"크고 의심스러운 인민폐 지불 거래 보고서 관리 방법" 에 따르면
제 7 조 다음 지불 거래는 대규모 지불 거래에 속한다.
(a) 법인, 기타 조직 및 자영업자 (이하 총칭 단위) 간 금액이 654.38+0 만원을 넘는 단일 이체 지불.
(b) 현금 예금, 현금 인출 및 현금 송금, 현금 환어음 및 현금 약속 어음을 포함한 20 만 위안 이상의 단일 현금 지불;
(3) 개인은행 결제계좌 간, 개인은행 결제계좌와 단위은행 결제계좌 간 금액이 20 만원 이상인 자금 이체입니다.
제 16 조 금융기관이 대액 이체지불을 처리하면, 교역 발생일의 둘째 근무일에 중국 인민은행 본사에 보고해야 한다.
대량의 현금지불은 금융기관이 업무 발생일의 둘째 근무일에 현지 중국인민은행 지사에 제출한 후 중국인민은행 본사에 전달해야 한다.
확장 데이터
"크고 의심스러운 인민폐 지불 거래 보고서 관리 방법" 에 따르면
제 8 조 다음 지불 거래는 의심스러운 지불 거래이다.
(1) 단기간에 자금이 집중적으로 전출되거나 집중적으로 전출된다.
(2) 자금 수령 빈도와 금액이 기업의 경영 규모와 현저히 일치하지 않는다.
(3) 자금 흐름이 기업 경영 범위와 분명히 일치하지 않는다.
(4) 기업의 일일 수지는 분명히 기업 경영 특성에 부합하지 않는다.
(5) 주기적으로 대량의 자금 지불이 발생하여 기업의 성격과 경영 특성과 분명히 일치하지 않는다.
(6) 같은 지급인들 사이에 짧은 시간 내에 자금지불이 빈번하게 발생한다.
(7) 장기 유휴 계좌가 갑자기 원인 불명으로 개설되어 단기간에 대량의 자금을 납부하고 납부한다.
(8) 짧은 시간 내에 업무와 분명히 무관한 개인에게 송금을 자주 받는다.
(9) 현금 액세스의 금액, 빈도 및 용도가 정상적인 현금 지불과 분명히 일치하지 않습니다.
(10) 개인은행 결제계좌는 단기간에 654.38+0 만원 이상의 현금을 누적한다.
(11) 마약 밀매, 밀수, 테러가 심한 지역 고객과의 업무활동이 눈에 띄게 증가하여 단기간에 자금 지불이 빈번하게 발생한다.
(12) 빈번한 계좌 개설, 판매인, 판매인 전에 대량의 자금지불이 발생했다.
(13) 고의화 제로, 대액 지불 거래 감시를 피한다.
(14) 중국 인민은행이 규정한 기타 의심스러운 지불 거래
(15) 금융기관이 판단한 후 생각하는 기타 의심스러운 지불 거래.
이 기사에서 언급한' 단기' 는 10 영업일 이내입니다.
인민망-중앙은행 대형 인민폐 및 의심스러운 지불 거래 보고 관리 방법