"금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 조치" 제 5 조에 따르면 금융 기관은 단일 또는 누적 거래 금액이 인민폐 5 만원 (5 만원 포함) 을 초과하고 등가외화가 654.38+0,000 달러 (654.38+0,000 달러 포함) 를 초과하는 대형 거래를 보고해야 합니다
부자연자 고객의 은행 계좌 및 기타 은행 계좌는 당일 단일 또는 누적 거래액이 200 만 위안 이상 (200 만 위안 포함) 이고 외화는 20 만 달러 이상 (20 만 달러 포함) 이다. 자연인 고객의 은행 계좌 및 기타 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 50 만원 이상 (50 만원 포함) 이고 등가외화는 65438 만 달러 이상 (65438 만 달러 포함) 국내 자금 이체입니다.
자연인 고객의 은행 계좌와 다른 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 20 만원 (20 만원 포함) 을 초과하고 등가외화가 654.38+0 만달러 (654.38+0 만원 포함) 를 넘는 자금이 국경을 넘나들며 이체된다. 누적 거래액은 고객 단위로 자금의 수익이나 지출을 기준으로 일방적으로 에스컬레이션을 계산합니다. 중국 인민은행이 별도로 규정한 것은 예외이다. 중국 인민은행은 필요에 따라 본 조의 제 1 항에 규정된 대액 거래 신고 기준을 조정할 수 있다.
확장 데이터:
금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법
제 7 조 다음 조건 중 하나를 충족하는 대액 거래 (예: 거래 또는 의심스러운 행위가 발견되지 않은 경우) 금융기관은 에스컬레이션할 수 없습니다.
(1) 정기예금이 만료되면 직접 인출하거나 이체하지 않고 원금이나 원금에 이자를 전부 또는 일부 더하고 같은 금융기관이 개설한 같은 계좌 이름 아래 다른 계좌에 연달아 예금한다.
당좌예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌에서 정기예금으로 전환된다.
정기예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌의 당좌예금으로 전환된다.
(2) 자연인 외환거래 과정에서 서로 다른 외화 간의 전환.
(3) 거래측은 각급당의 기관, 국가권력기관, 행정기관, 사법기관, 군사기관, 정협기관, 인민해방군, 무경부대이지만 그 아래 각종 기업사업단위는 포함되지 않는다.
(4) 금융기관 동업 대출과 은행간 채권 시장 채권 거래.
(e) 금융 기관이 금 거래소에서 하는 금 거래.
(6) 금융 기관 내에서 자금을 조달하다.
(7) 국제금융기구와 외국 정부 대출 업무항목 아래의 거래.
(8) 국제금융기구와 외국 정부 대출에 따른 채무 교환 거래.
(9) 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행이 처리한 세금, 오장부 정정, 이자 지불.
(10) 중국 인민은행이 인정한 기타 상황.
제 11 조
상업은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합, 우편저축기구, 정책적 은행, 신탁투자회사는 다음과 같은 거래나 행위를 의심스러운 거래로 보고해야 한다.
(1)? 단기간에 자금이 전출에 집중되거나 전출에 집중돼 고객 신분, 재무상황, 업무경영과는 확연히 맞지 않는다.
(2)? 단시간 내에 같은 수취인이 자주 자금을 납부하고, 거래금액은 대액 거래기준에 가깝다.
(3)? 법인, 기타 조직 및 자영업자는 단기간에 업무와 무관한 송금을 자주 받거나, 자연인 고객은 단기간에 법인 및 기타 조직으로부터 송금을 자주 받습니다.
(4)? 장기 유휴계좌는 갑자기 원인을 알 수 없거나 평소 자금 흐름이 적은 계좌에서 갑자기 비정상적인 자금 유입이 발생해 단기간에 대량의 자금을 받고 납부한다.
(5)? 고객은 마약 밀매, 밀수, 테러, 도박 또는 조세 회피가 심한 해외 금융 센터에서 왔습니다.
상무부-금융기관 대액 거래 및 의심스러운 거래 보고 관리 방법