전염병이 계속되면서 통관이 언제 원활하게 진행될지 알 수 없어 홍콩 기업들의 어려움은 더욱 커지고 있다. 해외 송금 금액의 제한으로 인해 일부 홍콩 사람들은 비공식적 수단을 통해 돈을 송금하기 위해 편의를 추구하고 홍콩에 있는 환전소를 찾을 것이지만 여기에는 숨겨진 위험이 있습니다. 한 환전소는 취급 자금으로 인해 자금세탁 혐의를 받고 계좌가 동결돼 결국 100만 위안의 손실을 입었다.
법조계는 홍콩의 환전소가 고객 자금의 적법성에 덜 관심을 갖고 있으며 특정 위험이 있다고 지적했습니다. 특히 홍콩 사람들이 부동산을 사러 본토로 가는 경우, 거액의 돈을 송금해야 하기 때문에 '올바른 길을 가르치기' 위해 돈을 송금해야 하는 경험 많은 은행가들이 있습니다. , 더 안정적인 은행과 같은 평판이 좋은 기관을 찾는 것이 가장 좋습니다.
지난해 주하이 헝친에서 집을 구입하기로 결정한 리씨는 타쿵파오 기자에게 전염병으로 인해 통관이 완료되지 못했다고 말했다. 주문을 받았지만 6개월이 지나자 마침내 주인이 큰 금액을 지불해야 했습니다. 그녀에게는 해외 송금 서비스를 제공하는 친구가 있어서 이달 초에 친구에게 개발자에게 50만 위안을 송금하도록 맡겼다.
홍콩 사업가는 환전소가 문을 닫으면서 수백만 달러를 잃었습니다
라이 씨는 항상 위험이 있다고 느꼈기 때문에 원래 이런 종류의 송금 서비스를 사용하는 것을 꺼렸다고 지적했습니다. . 그녀는 보석업계에 종사하는 친구가 홍콩 환전소에서 선전으로 100만 위안을 송금했다는 소식을 들은 적이 있는데, 48시간을 기다려도 본토에 있는 그의 개인 계좌로 돈이 송금되지 않았다. 환전소 직원은 당국이 돈에 문제가 있다고 지적해 송금을 동결시켰고, 결국 여러 금액이 동결돼 환전소를 폐쇄해야 했다고 전했다. 고객에게 돈을 갚을 수 없었습니다.
리 씨는 이러한 송금 회사가 즉시 국경 간 송금 서비스를 제공할 수 있다고 언급했습니다. 그녀는 부동산 가격을 지불하기 위해 두 번 송금했는데 두 번째였습니다. 다행스럽게도 두 자금 모두 동결되지 않았습니다. 다만, 해외송금을 위해 환전소를 함부로 찾아다니면 안 된다고 지적했다. 문제의 계좌는 동결되고 자금세탁을 보조할 수 있기 때문에 평판이 좋은 환전소를 찾아야 한다고 지적했다.
일부 상점에서는 당일 결제를 광고하고 있습니다
실제로 광동성과 홍콩은 전염병 상황에서 언제 통관이 가능할지 알 수 없으며, 교차 결제를 제공하는 환전소도 있습니다. 비 온 뒤 버섯처럼 국경 송금 서비스가 생겨나고 있다. 최근 한 기자가 완차이의 헤네시 로드와 셩완의 저렴한 리 스트리트를 방문했을 때 100미터 이내 거리에 '국내 송금 즉시 받음', '송금 받음' 등의 안내문이 붙어 있는 상점도 있었다. 당일', '국내특급', '송금', '본토회사 계좌로 돈을 이체하시면 2시간 이내에 홍콩 계좌에서 현금이 출금됩니다.'
기자는 고객인 척하며 환전소에 가서 문의했다. 직원은 홍콩 은행이 하루에 본토로 수만 위안만 송금할 수 있으며 절차는 다음과 같다고 지적했다. 복잡하기 때문에 많은 홍콩과 본토 사람들이 환전소에서 해외로 돈을 송금할 수 있도록 "도움"을 할 것입니다. 이후 기자가 집값을 지불하기 위해 본토 개발자에게 돈을 송금하고 싶냐고 묻자 개인 계좌로만 이체할 수 있고 개인정보는 절대 이체할 수 없다고만 답했다. 개발자 계정. 또 다른 직원은 "50만 위안 송금에는 수수료가 없다. 송금한 만큼만 차액을 받는다. 밖에 있는 환전소에 돈이 도착하는 데 3~4일이 걸린다. 하루만 기다리면 된다"고 덧붙였다. "
불법 송금을 운영한 사람은 5년 징역형을 받을 수 있다
두 곳을 잘 아는 사업가에 따르면 정식 송금이 제한되기 때문이다. , 어떤 사람들은 돈을 송금하기 위해 중개자와 "지하 은행"을 이용하는 위험을 감수할 것입니다. '중화인민공화국 및 외환관리국 규정'에 따라 해외 송금은 반드시 외환관리국의 승인을 받아야 합니다. 그러나 현재 홍콩에는 승인된 환전소가 없습니다. 즉, 해당 서비스는 불법입니다. 그는 홍콩 밖으로 돈을 보내는 것은 합법이지만 그 돈이 본토로 가는 것은 불법이라고 지적했다. 본토 법집행기관은 송금인이 보유한 계좌가 자금세탁이나 불법적인 자금처리에 이용되고 있다는 사실을 선언할 권리가 있으며, 홍콩인의 송금액은 언제든지 동결될 수 있습니다.
변호사인 Luk Wei-hsiung은 Ta Kung Pao의 조사에서 본토 규정에 따라 개인이 불법적으로 해외로 돈을 송금한 경우 유죄 판결을 받은 경우 교환자에게 50만~200만 위안의 벌금이 부과될 수 있으며, 책임자가 형사책임을 질 경우, 중화인민공화국 형법에 따라 환전소는 불법영업으로 간주되어 책임자에게 형을 선고할 수 있습니다. 최대 5년의 징역형에 처해집니다.
홍콩 내 대부분의 환전소는 자금 출처의 적법성을 고려하지 않기 때문에 불법 도박, 불법 모금, 통신, 네트워크 사기 등을 통해 불법적으로 자금을 얻을 수 있다고 설명했다. ., 자금세탁 규정을 위반한 것입니다. 그러나 부동산을 구입하는 홍콩인이나 홍콩 부동산 중개인은 환율이 최대한 균일해지기를 바랄 뿐, 환전소 자체에서는 자금 출처를 고려하지 않습니다. . 본토 계정이 동결되면 문제 해결에 도움이 될 수 없습니다.
추가 자료:
본토 은행 계좌로의 일일 송금 한도는 RMB 80,000입니다.
환전 산업은 19세기 초부터 존재했으며, 홍콩의 일부 외국 사업가들은 영국과 사업을 해야 하는 중국 현지 사업가들에게 편의를 제공합니다. 1980년대 초까지 홍콩의 은행들은 위안화 예금 업무와 본토로의 위안화 송금 업무(즉, 홍콩달러를 홍콩으로 보내고 본토에서 외환증명서를 받는 일)를 시작했다. 1980년대 후반, 위안화 가치 하락과 심각한 마이너스 금리로 인해 홍콩 은행 업계는 1989년 공식적으로 위안화 예금 사업을 중단했습니다.
1993년 3월까지 홍콩포상은행은 홍콩에서 위안화 지폐 환전 업무를 개시하였고, 점차 외화 환전 업무를 영위하는 모든 은행이 위안화 환전을 제공할 정도로 발전하였다. 이후 Baosheng 은행은 관련 국가 부서로부터 잔여 위안화 지폐를 선전으로 운송하여 새 지폐로 교환할 수 있는 허가를 받았습니다. 포상은행은 또한 홍콩 내 다른 은행들을 대상으로 위안화 잔존 지폐 교환 업무를 개시했습니다. 이 업무는 1998년에 중단되었습니다. 그러나 같은 해에 Hui Brothers Exchange Group이 등장하여 홍콩 최초의 체인 교환 회사가 되었습니다. 그 이후로 홍콩과 중국 본토에서는 환전소라는 개념이 대중화되었습니다.
2003년부터 홍콩이 자유여행을 허용하면서 많은 본토 관광객들이 홍콩을 방문했고, 환전소 장사가 급증해 각 지역마다 환전소를 볼 수 있게 됐다. .
2021년 1월, 중국 인민은행은 국가발전개혁위원회와 공동으로 '대외 무역 안정화 및 외국인 투자 안정화를 지원하기 위한 국경 간 위안화 정책 추가 최적화에 관한 통지'를 발표했습니다. 상무부, 국유자산감독관리위원회, 중국 은행보험감독관리위원회, 국가외환관리국은 홍콩과 마카오에 대한 제한 완화를 포함해 주민이 본토 은행에 있는 동일한 이름의 계좌로 자금을 송금합니다. 소비에 사용할 수 있으며, 2월 4일부터 시행됩니다.
국내 은행은 홍콩 및 마카오 거주자를 위해 개인 RMB 은행 결제 계좌를 개설하여 홍콩 및 마카오 거주자의 경우 1인당 일일 한도인 RMB 80,000 내에서 동일한 이름의 계좌에서 송금을 받을 수 있는 것으로 알려졌습니다. 국내 은행은 송금 방식이 현행 규정을 준수하는지 확인해야 합니다. 국내 송금은 국내 소비자 지출에만 사용할 수 있으며 증권, 금융 파생 상품, 자산 관리 상품 등의 금융 상품 구매는 허용되지 않습니다.