미국 MSB 규제 라이센스
?미국 MSB(Money Services Business) 라이센스는 미국 금융 범죄 집행국(Financial Crimes Enforcement Bureau, US Department of 재무부) 주로 감독 대상은 금전 서비스와 관련된 기업 및 회사입니다. 범위에는 국제송금, 외환거래, 화폐거래/이체(디지털화폐/가상화폐 포함), ICO 발행, 선불상품 제공, 여행자수표 발행 및 기타 사업이 포함됩니다.
MSB 소개
FinCEN은 2013년 3월 18일 "가상 화폐를 관리, 교환 또는 사용하는 사람에 대한 FinCEN 규정 적용"을 발표했습니다. 가상 화폐 교환 또는 사용에 대한 지침 ")에서는 기업과 개인이 MSB 등록과 관련하여 가상 통화를 사용하기 위한 요구 사항을 명시합니다. MSB는 FinCEN(미국 재무부 산하 기관인 Financial Crimes Enforcement Bureau)에서 관리하는 Money Services Business의 약어로, 금융 서비스에 종사하는 모든 기업은 이 라이센스를 신청해야 합니다.
지침에 따르면 미국인에게 서비스를 제공하는 디지털 자산 '관리자'(예: 자산 발행자)와 '교환기'(예: 거래소)는 미국 은행비밀보호법(BSA)에 따라 등록된 MSB입니다. 회사 설립 후 180일 이내에 FinCEN에 제출해야 합니다. 현재 미국 연방 차원에서 통화-암호화폐 거래에 대한 다른 명확한 규제 요건이 없기 때문에 미국에서 잘 알려진 B 및 P 네트워크는 MSB만 보유하는 통화-암호화폐 거래 사업입니다.
회사는 사업을 수행할 때 MSB로 등록하려면 연방 규정을 준수해야 하며, 현재 송금 활동이 이루어지는 주의 주 규정도 준수해야 합니다. 수수료에는 주로 채권 수수료, 신청 수수료, 라이센스 수수료, 조사 수수료 및 기타 수수료가 포함됩니다. 라이센스 요구 사항은 상대적으로 비용이 많이 들고 구현하는 데 매우 엄격하고 시간이 많이 걸리는 다양한 프로그램을 통해 지속적인 라이센스가 필요합니다.
컴플라이언스 요구사항
컴플라이언스 요구사항이 날로 높아짐에 따라 거래소 자체의 법적 리스크 관리도 점진적으로 개선되어야 하며, 관련 인력의 리스크 인식도 제고되어야 합니다. 이러한 이유로 우리 팀은 거래소가 다음 사항에 충분한 주의를 기울여야 한다고 믿습니다:
(1) 내부 통제 규칙의 수립 및 검토
1. 거래소의 이용약관에 관한 사항
2. 거래소의 개인정보취급방침 관련 조항의 초안 작성, 수정 및 협의
3. 거래소의 허가 및 공개정보 검토 및 협의 ;
4. 거래소의 쿠키 정책, 시장 데이터 사용 규칙, 시장 거래 규칙 및 기타 필요한 공개 정보를 검토, 수정 및 상담합니다.
5. 법적 위험 관리 관점에서 통화 목록 규칙, 통화 목록 검토 기준 및 관련 계약을 검토, 수정 및 제공합니다.
6. 거래소의 온라인 판매 계약의 관련 조항을 작성, 수정 및 제공합니다.
7. 세금 컨설팅, 증권 컨설팅, 라이센스, 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 컨설팅을 기반으로 하는 거래소 운영의 법적 구조에 대한 상담 및 제안을 제공합니다.
8 . 플랫폼 코인 발행이나 기타 통화 상장 프로젝트에 대한 규정 준수 검토를 수행하고 잠재적 위험에 대한 규정 준수 솔루션을 제공합니다.
9. 최고의 거버넌스 관행을 참조하여 거버넌스 구조와 관련된 법률 문서를 준비합니다.
(2) 세금 계획 서비스
1. 거래소의 운영 구조에 따라 관련 세금 컨설팅 의견을 제공합니다.
2. 디지털 통화 또는 법정 통화로 받은 토큰의 전환으로 인해 발생하는 소득 또는 자본 이득
3. 서비스 제공에 대한 보상을 받는 교환에서 파생된 소득 또는 자본 이득에 대한 세금 처리.
기관 기능
Fincen은 BSA(은행비밀보호법)에서 요구하는 정보 분석을 통해 연방, 주, 지방 및 국제 법 집행을 지원하기 위해 1990년에 설립되었습니다. 수년에 걸쳐 Fincen 직원은 판매 리드에 포함된 알려지지 않은 정보를 찾아 BSA가 수집한 정보에 가치를 추가하는 전문 지식을 개발해 왔습니다.
Fincen 감독 중에는 필요한 문서가 준비되어 있고 직원, 대리인 및 귀하를 대신하여 행동할 권한이 있는 모든 사람이 잘 훈련되어 있으며 효과적으로 규정 준수를 시행할 수 있음을 입증하는 것이 중요합니다. 계획. .고위공무원은 준법프로그램을 승인해야 하며, 준법감시인은 준법프로그램 요구사항을 이행하는 데 필요한 권한을 가지고 있어야 합니다.
2013년 3월 18일 Fincen은 가상 화폐를 관리, 교환 또는 사용하는 사람에게 Fincen 규정을 적용하여(인사 관리, 교환 또는 가상 화폐 사용에 대한 Fincen 규정이 적용됨) 요구 사항을 명확히 했습니다. 기업 및 개인이 MSB 등록 시 가상 화폐를 사용하기 위한 요구 사항. MSB는 Money Services Business의 약자입니다. Fincen(미국 재무부 산하 금융범죄집행국)에 속해 있습니다. 등록 및 라이센스 시스템에 속합니다. 금전 서비스 사업에 종사하는 사람은 누구나 사업 허가증을 신청해야 합니다.
관련 정보
현재 후오비, 옥, 바이낸스 등 1호 거래소들이 미국 통화 서비스 사업 허가를 취득했다고 잇따라 발표해 관심과 논의가 이어지고 있다. 많은 거래소가 있으며, Sto 규칙은 미국 증권거래위원회의 역동적인 감독 하에 점차 성숙해졌습니다.
많은 거래소에서도 관련 사항에 대한 문의가 들어오기 시작하여 우리 팀에서는 MSB 신청 프로젝트를 개선하고 MSB 라이센스 신청 서비스를 제공했습니다. 인허가 신청이 완료되면 MSB 공식 홈페이지 '금융감독분류' 홈페이지에서 귀사 정보를 확인할 수 있습니다.