제1조
외환관리를 강화하고 국제수지를 촉진하며 국민경제의 건전한 발전을 도모하기 위해 이 조례를 제정한다.
제2조
국무원 외환관리부서와 그 산하 기관(이하 총칭하여 외환관리기관이라 함)은 다음의 규정에 따라 외환관리 업무를 수행한다. 법률을 준수하며 본 규정의 시행을 담당합니다.
제3조
본 조례에서 말하는 외환이란 국제결제에 사용할 수 있는 외국통화로 표시되는 다음의 지급수단과 자산을 말한다.
(1) ) 지폐 및 동전을 포함한 외화 현금
(2) 지폐, 은행 예금 증서, 은행 카드 등을 포함한 외화 지불 증서 또는 지불 수단
(3) 외화에는 채권, 주식 등을 포함한 증권이 있습니다.
(4) 특별인출권
(5) 기타 외환 자산.
제4조
국내기관 및 국내개인의 외환수지 또는 외환사업활동과 국내기관 및 국내개인의 외환수지 또는 외환사업활동 국내의 해외기관 및 해외개인에 대해서는 본 조를 적용한다.
제5조
국가는 현재의 국제 지급 및 송금에 제한을 가해서는 안 된다.
제6조
국가는 국제수지 통계보고제도를 실시한다.
국무원 외환관리부는 국제수지에 대한 통계와 모니터링을 실시하고 정기적으로 국제수지 상황을 공표한다.
제7조
외국환업무에 종사하는 금융기관은 국무원 외환관리부서의 규정에 따라 고객에게 외환계좌를 개설하고 외환업무를 처리해야 한다. 외환계좌를 통해.
외국환업무를 영위하는 금융기관은 법에 따라 고객의 외환입납 및 계좌변동상황을 외환관리기관에 신고해야 합니다.
제8조
중화인민공화국 영토 내에서 외화 유통을 금지하며, 국가가 별도로 규정한 경우를 제외하고는 외화로 결제하는 것을 허용하지 않는다.
제9조
국내 기관 및 국내 개인의 외화 수입은 국내로 송환되거나 해외에 예치될 수 있다. 국무원 외환관리부서는 국제수지 상황과 외환관리의 수요에 근거하여 규정을 제정한다.
제10조
국무원 외환관리부문은 법에 따라 국가 외환보유고를 보유, 관리, 운용하며 안전, 유동성, 유동성의 원칙을 따른다. 그리고 부가가치.
제11조
국제수지에 심각한 불균형이 발생하거나 발생할 우려가 있고 국민경제에 심각한 위기가 발생하거나 발생할 우려가 있는 경우 국가는 필요한 보호조치를 취할 수 있다. 국제수지 통제 조치에 관한 조치. 제12조
경상계좌 외환수지 및 지급은 실제적이고 합법적인 거래에 근거해야 합니다. 외환결제 및 외환매도 업무에 종사하는 금융기관은 국무원 외환관리부서의 규정에 따라 거래서류의 진실성, 외환수지금과의 일치성을 합리적으로 검토해야 한다. .
외환관리기관은 전항에 규정된 사항을 감독, 검사할 권리가 있다.
제13조
경상계좌의 외환 수익은 국가 관련 규정에 따라 보유하거나 외환 결제 및 외환 판매 업무에 종사하는 금융 기관에 판매할 수 있습니다.
제14조
경상계정의 외화지출은 유효한 서류에 근거하여 자기보유외화로 지급하거나 외환결제 및 외환판매업에 종사하는 금융기관에 지급해야 한다. 기업은 지불을 위해 외환을 구매합니다.
제15조
외화현금의 국내 반출입 한도는 국무원 외환관리부서가 정한다. 제16조
국내에서 직접 투자하는 해외 기관 및 개인은 관련 주관 기관의 승인을 받은 후 외환 관리 기관에 등록해야 합니다.
국내에서 증권 또는 파생상품의 발행 및 거래에 종사하는 해외 기관 및 개인은 시장 접근에 관한 국가 규정을 준수해야 하며 국무원 외환 관리 부서의 규정에 따라 등록해야 합니다.
제17조
해외에 직접 투자하거나 해외 증권 또는 파생상품의 발행 또는 거래에 종사하는 국내 기관 및 국내 개인은 외환 관리국의 규정에 따라 등록을 처리해야 합니다. 국무회의 부서. 국가가 관련 주무관청의 사전 승인 또는 신고가 필요하다고 규정한 경우에는 외환등록 전에 승인 또는 신고 절차를 완료해야 합니다.
제18조
국가는 외채 규모 관리를 실시한다. 외채 차용은 반드시 국가 관련 규정에 따라 처리해야 하며, 외환관리기관에 외채 등록을 완료해야 합니다.
국무원 외환관리부는 전국의 외채 통계와 모니터링을 담당하며 정기적으로 외채 상황을 발표한다.
제19조
외부 보증을 제공하려면 외환 관리 기관에 신청서를 제출해야 하며, 외환 관리 기관은 신청자의 자산과 부채에 따라 승인 또는 비승인 결정을 내립니다. 등 국가가 사업범위를 관련 주관기관의 승인을 받아야 한다고 규정한 경우에는 외환관리기관에 신청서를 제출하기 전에 승인절차를 거쳐야 한다. 대외 보증 계약을 체결한 후 신청인은 외환 관리 기관에 가서 대외 보증 등록을 해야 합니다.
국무원의 승인을 받아 외국정부 또는 국제금융기구로부터의 대출을 이용한 대출에 대한 대외보증 제공에는 전항의 규정을 적용하지 아니한다.
제20조
은행금융기관은 승인된 업무범위 내에서 직접 해외 상업대출을 제공할 수 있다. 해외에서 상업 대출을 제공하는 기타 국내 기관은 외환 관리 기관에 신청서를 제출해야 하며, 국가가 해당 사업 범위에 대해 관련 권한 있는 사람의 승인이 필요하다고 규정한 경우 신청자의 자산과 부채를 기준으로 승인 여부를 결정합니다. 관계 당국의 경우, 외환 관리 기관에 신청서를 제출하기 전에 승인 절차를 거쳐야 합니다.
해외 상업 대출 제공은 국무원 외환 관리 부서의 규정에 따라 등록해야 합니다.
제21조
외국환 수익을 자본 계정에 보관하거나 외환 결제 및 판매 업무를 영위하는 금융 기관에 매각하는 것은 외환 관리 기관의 승인을 받아야 합니다. 그러나 주 규정에 따라 승인이 필요한 것은 아닙니다.
제22조
자본 계정의 외환 지출은 유효한 서류에 근거하거나 외환 관리 부서의 관리 규정에 따라 자체 외환으로 지불해야 합니다. 외환지급 및 외국환매입에 관한 국무원의 규정 국가에서 외환관리기관의 승인이 필요하다고 규정한 경우에는 외환지급 전 승인절차를 완료해야 합니다.
법에 따라 폐쇄된 외국인 투자 기업의 경우, 국가 관련 규정에 따라 청산 및 납세를 마친 후, 외국인 투자자가 소유한 위안화를 외국 금융기관에서 매입할 수 있습니다. 외환결제 및 외환매도 및 송금을 합니다.
제23조
자본 계정 외환 및 외환 결제 자금은 관련 주관 부서 및 외환 관리 기관의 승인을 받은 목적에 따라 사용되어야 합니다. 외환관리기관은 자본계정의 외환, 외환결제자금의 사용과 계정변동상황을 감독검사할 권리가 있다. 제24조
외국환 결제 및 판매 업무를 운영하거나 종료하는 금융기관은 기타 외환업무를 운영하거나 종료하려면 외환관리기관의 승인을 받아야 합니다. 책임 분담에 따라 외환 관리 기관 또는 금융 업계의 승인을 받습니다.
제25조
외국환관리기관은 금융기관의 외환업무에 대한 종합적인 상황관리를 실시해야 하며 구체적인 방법은 국가 외환관리부서가 제정한다. 이사회.
제26조
금융 기관의 자본, 이윤, 국내 통화 자산과 외화 자산의 불일치로 인한 위안화와 외화 간의 전환 필요성은 반드시 외환의 승인을 받아야 합니다. 관리 권한. 제27조
위안화 환율은 시장 수요와 공급에 따라 관리되는 변동환율제도를 실시한다.
제28조
외국환 결제 및 판매 업무에 종사하는 금융기관과 국무원 외환관리부서가 규정하는 조건에 부합하는 기타 기관은 다음과 같이 할 수 있다. 국무원 외환관리부서의 규정에 따라 은행에서 외환거래를 한다.
제29조
외환시장 거래는 공개, 공정, 공평, 신의성실의 원칙을 따라야 합니다.
제30조
외국환시장의 통화와 거래방식은 국무원 외환행정부서가 정한다.
제31조
국무원 외환관리부문은 법에 따라 국내 외환시장을 감독관리한다.
제32조
국무원 외환관리부문은 외환시장의 변화와 통화정책의 요구에 근거하여 법에 따라 외환시장을 규제할 수 있다. . 제33조
외국환관리기관은 법에 따라 직무를 수행하며 다음 조치를 취할 권리가 있습니다.
(1) 금융 기관에 대한 현장 검사를 실시합니다. 외환사업 운영,
(2) 외환 위반 혐의가 발생한 장소에 출입하여 증거 조사 및 수집,
(3) 외국환 수령 및 지급 관련 기관 및 개인 심문 또는 외국환 사업 활동으로 조사 중인 외환 위반 사항을 직접 보고하도록 요구하는 경우 관련 사항을 설명합니다.
(4) 외국환 불법 사건과 직접적으로 관련된 거래 서류 및 기타 자료를 확인하고 복사합니다. 조사,
(5) 조사 중인 외환 확인 및 복사 불법 사건 당사자, 직접 관련 기관 및 개인의 재무 회계 정보 및 관련 문서를 봉인할 수 있습니다. 양도, 은닉 또는 훼손된 계좌는 봉인할 수 있습니다.
(6) 국무원의 승인을 받은 외환 관리 부서 또는 성 외환 관리 기관 책임자의 승인을 받아 해당 계정의 계좌는 다음과 같습니다. 개인예금계좌를 제외하고 수사 중인 외환위반 행위 당사자 및 직접 관련 기관 및 개인에 대해 질의해야 한다.
(7) 불법자금을 이체하거나 은닉한 사실이 입증되는 증거가 있는 질의의 경우 사건과 관련된 기타 재산이나 중요한 증거를 은폐, 위조, 훼손한 경우에는 인민법원에 동결 또는 봉인을 신청할 수 있습니다.
관련 기관과 개인은 외환관리기관의 감독검사에 협조해야 하며 관련 상황을 사실대로 설명하고 관련 문서와 정보를 제공해야 하며 이를 거부하거나 방해하거나 은폐해서는 안 됩니다.
제34조
외환관리기관은 법에 따라 감독, 검사, 조사를 실시해야 하며, 감독, 검사, 조사를 수행하는 인원은 2명 이상이어야 합니다. , 그리고 인증서를 제시해야 합니다. 감독, 검사, 조사인원이 2명 미만이거나 증명서가 없는 경우, 감독, 검사, 조사 대상 기관 및 개인은 거부할 권리가 있습니다.
제35조
국내 외환업무를 운영하는 기관은 국무원 외환관리부서의 규정에 따라 재무회계보고서, 통계표 및 기타 자료를 제출해야 한다.
제36조
외국환업무를 영위하는 금융기관은 고객이 불법적인 외환활동을 한 사실을 발견한 경우 즉시 외환관리기관에 신고해야 한다. 적시에.
제37조
국무원 외환관리부문은 외환관리 직책을 수행하기 위해 국무원 관련 부서 및 기관으로부터 필요한 정보를 얻을 수 있다. , 국무원 관련 부서, 기관이 이를 제공한다.
국무원 외환관리부문은 외환관리 상황을 국무원 관련 부서, 기관에 보고해야 한다.
제38조
모든 단위나 개인은 불법 외환 활동을 신고할 권리가 있습니다.
외국환 관리 기관은 내부 고발자의 비밀을 유지해야 하며, 불법 외환 활동을 조사하고 처리하는 데 도움을 준 내부 고발자 또는 기관 및 개인에게 다음과 같은 규정에 따라 포상해야 합니다. 규정. 제39조
규정을 위반하여 국내 외환을 해외로 이전하거나 기만적인 수단을 사용하여 국내 자금을 해외로 이전하는 등 외환 포탈 행위를 한 경우, 외환 관리 기관은 외국환 관리 기관에서 환급을 명령한다. 기한 내에 포탈한 외환 금액에 대해 처벌하며, 사안이 심각한 경우에는 3만 위안 이상 상당액 이하의 벌금에 처한다. 범죄를 구성하는 경우에는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
제40조
위반으로 징수 또는 지급해야 할 돈을 위안화로 징수 또는 지급하기 위해 외환을 사용하거나 허위 또는 유효하지 않은 거래서류 등을 사용하여 규정을 위반한 자 외환결제, 외환매도업 금융기관이 사기성 외환매입 등 불법 차익활동을 한 경우 외환관리기관은 불법 차익자금 환매를 명령하고 불법차익거래에 대해 3만 위안 이하의 벌금을 부과한다. 사안이 심각한 경우, 위법 차익 금액에 상당하는 금액 이하의 벌금을 부과하며, 범죄를 구성할 경우 법에 따라 형사책임을 추궁합니다.
제41조
규정을 위반하여 외국환을 국내로 송금하는 경우 외환관리기관이 시정을 명령하고 30위안 이하의 벌금을 부과한다. 위법 금액, 사안이 심각한 경우 위법 금액에 대해 벌금을 부과합니다. 30위안 이상 상당 금액 이하의 벌금을 부과합니다.
불법 외환결제의 경우 외환관리기관은 불법결제 외환자금 환매를 명령하고 불법금액당 30위안 이하의 벌금을 부과한다.
제42조
법규를 위반하여 외국환을 반입하거나 국외로 반출하는 자는 외환관리기관으로부터 경고를 받고 20위안 이하의 벌금에 처할 수 있다. 불법적인 금액에 대해 법률, 행정법규에 세관이 처벌할 것을 규정한 경우에는 그 규정에 따른다.
제43조
외국에서 무단으로 자금을 차입하거나 해외에서 채권을 발행하거나 대외보증을 제공하는 등 외채관리 위반자는 외환관리기관으로부터 경고를 받는다. 다음과 같은 벌금이 부과됩니다.
제44조
규정을 위반하고 허가 없이 외환, 외환결제자금의 용도를 변경한 경우 외환관리기관은 시정을 명령하며, 위법소득 몰수하고, 30위안 이하의 벌금을 부과한다. 사안이 심각한 경우 30위안 이상 위법액수 이하의 벌금을 부과한다.
국내거래를 외화로 표시·결제하거나 외국환을 양도하거나 기타 불법적으로 외환을 사용하는 등 규정을 위반한 자는 외환관리기관으로부터 시정명령을 받고 경고를 받을 수 있으며, 불법 금액당 최대 RMB 30의 벌금이 부과됩니다.
제45조
사적으로 외국환을 매매하는 사람, 위장한 형태로 외국환을 매매하는 사람, 외국환을 매매하는 사람, 불법적으로 외국환을 대가로 소개하고 매매하는 사람 금액이 상대적으로 높은 경우 외환관리기관의 경고를 받고 불법소득을 몰수한다. 사안이 엄중한 경우 1000만원 이상의 벌금을 부과한다. 위법 금액당 3만 위안을 부과하되 위법 금액에 상당하는 금액 이하를 부과하며, 범죄를 구성하는 경우 법에 따라 형사책임을 추궁합니다.
제46조
비준을 받지 않고 외환결제, 외환매도 업무에 종사하는 자는 불법소득이 있는 경우 외환관리기관이 시정을 명령한다. 불법소득은 50%를 몰수하고, 금액이 1만원을 초과하는 경우 불법소득의 1배 이상 5배 이하의 벌금을 부과한다. 소득이 50만 위안 미만이거나 불법소득이 50만 위안 이상인 경우, 사안이 엄중한 경우 관련 주관기관이 영업정지 또는 취소를 명령한다. 영업허가증, 범죄가 성립될 경우 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
승인을 받지 않고 외환결제 및 외환판매 이외의 외환업무에 종사하는 자는 외환관리기관 또는 금융감독관리기관이 전항의 규정에 따라 처벌한다.
제47조
금융기관이 다음의 정황 중 하나를 범한 경우 외환관리기관은 기한부 시정을 명령하고 불법소득을 몰수하며 벌금을 부과한다. 20만 위안 이상 100만 위안 이하의 벌금에 처해지며, 상황이 심각하거나 기한 내에 시정하지 않을 경우에는 외환관리기관에서 관련 업무 정지를 명령한다. p>
(1) 경상 자금 입출금 처리 시 거래서류의 진위 여부 및 외환과의 관계가 확인되지 않음 수입과 지출의 일관성에 대한 합리적인 검토;
(2 ) 자본 계정 자금 수령 및 지급 처리 규정 위반
(3) 외환 결제 및 판매 처리 규정 위반
(4) 포괄적 지위 위반 외환 사업 관리
(5) 외환 시장 거래 관리 위반.
제48조
다음 각호의 1에 해당하는 경우 외환관리기관은 시정을 명령하고 경고하며 30만위안 이하의 벌금을 부과할 수 있다. 다음의 경우 기관은 개인에게 300,000위안 이하의 벌금을 부과할 수 있습니다.
(1) 규정에 따라 국제수지 통계를 신고하지 않은 경우. ;
(2) 규정 등에 따라 재무회계 보고서 및 통계표를 제출하지 않은 경우,
(3) 요구되는 유효한 문서를 제출하지 않거나 제출한 문서가 허위인 경우 ;
(4) 외환계좌관리규정 위반
(5) 외국환등록 및 관리규정 위반
(6) 거부 또는 외환관리기관이 법에 따라 감독, 검사, 조사를 실시하는 것을 방해하는 행위.
제49조
국내기관이 외환관리규정을 위반한 경우에는 이 규정에 따라 처벌하는 외에 직접 책임이 있는 책임자와 기타 직접 책임자를 처벌한다. 금융기관의 이사, 감사, 고급관리인원 및 기타 직접적인 책임이 있는 인원에 대하여 경고하고, 범죄를 구성하는 경우에는 50,000위안 이상 500,000위안 이하의 벌금에 처한다.
제50조
외환관리기관의 직원이 사익을 위한 부정행위, 직권남용, 직무태만 등 범죄를 구성하는 경우에는 다음과 같이 처벌한다. 법에 따라 형사책임을 추궁하며, 범죄를 구성하지 않는 경우 법에 따라 처벌한다.
제51조
당사자가 외환관리기관이 취한 구체적인 행정조치에 불복할 경우 법에 따라 행정재심을 신청할 수 있다. 행정재심 결정에 여전히 불만족스러울 경우, 법원에 행정절차가 개시된 것에 따라 국민에게 신청할 수 있습니다. 제52조
본 조례에서 다음 용어의 의미는 다음과 같습니다.
(1) 국내 기관이란 중화인민공화국 영토 내의 국가 기관, 기업 및 기관을 의미합니다. 단체, 군대 등. 단, 중국 주재 외국 외교 및 영사관과 중국 주재 국제기구 대표처는 제외됩니다.
(2) 국내 개인이란 중국에 주재하는 외교관과 중국에 주둔하는 국제기구 대표를 제외하고 중화인민공화국 영토에 1년 동안 지속적으로 거주한 중국 공민과 외국인을 말한다.
(3) 경상계정은 상품, 서비스, 소득 및 국제수지의 경상이체와 관련된 거래 항목을 의미합니다.
(4) 자본 항목은 자본 이전, 직접 투자, 증권 투자, 파생 상품 및 대출 등을 포함하여 외부 자산 및 부채 수준의 변화를 유발하는 국제수지 거래 항목을 의미합니다.
제53조
외국환 결제 및 판매 업무를 영위하는 비금융기구는 국무원 외환행정부서의 비준을 받아야 하며 구체적인 관리방법은 국무원이 별도로 제정한다. 국무원 외환관리부서.
제54조
본 규정은 공포일로부터 시행된다.