장기 판매 위험 준비율의 직접적인 영향에 대해 우리는 이미 잘 알고 있다. 준비금이 동결 1 년, 이자율이 0 이므로 이 비용의 일부는 고객에게 전가됩니다. 현재의 달러 대출 원가 회계에 따르면 1 연간 구매 비용은 약 400-500 포인트입니다. 물론 금융기관마다 구체적인 수치가 다를 수 있다. 이것은 향후 환매의 잠금 비용을 직접 올렸다.
장기 환매 업무의 외환위험준비율을 20% 로 조정하는 분석이 있어 규제층이 환율 추세를 반전시키려는 수단으로 해석된다. 그러나 역사적 경험에 따르면 20 15 15 15 준비율 인상은 인민폐의 평가절하 추세를 반전시키지 않았다. 마찬가지로 201/Kloc. 따라서 우리는 이번 준비율 인상이 현재의 추세를 반전시키는 데 도움이 된다는 것을 증명할 논리와 데이터가 충분하지 않다. 위험준비율 상승은 고객의 원상 장기 구매환의 증가에 직접적인 영향을 미치기 때문에, 환환환환교환기점 증가와 맞먹기 때문에, 먼저 물빠짐부터 살펴보도록 하겠습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 위험준비금명언) 우리는 장기 매입가와 현물 매입가 사이에 차이가 있다는 것을 알고 있는데, 이 차액을 물빠짐점이라고 한다. 배후의 논리는 고객의 장기 구매환이 은행에서 인민폐를 대출한 후 바로 송금하고 외환예금에 예금하는 것과 같다는 것이다.