. 특별한 화면이 없는 경우, 원본 증빙은 권한 있는 사람이 검토한 후 이체 관계에 따라 회계 범용 거래세트를 통해 입력됩니다. 업무 처리 순서: 자금 이체, 먼저 받은 후 회계, 자금 이체 지불, 먼저 장부를 기재한 후 게시 이체 업무에서는 먼저 차변 후기대변, 다른 은행의 어음을 모아 적절히 입금한다.
9. 자금 동결 또는 해동, 계정 임시 보관 또는 봉인 해제, 컨테이너 권한 설정, 생성된 회계 정보 수정, 거래 인쇄, 누적 금액 조정, 이자율 조정, 시작 및 종료 일자 조정 등의 특별 업무 작업은 회계 책임자가 발행하고 권한있는 사람이 승인한 운영 임무서에 의해서만 운영됩니다.
10. 오류 처리 시스템의 기관 간 반제 업무는 회계 책임자가 승인한 후 원래 업무에 의해 처리됩니다. 격일정정과신년정정오장부는 반드시 오장부정정증장을 작성해야 하며, 회계주관의 허가를 받은 후 카운터원이 정정거래로 처리해야 한다. 잘못 된 계정 취소 소환장을 입력할 때, 상계 내용과 잘못 된 계정 날짜를 입력 해야 합니다. 올해의 오장부는 같은 방향의 붉은 글자로 반필하고, 작년의 오장부는 반대 방향의 파란 글자로 반필했다.
1 1. 자격 증명의 판매, 보관, 등록 및 검증을 담당합니다.
12. 결제증명서를 확인하고 인쇄하는 발행인 (수락자), 발행인 (신청자) 및 은행어음 최종 배서인의 서명을 통해 위 서명이 예약은행과 일치하는지 확인합니다. 본 은행의 환어음 도장을 검토하고 인쇄하며, 상술한 서명이 관련 인감과 일치하는지 확인해야 합니다.
13. 컨테이너원이 임시로 이직할 때 업무 터미널은 일시적으로 로그아웃해야 하고, 증명서와 업무 장상자는 잠가야 합니다. 점원의 비밀번호는 누설하거나 정기적으로 수정해서는 안 된다.
14. 환차번호 정보 확인, 환차제안, 인출, 청산자금 확인, 다음날의 청구서 수집 및 기록 등을 담당합니다.
15. 고객이 제출한 현대지불대금 업무 게시, 현대지불대금업무 게시, 현대지불업무 조회 및 답변을 담당하고 있습니다. 입입입금의 발행과 입입 입력은 각 항목들이 은행 및 단위 자금의 안전을 보장하기 위해 정확하고 시기적절하게 처리되도록 해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 입입, 입입, 입입, 입입, 입입, 입입)
16. 외환송금 전신환 신청서가 완전하고, 글씨가 명확하고, 영어가 명확하고, 통화 부호가 정확하고, 대소문자가 일치하며, 수취인 계좌와 수탁 은행 주소가 완전한지 확인합니다.
17. 환어음 기재 사항이 완비되어 있고, 문자, 숫자 금액이 일치하며, 수취인명, 배서가 사실이며, 발행일은 유효기간 내에 어음 수거 범위에 부합한다.
18. 외화 지급 증명서는 금액, 수취인명, 수금은행명, 지급자 서명 등을 텍스트와 숫자로 기록해야 합니다.
19.' 재입국증명서신청서 재발급' 예약인감, 수취인계좌, 계좌명, 통화, 금액 등의 요소가 완비되어 있는지 확인합니다.
20. 은행과 대리협의를 체결한 기업의 경우 제공된 대리자료를 중개업자에게 제출하여 심사하고 대리기업이 제공한 신분증을 확인해야 합니다. 규범에 따라 카드, 통장, 예금증서 등의 계좌를 배치로 개설하고, 자금이 적당히 입금될 것을 보장하는 경우, 계약서에 서명한 사항에 따라 정기적으로 또는 한 번에 각종 금액을 지급한다.
2 1. 고객이 제출한 청소 영수증, 결제, 판매, 송금 서류를 접수하고 문서의 규정 준수를 검토합니다.
22. 결산 및 지불의 회계 처리, SWIFT 보고서 입력, SWIFT 조회 및 응답 메시지 처리, 환수표 인쇄, 수출환환환환환환환청구서의 발행.
23. 국외환관리국의 섭외수지 신고에 관한 규정에 따라 관련 정보 신고를 완료합니다.
24. 데이터 수집, 통계 분석, 각종 업무 보고서 작성 및 에스컬레이션을 담당합니다. 보고 데이터의 수집은 진실하고 시기 적절하며 완전해야 한다.
25. 업무요구에 따라 수공장부를 설치하고, 합법적이고 효과적인 증빙서에 따라 제때에 장부를 등록하고, 매일 잔액을 결산하며, 내용이 완전하고, 숫자가 정확하고, 요약이 간결하며, 글씨가 또렷하다.