일정 한도에 도달하면 모니터링됩니다. < P >' 인터넷 금융 종사자 반돈세탁 및 반테러 융자 관리법' 16 조에 따르면 고객이 당일 단수 또는 누적 거래인민폐 5 만원 이상 (5 만원 포함), 외화 등가액 1 만원 이상 (1 만달러 포함) 의 현금수지, 금융기관, 비은행 지급기관 외 종사자들은 거래 발생 후 5 일 (영업일 기준) 이내에 대량거래보고를 제출해야 한다. 개인 이체를 감시하는 것은 공금 개인 예금과 개인 결제계좌를 이용해 현금, 탈세, 돈세탁 등 위법범죄 활동을 막기 위한 것이다. 단위은행 결제계좌가 개인은행 결제계좌에 5 만원 이상의 돈을 지불하면 지급단위는 계약, 합의, 완세증명서 등을 발행하여 확실히 개인의 합법적인 소득의 지급 근거임을 확인한다.