모든 것에는 항상 이중성이 있습니다. BTC로 대표되는 디지털 화폐는 '분권화 및 P2P 거래'라는 장점이 있지만 일반적으로 단점도 많습니다. 예를 들어, 디지털 통화는 자본 통제의 대상이 아니며 암시장 거래 등에 디지털 통화가 사용될 수 있으며 실질적인 가치가 없는 ICO 프로젝트가 많이 있습니다.
간단히 말해, 디지털 화폐에 대한 각국의 보안 규제 대책은 크게 세 가지로 나뉜다.
1. 보다 엄격한 조치를 취하는 국가: 디지털 화폐의 거래를 폐쇄하는 중국 RMB 입찰용 통화, 금융 기관 및 결제 서비스 기관은 가상 화폐 거래에 참여할 수 없습니다.
러시아, 요르단: 중앙은행은 금융기관이 BTC 및 디지털 화폐 매매에 참여하는 것을 엄격히 금지하고 있습니다.
2. 이에 따라 시행이 제한된 국가: 미국은 라이센스 관리 방법을 구현하지만 라이센스 신청이 너무 어렵습니다.
한국은 자금세탁 등 범죄행위를 엄중히 단속하기 위해 익명의 은행계좌 매매거래를 엄격히 금지하고 있으며, 18세 미만 투자자와 외국인은 국내에서 디지털화폐 계좌 개설을 엄격히 금지하고 있다. 대한민국.
일본 금융 규제 기관은 많은 디지털 화폐 거래 센터에 준법 관리 대책을 시정하고 시행하도록 명령했습니다.
3. BTC에 완전히 개방된 국가: 싱가포르는 이미 2016년 초에 잘 알려진 "샌드박스" 메커니즘을 시작했습니다. 이를 통해 전문 및 현업 관련 기업이 전문 및 현 관련 산업에 참여할 수 있습니다. 사전 신고와 관련하여 법률 및 규정상 모순되는 업무 프로세스가 존재하므로, 추후 당국에 의해 해당 업무 처리가 중단되더라도 관련 법적 책임을 추궁하기는 쉽지 않습니다.
"샌드박스" 시스템은 블록체인 기술 회사에 독립적인 혁신과 개발을 위한 거대한 공간을 제공하여 싱가포르를 전 세계 국가가 국가의 현재 정책을 피하기 위해 외국 ICO로 달려갈 수 있는 붉은 땅으로 만들었습니다. 아시아에서 가장 ICO 친화적인 선진국이 되었습니다. 현재 우리나라의 ICO 프로젝트 대부분은 싱가포르에서 이루어지고 있습니다.
다음은 BTC에 대한 일부 국가 및 지역의 견해를 검토한 것입니다.
중국: 개인이 BTC를 소유하고 사고 팔 수 있지만 법률 및 규정에서는 금융 투자 회사를 엄격히 금지합니다. 금융기관 등은 그렇게 하지 않습니다.
2013년 12월 5일, 중국 인민은행(PBOC)은 기관의 가상화폐 거래를 엄격히 금지하여 BTC를 최초로 통제했습니다.
2013년 12월 16일 PBOC는 제3자 결제 플랫폼 프로세서의 BTC 거래 사용을 엄격히 금지했습니다.
2014년 4월 1일 인민은행은 금융 기관과 제3자 결제 회사에 2주 이내에 가상 화폐 거래 계좌를 폐쇄하라고 명령했습니다.
2017년 2월 9일 인민은행은 법적 조치를 취하지 않고 대신 '임무' 조치를 통해 BTC 출금 서비스를 연기하거나 중단했다.
2017년 9월 4일 중앙은행 등은 ICO 및 가상화폐 거래 플랫폼을 전면 금지한다고 발표했습니다.
2020년 초, 중국인민은행은 판공성(Pan Gongsheng)이 이끄는 국가외환관리국이 채굴을 엄격하게 단속할 것이라고 발표했습니다.
유럽: BTC는 유럽의 부채 위기, 국민 재산의 상응하는 담보를 받을 수 없는 상황, 심각한 인플레이션율, 정부 부처의 무활동 등으로 인해 유럽에서 매우 인기가 높습니다. 그 중 BTC가 유럽에서 인기를 끄는 근본적인 이유가 있습니다. 사람들은 또한 매일 소비하는 것에 대해 막대한 양의 세금을 지불해야 합니다. 따라서 사람과 상인은 BTC 거래를 사용하는 것을 기쁘게 생각합니다.
독일: BTC 산업의 발전 추세는 비교적 표준적이며 국가 규제 시스템에 포함되었습니다. 독일에서 BTC가 디지털 통화로 간주된다는 소식이 있었지만 정부 부서는 소문을 반박하고 개별 디지털 통화 및 통화 기호로만 사용되었다고 말했습니다. BTC를 개인적으로 사용하는 경우에는 1년 동안 세금이 면제되지만, 상업 활동에는 세금이 부과됩니다.
영국: BTC에는 과도한 보안 감독이 없으며 자금 세탁 방지법의 기본 원칙을 구현할 필요도 없습니다. 샌드박스 보안 감독 시스템과 내결함성 메커니즘을 구현했습니다.
아르헨티나: 아르헨티나의 금융위기로 인해 자산이 지속적으로 유출되고 있으며, 이에 따라 국민의 자산을 보호할 수 없는 경우가 많습니다. 자신의 자산 가격이 떨어지지 않도록 BTC는 아르헨티나에서 매우 자주 거래됩니다.
아프리카: 아프리카 일부 국가에서 BTC를 인정하고 수용하기 시작했다는 소식이 있는데, 그 중 하나가 케냐입니다.
베트남: 정부는 여러 정부 기관에 가상화폐 및 자산의 규제 문제를 검토하도록 의뢰했습니다. 2022년 12월까지 국립은행, 법무부, 통신부, 베트남 정부 무역부 및 기타 부서가 규제 프레임워크를 발표할 예정입니다. BTC의 경우 베트남 정부는 금지보다는 규제 혁신을 선택했습니다.
우크라이나: 전쟁 중인 우크라이나는 올해 2월 국내에서 비트코인 등 암호화폐의 법적 지위를 확립하는 법안을 통과시켰다.
대만, 중국: 대만에서는 비트코인이 자금세탁 도구로 간주됩니다. Perng Fai-nan 대만 중앙은행 총재는 돈세탁을 방지하기 위해 비트코인을 국가 AML 경고 시스템에 추가해야 한다고 말했습니다. 대만도 지난 몇 년간 디지털 화폐의 높은 평가에도 불구하고 비트코인 규제에 동참해 규제의 필요성에 대해 공식적으로 밝혔습니다.
필리핀: 필리핀 중앙은행장 Nestor Espenilla는 ICO 규정에 대해 언급했으며 비트코인 합법화는 안전하다고 믿습니다. 필리핀 중앙은행은 비트코인과 같은 금융 기술에 개방적입니다.
인도: 인도 재무부 장관 Anurag Thakur는 정부가 디지털 자산과 관련된 문제를 정부의 주요 의제 중 하나로 고려하고 있다고 언급했습니다.
일부 국가에서는 비트코인을 없애려고 노력하고 있지만 추세가 너무 빨리 다가오고 있습니다. 정부가 비트코인을 무시하려고 시도할 가능성이 가장 높은 방법 중 하나는 자체 디지털 통화를 만드는 것입니다. 아직은 지켜봐야 할 것 같습니다.