재무설계사 자격증을 취득하세요.
재무설계사는 재무설계 업무에 종사하며 표준위원회가 정한 교육, 시험, 경험 및 윤리(이하 '4E' 기준) 기준을 충족하고 공인된 전문가입니다. 재무 설계사의 업무의 궁극적인 목표는 고객이 확립한 조건과 전제 조건 하에서 전문 지식과 기술을 사용하여 부의 보존과 가치 상승에 대한 고객의 기대와 삶의 다양한 단계에서 재정적 요구를 극대화하는 것입니다.
재무설계사의 필수 자질
좋은 경력개발 경로를 가지려면 재무설계사가 갖춰야 할 네 가지 자질이 바로 재무설계사의 경력개발이라고 할 수 있습니다. 플래너는 또한 품질 개발을 위해 이러한 네 가지 특성을 중심으로 진행됩니다.
1. 도덕적 자질. 금융 상품을 판매하든 고객의 금융 솔루션 계획을 지원하든 재무 설계사의 도덕적 품성에 대한 요구 사항은 높습니다. 비즈니스 목표를 달성하기 위해 고객을 속이고 오도하는 부정직한 재무 설계사는 어려운 경력을 쌓을 것입니다. 매년 허위매출 때문에 고객으로부터 불만을 토로하는 재무설계사들이 많습니다.
2. 전문 지식. 재무설계사는 매우 전문적인 재무관리 지식이 필요하며, 계속해서 배우고 심화해야 합니다. AFP 자격증 자격증은 재무설계사의 기본 기준이 되어야 합니다. CFP 자격증은 재무설계사가 노력해야 할 단계입니다. 물론 재무설계사는 이 두 가지 기본 자격증 외에도 펀드, 증권, 보험(안전보험), 선물, 세무 등 분야의 기본 지식을 숙지하고 몇 가지 기본 전문 자격증을 취득해야 합니다. 특히 투자에 관심이 있는 재무설계사는 교육을 계속하기 위해 CFA 전문 자격증 취득을 고려할 수도 있습니다.
3. 재무 관리 경험. 연구를 하는 것은 쉽지만 경험을 쌓는 것은 어렵습니다. 재무관리 경험은 다양한 투자툴에 대한 투자 리서치 경험뿐만 아니라 고객의 실제 재무상황에 대한 판단, 계획, 분석, 지도 경험, 심지어 거시경제적 운용에 대한 판단까지 포함합니다. 훌륭한 재무설계사는 다양한 분야의 경험이 풍부한 전문가여야 하며 경력이 발전함에 따라 점차적으로 경험이 축적될 수 있습니다.
4. 고객 리소스. 우리는 돈을 관리하고 싶기 때문에 고객 자원 문제와 관련이 있습니다. 실제 업무에서는 고객 리소스의 수가 재무 설계사로서의 경력 경로의 속도를 크게 결정합니다. 재무설계사의 업무는 신규 고객 발굴, 기존 고객 유지 등 끊임없이 고객을 대하는 과정입니다. 고객 자원의 질은 재무 설계사에 대한 금융 기관의 평가와 경력 발전 잠재력에 더욱 영향을 미칩니다.