인민폐 은행 결산계좌 관리 방법' (중국 인민은행령 [2003] 제 5 호) 제 40 조 규정에 따르면, 단위는 그 은행 결산계좌에서 개인은행 결산계좌로 인민폐 5 만원 이상을 지불하고, 계좌를 개설하는 은행에 다음과 같은 지불 근거를 제공해야 한다.
(1) 임금 계약 및 수취인 목록. -응?
(2) 수상 증명서.
(3) 언론 출판 공연 주최 등 기관이 수취인과 체결한 노동계약이나 개인에게 돈을 지불하는 증명서.
(4) 증권회사, 선물회사, 신탁투자회사, 복권 발행 또는 인수 부서가 자연인에게 지불하거나 환불한 증명서.
(5) 채권 또는 재산권 양도 협정. -응?
(6) 대출 계약.
(7) 보험회사의 증명서.
(8) 세금 징수 관리 부서의 증명서.
(9) 농수산물 및 광물 구매 및 판매 계약.
(10) 기타 법적 자금 증명서. -응?
단위은행 결제계좌에서 개인은행 결제계좌로 지급되는 금액은 과세 금액에 속하며, 압류의무자는 계좌 개설은행에 완세 증명서를 제공해야 한다.
중국 인민은행이 개인지불결제서비스 개선에 관한 통지 (은발 [2007] 154 호) 제 3 조 규정에 따라 단위은행 결제계좌가 개인은행 결제계좌에 지불하는 처리 절차를 간소화한다.
회사은행 결제계좌에서 개인은행 결제계좌로의 단수 지급이 5 만원을 넘을 때 지급인이 지급목적란이나 설명란에 사유를 명시한 경우 별도의 지급근거를 낼 수는 없지만 지급인은 지급사유의 진실성과 합법성에 대한 책임을 져야 한다.
확장 데이터:
"공유제 사유제" 가 기업과 개인에 대한 주요 위험은 무엇입니까? 불법 경영죄의 범죄 위험
"최고인민법원, 최고인민검찰원, 불법지급결제자금 처리와 불법매매외환형사사건 적용법에 관한 몇 가지 문제에 대한 설명" 제 2 조는 국가규정을 위반하고 변상매매외환 등 불법외환거래, 금융시장질서를 어지럽히는 상황이 심각하다. 형법 제 225 조 제 4 항의 규정에 따라 불법경영죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.
불법 자금 지불 결제 업무나 불법 매매 외환, 다음 상황 중 하나인 경우' 줄거리가 심각하다' 는 불법 경영 행위로 인정되어야 한다.
1. 불법 경영액은 500 만원 이상입니다.
2. 위법소득액은 10 만원 이상입니다.
3. 불법경영액은 250 만원 이상이거나, 위법소득액은 5 만원 이상이며, 다음과 같은 경우 중 하나인 경우' 심각한' 불법경영으로 인정될 수 있습니다.
(1) 자금 지불 결제 업무나 외환 불법 매매로 형사 추궁을 당했다.
(2) 2 년 이내에 불법 자금 지불 결제 업무나 불법 매매 외환으로 행정처벌을 받았다.
(3) 관련 자금의 행방을 밝히지 않거나 추징에 협조하지 않아 장물을 회수할 수 없게 하는 것을 거부한다.
(d) 다른 심각한 결과를 초래한 것.
공공계좌에서 개인계좌로 이체할 법적 근거가 없고 금액이 크면 불법 경영 위험이 있다.
Baidu 백과 사전-인민폐 은행 결제 계좌 관리 조치