1. 은행 카드 해외 거래 데이터 수집의 주요 목표는 무엇입니까?
(1) 직접효과
금융거래의 투명성을 높이고 통계자료의 질을 향상시킨다.
(2) 핵심 목표
1. 자금 세탁 방지
2. 테러 방지 자금 조달
3. 침식
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4. 기타 국제 협력 요구 사항
2. 카드 소지자에게 어떤 영향을 미치나요?
우선 해외은행 카드 거래 내역은 카드 발급 금융기관에서 신고하므로 개인이 별도로 신고할 필요가 없어 개인 카드 이용 비용이 늘어나지 않는다.
둘째, 카드 소지자가 불법 자금 출처를 갖고 있거나, 탈세 혐의가 있거나, 해외 카드 반출 관련 규정을 위반한 경우 조사 및 처벌 가능성이 크게 높아진다.
3. 금융기관이 외환관리국에 보고해야 할 해외거래자료는 무엇인가요?
1. 은행카드 해외현금인출 세부자료
은행카드 해외현금인출 세부자료는 국내 은행카드를 사용하여 해외에서 현금을 인출하는 개인에 대한 세부자료를 말한다. 직불카드 및 신용카드 (신용카드 및 준신용카드) 금융기관 창구, ATM 등의 장소 및 장비를 통한 해외 현금 인출.
은행카드의 해외현금인출 기능을 지원하는 모든 카드발급금융기관은 필요에 따라 해외현금인출 거래를 하나씩 신고해야 하며, 해외현금인출 거래가 발생하지 않는 경우에는 신고하지 않습니다.
2. 은행카드 해외소비 세부자료
은행카드 해외소비 세부자료는 직불카드, 신용카드 등 국내 은행카드를 사용하는 개인의 해외소비 세부자료를 말한다. 신용카드(신용카드)(직불카드 및 준신용카드) 해외 법인 및 온라인 가맹점에서 발생하는 RMB 1,000(독점) 이상에 해당하는 단일 소비 거래입니다.
은행카드의 해외소비 기능을 활성화하는 모든 카드발행금융기관은 해외소비거래가 발생하지 않은 경우에는 거래별 해외소비거래를 의무적으로 신고하여야 합니다.
4. 외환관리국은 불법거래기록을 금융기관에 발급하나요?
국가외환관리국은 매일 금융기관에 본격적인 해외 은행카드 거래기록을 발행한다. 해외 불법은행카드 거래기록이란 불법적인 해외은행카드 거래나 기타 불법행위가 포함된 개인정보를 말합니다.
5. 해외은행 카드거래자료 수집조건 설명
6. 1차 제출시기
9월 2일부터 9월 1일부터 접수 일본해외거래정보입니다.