통화교환은 실제로 기초와 기말에 원금을 교환하고, 약속한 존속날짜에 이자를 교환하는 것이다.
일반적으로 사용되는 외환 스왑 기간은 통화 스왑 기간의 특수한 형태로, 존속 기간 동안 이자를 환전하지 않고, 장기 원금을 환전할 때 이자를 계산한다. 이때 이자 교환이 있는 원금 교환이 포함되며 실제 교환금액은 선물환 환율에 해당합니다.
그래서 우리가 흔히 볼 수 있는 달러는 인민폐의 외환스왑 (외환스왑) 에 대한 매매 방향이다. 처음에 달러를 매입한 현물 환율은 6.22, 1 년 후 달러를 매각한 환율은 6.37 이었는데, 그 중 차액은 1.500 점이었다. 이는 1 년 해당 스왑 이자였다.
물론, 고객은 시작 및 종료 시 6.22 환율을 사용하고 분기 말에 환율을 환전할 수 있습니다. 최종 결과는 위와 유사합니다.