2. 단시간 내에 같은 수취인이 자금을 자주 납부하며 거래금액은 대액거래기준에 가깝다.
3. 법인, 기타 조직 및 자영업자는 단기간에 업무와 무관한 송금을 자주 받거나, 자연인 고객은 단기간에 법인 및 기타 조직의 송금을 자주 받는다.
4. 장기 유휴계좌는 갑자기 원인을 알 수 없거나 평소 자금 흐름이 적은 계좌에서 갑자기 이상 자금 유입이 발생해 단기간에 대량의 자금을 납부한다.
5. 단시간 내에 마약 밀매, 밀수, 테러, 도박 지역 또는 조세 회피의 해외 금융센터에서 온 고객과의 자금 왕래가 크게 증가하거나 대량의 자금 지불이 빈번하다.
6, 정상적인 이유 없이 계좌 개설, 판매인, 판매인 전에 대량의 자금을 납부하다.
조기 상환은 재무 상태와 분명히 일치하지 않습니다.
8. 고객이 해외 투자에 사용할 인민폐 자금을 구매합니다. 대부분 현금이거나 다른 은행 계좌에서 이체됩니다.
9. 고객이 본 외화 스왑 업무를 요구하는데, 자금원과 용도가 의심스럽다.
10. 고객은 외국에 개설된 여행자 수표나 외화 환어음을 예금하는 경우가 많으며, 경영 상황과 일치하지 않는다.
1 1. 외국인 투자기업은 투자금을 받은 후 단기간에 외화 현금으로 투자하거나 해외로 자금을 이체하는 것이 생산경영 지불 수요와 맞지 않는다.
12. 외국인 투자 기업의 투자자본이 비준액을 초과하거나 직접외채를 차입해 관련없는 기업의 제 3 국에서 송금한다.
13. 증권기관은 은행에 증권거래 및 청산과 무관한 자금을 예약하도록 지시하고, 실제 운영과 일치하지 않는다.
14. 증권기관은 은행을 통해 대량의 외환자금을 자주 차입한다.
15. 보험 기관은 같은 보험 가입자에 대해 자주 큰 배상을 하거나 은행을 통해 환불을 처리한다.
16. 자연인은행계좌는 현금을 자주 납부하고, 상황이 의심스럽거나, 대량의 현금을 한꺼번에 액세스하는 등 상황이 의심스럽다.
17. 주민자연인은 해외에서 송금된 외환을 자주 받은 후 은행에 여행자 수표와 환어음을 발급하도록 요구하거나, 비주민자연인이 외화 현금을 자주 예치하고 은행에 여행자 수표와 환어음을 발급하도록 요구하거나, 대량의 여행자 수표와 환어음을 자주 주문하고 현금화하도록 요구한다.
18. 많은 국내 주민들이 해외 계좌 송금을 받고 있으며, 그 자금의 이체와 결제는 한 명 혹은 몇 명이 운영한다.
법적 근거:' 중화인민공화국 반돈법' 제 31 조 금융기관은 규정에 따라 고객 신분 정보와 거래 기록을 보관하는 제도를 세워야 한다. 비즈니스 관계 기간 동안 고객 ID 정보가 변경되는 경우 고객 ID 정보를 적시에 업데이트해야 합니다. 고객 ID 데이터 및 고객 거래 정보는 비즈니스 관계 및 거래가 끝난 후 최소 5 년 동안 보관해야 합니다. 금융기관이 파산하거나 해산할 경우 국무원 관련 부서에서 지정한 기관에 고객 신분 정보, 고객 거래 정보 및 위 정보가 포함된 전자 수단을 양도해야 합니다.