돈세탁 방지 의무 주체가 고객과 업무 관계를 맺거나 거래할 때, 실제 유효한 신분증이나 기타 신분증에 따라 고객의 신분을 확인 및 기록하고, 업무 관계 존속 기간 동안 고객의 신분 정보를 적시에 업데이트해야 한다는 뜻입니다.
고객 ID 시스템은 돈세탁 방지를 위한 기본 작업입니다. 국제 고객 식별 표준에서 배우고 나와 결합하십시오.
중국의 실천에서' 반돈법' 제 16 조는 금융기관이 고객 신분 식별 시스템을 구축해야 할 의무를 상세히 규정하고 있다.
이와 함께 제 17 조는 금융기관이 특정 상황에서 제 3 자에게 고객 식별을 의뢰할 수 있도록 규정하고 있다.
금융기관이 고객 신분에 대한 돈세탁 방지 의무를 이행하도록 하기 위해' 돈세탁 방지법' 제 18 조는 금융기관에 고객 신분을 식별할 수 있는 권리를 부여하고 필요한 경우 공안, 공상행정관리 등에 고객의 신분 정보를 확인할 수 있다.
2, 크고 의심스러운 거래보고 시스템;
불법 자금 흐름은 일반적으로 액수가 크고 거래가 이상하다는 특징을 가지고 있다. 이에 따라 이 규정은 대액과 의심스러운 거래에 대한 보고 제도를 정해 금융기관과 특정 비금융기관이 일정한 금액 기준을 달성할 것을 요구하고 있다.
뚜렷한 경제와 법적 목적이 결여된 이상 거래에 대해서는 제때에 돈세탁 방지 행정 주관부에 보고해 위법범죄 행위를 발견하고 추적하는 단서로 삼아야 한다.
이 가운데 대량거래보고란 금융기관이 규정된 금액 이상의 자금거래에 대해 법에 따라 반돈세탁 행정 주관부에 보고하는 상황을 말한다.
의심스러운 거래 보고란 금융기관이 어떤 자금이 범죄 활동 수익이나 테러 자금 조달과 관련이 있다고 의심하거나 의심할 이유가 있는 것으로, 규정에 따라 자금 세탁 방지 행정 주관부에 보고해야 한다는 것이다.
반돈세탁법 제 20 조는 금융기관이 큰 거래와 의심스러운 거래보고 제도를 세워야 한다고 규정하고 있다.
금융기관이 단일 거래를 처리하거나 정해진 시간 내에 누적 거래가 규정된 금액을 초과하거나 의심스러운 거래가 발견되면 돈세탁 방지 정보센터에 제때 보고하여 돈세탁을 발견하고 추적하는 단서로 삼아야 한다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)
3, 고객 신원 정보 및 거래 기록 보존 시스템:
고객 ID 데이터 및 거래 기록의 보존은 금융 기관이 법률에 따라 고객 ID 데이터 및 거래 정보를 일정 기간 동안 보관하는 데 필요한 조치를 취하는 것을 의미합니다. 이 시스템을 구축하는 주요 목적은 세 가지입니다.
첫째, 금융 기관으로서 고객 ID 및 거래 보고 의무를 이행하는 기록 및 증명
둘째, 고객의 정체를 파악하고, 고객의 자금 거래 과정을 재현하고, 의심스러운 거래를 발견할 수 있는 근거를 제공합니다. 셋째는 수사, 조사, 기소, 재판 범죄 활동에 대한 증거를 제공하는 것이다.
반돈세탁법 제 19 조는 이 제도의 구체적인 내용을 명확하게 규정하고 있다. 비즈니스 관계 종료 후 고객 ID 정보 및 거래가 끝난 후 고객 거래 정보를 최소 5 년 동안 저장하도록 규정하는 국제 규칙을 참조하십시오.
확장 데이터:
중국의 돈세탁 방지 사업의 실제 필요와 NPC 대표가 제기한 요구에 따라 가능한 한 빨리' 돈세탁법' 의안을 제정해야 한다.
전국인민대표대회 상무위원회 (WHO) 는 이미' 돈세탁 방지법' 제정을 제 10 회 전국인민대표대회 상무위원회 입법계획에 포함시켰으며 전국인민대표대회 상무위원회 위원장 회의에서 의뢰해 예산작업위원회 조직이 초안을 작성했다.
2004 년 3 월,' 돈세탁 방지법' 초안 작업이 전면적으로 시작되었다. 광범위한 조사와 연구와 의견을 구하는 기초 위에서' 중화인민공화국 반돈법 (초안)' 이 형성되었다.
2006 년 4 월, 제 10 회 전국인민대표대회 상무위원회 제 21 차 회의를 제출하여 초심을 진행하였다. 제 10 회 전국인민대표대회 상무위원회 제 23 차 회의와 제 24 차 상무위원회 회의가 심의를 진행했다.
세 차례의 심의를 거쳐 제 10 회 전국인민대표대회 상무위원회 () 는 2006 년 6 월 5438+ 10 월 중화인민공화국 반돈법 () 을 통과시켜 2007 년 6 월 5438+ 10 월/KLOC-를 규정했다.
자금 세탁 방지:
각종 수단을 통해 마약범죄, 조폭 성질 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄의 출처와 성질이 가려진 돈세탁 활동을 일컫는 말이다.
현재 흔히 볼 수 있는 돈세탁 방식은 은행, 보험, 증권, 부동산 등 분야를 광범위하게 다루고 있다.
돈세탁 방지는 정부가 입법과 사법권력을 활용해 관련 조직과 상업기관을 동원해 가능한 돈세탁 활동을 식별하고, 관련 자금을 처분하고, 관련 기관과 인원을 처벌해 범죄 행위를 제지하는 목적을 달성하는 시스템 공사다.
국제적 경험으로 볼 때, 돈세탁과 돈세탁 방지의 주요 활동은 모두 금융 분야에서 진행된다. 거의 모든 국가들이 금융기관의 돈세탁을 핵심에 두고 있으며, 국제사회의 돈세탁 방지 협력은 주로 금융 분야에 있다.
2065438 년 2 월 2 1 일, 중국 은감회는 은행업 금융기관의 돈세탁 방지 및 테러 방지 금융관리법 (Banking Financial Accounting Management Act) 을 발표하여 은행업 금융기관의 내부 통제제도 개선, 규제 메커니즘 개선, 시장 접근 기준 명확화 등을 발표했습니다.
중국 은행업과 보험감독관리위원회 은행업 반돈세탁 기본 틀을 세우다. 돈세탁은 심각한 사회적 유해성을 가지고 있으며, 금융체계의 안전과 금융기관의 신용도를 손상시킬 뿐만 아니라 우리나라의 정상적인 경제질서와 사회안정을 크게 손상시켰다.
첫째, 국내 상황의 필요성:
최근 몇 년 동안 밀수, 마약, 횡령, 뇌물 등 범죄가 끊임없이 발생하면서 불법 자금 이체 활동이 대거 발생해 우리나라의 돈세탁 문제가 날로 두드러지고 있다.
돈세탁에 대한 예방과 감시 조치가 부족해 범죄 단서를 조기에 발견할 수 없어 돈세탁 범죄와 상류 범죄에 대한 추적, 타격, 범죄 수익 추징에 영향을 미쳤다.
정부와 사회 각계는 돈세탁 방지법 강화, 돈세탁 방지법 체계 개선에 대한 목소리가 높아지고 있다.
둘째, 국제 상황의 필요성:
돈세탁은 다국적 특성을 가지고 있다. 다국적 돈세탁을 억제하고 단속하는 것은 국내와 국제입법을 규범화하고 조율하며 돈세탁 방지 국제협력을 강화할 필요가 있다.
중국은' 유엔이 마약과 정신의약품 불법 밀매 금지 협약' 과' 다국적 조직범죄 퇴치 협약' 을 비준했다.
유엔 반부패공약' 과' 테러리즘에 대한 자금 지원 억제를 위한 국제협약' 등. 회원국들에게 돈세탁 방지법 체계를 확립하고 보완할 것을 분명히 요구하고 있다.
셋째, 실제 작업의 필요성:
자금 세탁 방지 활동에 관해서는 중국이 이전에 완전한 자금 세탁 방지법이 부족했지만 1990 년대 이후 자금 세탁 방지 작업은 멈추지 않았다.
범죄 조사 방면에서, 1997 형법과 같이 돈세탁죄를 명확하게 규정하고 엄벌에 처한다.
"중국 인민은행법", "2003 년 중국 인민은행이 제정한" 금융기관의 돈세탁 방지 규정 ",
대액과 의심스러운 위안화 지급 거래 관리 방법',' 금융기관 대액과 의심스러운 외환자금 거래 보고서 관리 방법', 개인예금 계좌 실명제 등은 모두 돈세탁 방지에 관한 유리한 조건을 제공한다.
그러나 우리나라의 기존 돈세탁 방지 및 감시에 관한 법률, 행정법규, 부문규정에는 법률체계가 불완전하고 체계적이고 조율이 열악하며, 법률수준과 법적 효력이 높지 않고, 적용 범위가 좁은 등의 문제가 있다는 점을 감안하면.
현재 돈세탁 방지 업무는 주로 부문규정과 규범성 문서 위주로 예금 이외의 금융기관과 금융업 특정 비금융기관에 대한 강력한 제약이 부족해 돈세탁 방지의 힘과 효과에 영향을 미치고 있다.
따라서 돈세탁 활동을 효과적으로 예방하고 모니터링하기 위해, 가능한 한 빨리 돈세탁 범죄 단서를 발견하고, 이런 범죄를 단속하고, 범죄 소득을 회수하고, 시민의 합법적 권익을 보호하고, 국제협력을 강화하고, 우리나라 국정에 부합하는 반돈세탁법을 제정하는 것이 매우 필요하다.
바이두 백과-돈세탁 방지