증권투자기금은 * * * 수익 * * * 위험의 집합증권투자 모델이다. 즉, 펀드 점유율을 발행함으로써 투자자의 자금을 집중시키고, 펀드 관리인이 관리하고, 펀드 매니저가 자금을 관리 및 운용하고, 주식, 채권, 외환, 통화 등 금융수단에 투자하고, 투자수익과 자본가치를 얻는 것이다.
2. 기금 분류
자금을 모으는 방식대로: 공모 기금과 사모 펀드.
자금 용도별: (1) 증권투자기금 (2) 창업기금 (3) 헤지펀드.
3. 증권투자기금 분류?
펀드 단위의 증가 또는 상환 여부에 따라 투자 기금은 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있습니다.
조직 형태에 따라 투자 기금은 회사형 투자 펀드와 계약형 투자 펀드로 나눌 수 있습니다.
투자 위험과 수익에 따라 투자 기금은 성장 투자 기금, 수익 투자 기금 및 균형 투자 기금으로 나눌 수 있습니다.
투자자에 따라 투자기금은 주식기금, 채권기금, 통화시장기금, 혼합기금, 선물기금, 옵션기금, 지수기금, 권증기금으로 나뉜다.
투자 통화의 종류에 따라 투자 기금은 달러 기금, 엔 기금, 유로 기금으로 나눌 수 있습니다.
자금원과 지역에 따라 투자기금은 국제기금, 해외기금, 국내기금, 국가기금, 지역기금으로 나눌 수 있다.
기금 용어 설명:
기금 거래 조건:
1, 기금 설립일
펀드 설립일은 펀드가 성립 조건을 충족한 뒤 펀드 매니저가 펀드 설립을 선언한 날짜를 말한다.
2. 자금 조달 기간
기금 모집기간은 공모설명서 공고부터 기금 설립일까지의 기간을 말한다.
3. 기금 기한
펀드 존속기간은 펀드가 성공적으로 발행되고 폐쇄기간이 지난 후의 존속기간을 가리킨다.
4. 기금 단위
펀드 점유율이란 펀드 스폰서가 특정 투자자에게 발급한 것으로, 소유자가 펀드에 대한 자산 소유권, 수익 분배권 및 기타 관련 권리를 누리고 해당 의무를 부담하는 증빙을 말한다.
5. 기금 개방일
기금 개방일은 계좌 개설, 요청서, 환매, 판매자, 분실 신고, 이체 등 일련의 수속을 할 수 있는 근무일이다. 오픈 펀드의 경우, 어떤 근무일도 거래할 수 없다. 따라서 매주 특정 근무일에 거래를 하도록 규정하고 있는데, 이러한 근무일을 개방일이라고 합니다.
6. 펀드 구독
펀드 가입은 오픈 펀드 모집 기간 동안 펀드가 성립되기 전에 투자자들이 펀드 몫을 구매하는 과정을 말한다. 보통 인수가격은 펀드 단위 액면가 (1 위안) 에 일정한 판매비용을 더한 것이다. 투자자가 본 펀드를 구독하려면 펀드 판매점에 가입 신청서를 작성하고 가입금을 납부해야 한다.
7. 펀드 구독
펀드 구독이란 투자자가 펀드 매니지먼트사나 선별된 펀드 대리점에서 펀드 계좌를 개설하고 정해진 절차에 따라 펀드 점유율을 신청하는 것을 말한다. 인수펀드 점유율의 수는 인수당일의 펀드 점유율 순자산을 기준으로 계산되며, 구체적인 계산 방법은 감독부의 관련 규정에 부합해야 하며, 펀드 판매 서류에 명시되어야 한다.
8. 자금을 보관실로 이전합니다
자금 이체는 서로 다른 위탁점 (서로 다른 판매자와 같은 판매자가 액세스할 수 없는 도시 또는 지사) 간에 투자자가 보유한 펀드 점유율을 변경하는 위탁기관의 운영입니다.
9. 기금 전환
펀드 전환이란 투자자가 본사에서 발행한 오픈 펀드를 보유하고 있는 후 목표 펀드를 구매하기 전에 이미 보유하고 있는 펀드 점유율을 되찾지 않고도 당사가 관리하는 다른 오픈 펀드로 직접 자유롭게 전환할 수 있는 것을 말합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 펀드명언)
10, 비거래 이체
비거래 양도는 상속, 증여, 사법집행 등으로 인한 펀드 점유율 보유자의 변경이다. 비거래 자금 이체에는 상속, 기부 및 사법 집행이 포함됩니다.
기금 비용 용어
1, 구독료
청약비는 투자자가 펀드 발행 모집 기간 동안 펀드 점유율을 구매할 때 지불하는 수수료입니다. 현재 국내에서 통행하는 가입비는 가입비 = 가입액 × 가입률, 순가입액 = 가입액-가입비 계산법이다. 가입률은 보통 1% 정도이며, 가입금액에 따라 상응하는 혜택이 있습니다.
2. 가입비
청약비는 펀드가 설립된 후 펀드가 개방요청서 상태에 있는 기간 동안 펀드 매니저에게 펀드 점유율을 구매할 때 투자자가 지불하는 수수료입니다. 우리나라의' 개방투자기금 증권기금 시범방법' 은 개방기금이 청약 비용을 받을 수 있지만 청약 요율은 청약 금액의 5% 를 초과할 수 없다고 규정하고 있다. 현재 가입률은 보통 1.5% 정도이며, 가입금액의 크기에 따라 상응하는 혜택이 있습니다.
3. 환차비
펀드 환차비는 오픈 펀드 존속 기간 동안 펀드 몫을 보유한 투자자들이 펀드 매니저에게 지불한 수수료다. 우리나라 법률에 따르면 상환율은 상환액의 3% 를 초과해서는 안 되며, 각 기금이 규정한 환차비 수입은 귀속이 다를 수 있습니다. 일부 규정은 수수료의 일부만 공제하고, 대부분은 펀드가 소유한다. 일부 규정들은 전부 또는 대부분을 수수료로 사용하고, 펀드 자산으로 사용하지 않거나 일부만 가지고 있다.
4. 거대한 구속
거액의 상환은 오픈 펀드의 순 상환액 (상환 신청 총수 공제 후 잔액) 이 펀드 규모의 10% 를 초과할 때 발생합니다. 거액의 환매가 발생할 때, 펀드 매니저는 일반적으로 두 가지 방법으로 처리한다.
완전히 되찾다
펀드 매니지먼트사가 투자자의 전체 상환 신청을 지불할 능력이 있다고 판단했을 때, 투자자의 이익에 영향을 주지 않고 정상적인 상환 절차에 따라 집행될 것이다.
부분 연기 구속
펀드 매니지먼트사는 투자자의 상환 신청을 지불하는 데 어려움이 있거나 펀드 자산의 순가치가 크게 변동될 수 있다고 생각하는데, 당일 상환을 받는 비율이 전일 펀드 점유율 총액의 65,438+00% 를 넘지 않는 한 나머지 상환 신청 처리를 보류할 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)
5. 기금 관리비
펀드 관리비는 실제로 펀드 자산을 운용하고 펀드에 전문 서비스를 제공하는 펀드 관리자에게 지불하는 비용, 즉 관리자가 펀드를 관리하고 운영하기 위해 받는 비용입니다.
6. 기금 관리비
펀드 위탁료는 펀드 위탁인이 펀드에 서비스를 제공하기 위해 받는 비용을 가리킨다. 관리비는 보통 펀드 순자산 비율에 따라 인출되며, 매일 누적을 계산하여 매월 수탁자에게 지급한다. 이 비용도 펀드 자산에서 지불되므로 투자자에게 따로 청구할 필요가 없다.
7. 기금 전환비
투자자가 펀드 매니저의 규정에 따라 같은 펀드 관리 회사가 관리하는 서로 다른 오픈 펀드 간에 투자를 전환하는 데 지불해야 하는 비용을 말합니다. 기금 전환비는 요율법이나 정액법으로 계산할 수 있다. 요율법을 채택할 때는 펀드 단위 순자산 금액을 기준으로 계산해야 하며, 요율은 요청서 요율보다 높을 수 없습니다. 보통 이 요금률은 매우 낮아서, 보통 0.0% 에 불과하다.
8. 기금 운영비
펀드 운영비용은 펀드 운영 과정에서 발생하는 비용으로, 일반적으로 펀드 자산에서 공제되어 펀드 순액을 낮추는 것이다. 본 기금의 주요 운영비용으로는 펀드 관리비, 펀드 위탁비, 지속적 판매법, 증권거래비, 펀드 정보 공개비, 본 펀드와 관련된 회계사비와 변호사 비용, 보유자대회 개최비 등이 있으며, 국가 관련 규정에 따라 포함될 수 있습니다.