문서 번호: 송금 번호 200929
국가외환관리국의 각 성, 자치구, 직할시 분국, 외환관리부, 선전, 대련, 청도, 샤먼, 닝보 분국 각 중국 외환 지정 은행:
해외 기관 내 외환계좌의 개설과 사용을 규제하기 위해 무역투자 편의화를 촉진하고 금융위험을 막기 위해 중화인민공화국 외환관리조례의 관련 규정에 따라 관련 문제를 아래와 같이 통지한다.
본 통지서에 언급된 해외 기관은 홍콩, 마카오, 대만성을 포함한 해외에 합법적으로 등록된 기관을 가리킨다. 본 조치에서 국내 은행이라고 부르는 것은 법에 따라 공적예금을 흡수하고 국내외 결산 자격을 처리하는 국내 중자은행과 외자은행을 가리킨다.
본 통지서에 따르면 해외 기관의 국내 외환 계좌에는 해외 기관 내 해외 계좌 (해외 기관이 규정에 따라 해외 은행 업무 자격을 획득한 국내 은행 해외 사업부에서 개설한 계좌) 가 포함되지 않습니다.
해외 기관과 국내 은행은 본 통지의 규정에 따라 외환계좌를 개설하고 사용하며, 외환수지를 처리하고, 국가의 관련 법규를 준수해야 한다.
경내 은행이 해외기관을 위해 외환계좌를 개설할 때, 해외기관이 합법적으로 등록한 증명서와 기타 계좌 개설 자료를 검토해야 한다. 증명서서류와 기타 계좌 개설 자료는 중국어가 아니므로 해당 중국어 번역문을 동시에 제공해야 합니다. 국가외환관리국이 별도로 규정한 경우를 제외하고 국가외환관리국과 그 지사 (이하 외환국) 의 비준을 받을 필요가 없다.
해외 기관 내 외환 계좌 이름은 해외 합법적으로 등록된 증빙 서류 (또는 해당 중국어 번역) 에 기재된 이름과 일치해야 합니다.
경내 은행이 해외 기관을 위해 외환계좌를 개설할 때, 외환계좌 앞에 NRA (비주민계좌), 즉 NRA+ 외환계좌를 통일적으로 표기하고, 외국계 기관의 은행과 비은행기관을 스스로 구분해 외환계좌와 자금이 오가는 경내 수취인과 지급은행이 외환계좌를 외국계 기관의 경내 외환계좌로 정확히 판단하도록 해야 한다.
본 통지서가 시행된 날로부터 65,438+08 개월 이내에 국내 은행은 전액에 설명된 해외 기관의 국내 외환 계좌 NRA 통합 표시와 본 통지서가 발표되기 전에 개설된 해외 기관의 국내 외환 계좌 NRA 통합 표시의 내부 시스템 조정을 완료해야 합니다.
국내 은행은' 국가외환관리국',' 국가품질검사총국' 에 따라 국제수지통계신고전용기구 코드조작절차 발표 통지' (송금 [2003] 13 1 호) 등의 규정에 따라 외환계좌를 개설하는 외국계 기관에 전용 기관 코드를 신청해야 한다. 본 단락의 규정은 해외은행이 경내 은행에서 개설한 동업 예금 등 외환계좌에는 적용되지 않는다.
국내 기관과 국내 개인 및 해외 기관 내 외환계좌 간의 외환수지는 국경을 넘나드는 거래에 따라 관리된다. 국내 은행은 국경 간 거래 외환 관리 규정에 따라 국내 기관 및 개인의 유효한 상업 문서 및 증빙서를 검토해야 합니다.
국내 은행이 NRA 표시를 완료하기 전에 해외 기관의 국내 외환 계좌에서 국내 기관 및 국내 개인을 지급한 경우, 송금 지침 거래 부언에 NRA 지불을 명시해야 수금 은행이 자금이 해외 기관의 국내 외환 계좌에서 나온 것으로 판단할 수 있습니다. 외국계 기관의 국내 외환계좌에 돈을 지불하는 경내 기관과 개인은 규정에 따라 유효한 상업서류와 증빙을 제공할 뿐만 아니라, 송금은행에 외환계좌 성격의 증명서를 제공해야 한다. 송금행은 제공된 증명서자료가 불분명한 등의 이유로 외환계좌의 성격을 명확히 할 수 없는 경우, 수금은행 외환계좌의 성격을 서면으로 문의해야 하며, 수금행은 서면으로 회답하여 확인해야 한다.
해외 기관의 국내 외환계좌는 국내외 환금, 상호 이체, 해외 계좌로 이체 또는 해외 지급을 할 수 있으며, 국내 은행은 국가외환관리국이 별도로 규정한 경우를 제외하고 고객 지시에 따라 직접 처리할 수 있다.
해외 기관 내 외환계좌와 국내외 계좌 간의 자금 수령 및 결과 계좌 잔액 변동은 관련 규정에 따라 보고해야 한다.
등록지 없이 국가외환관리국 지사, 관리부의 비준을 거치지 않고, 해외기관 내 외환계좌에서 외화 현찰을 예금하거나 인출할 수 없으며, 외환계좌 내에서 직접 또는 변상환할 수 없습니다.
국가외환관리국이 별도로 규정한 경우를 제외하고, 해외기관 내 외환계좌 자금 잔액은 경내 은행 단기 외채 관리에 포함되어야 하며, 경내 기관이 경내 은행에 대출하는 담보물로 경내 대출에 따른 해외 담보외환관리 규정에 따라 처리해야 한다.
국내 은행은 반돈세탁법, 행정법규, 부문규정 등의 규정을 준수해야 한다. 해외 기관의 외환 계좌 대액과 의심스러운 거래 보고를 처리하다.
열한,
법에 따라 해외은행 업무자격을 획득한 경내 은행 해외업무부 해외기관과 개인이 개설한 해외계좌, 해외계좌, 국내 간 외환납부는' 해외은행 관리방법' (은발 [1997]438 호) 및 시행세칙에 관한 규정에 따라 엄격하게 처리한다.
열두,
국가외환관리국은 합격한 해외기관 투자자 외환계좌, 해외투자자 전용 외환계좌, 해외기관 B 주 외환계좌, 외교면제권을 누리는 외국 (지역) 주중대사 영사관 또는 국제기구 주중대대표기구 내 외환계좌 개설, 사용 및 폐쇄에 관한 규정이 있다. 규정이 없는 경우, 본 통지의 규정에 따라 처리하며, 표시 NRA 를 포함한다.
열세,
본 통지 규정을 위반한 것은 외환국이' 중화인민공화국 외환관리조례' 및 기타 외환관리법에 따라 처벌한다.
14,
본 통지는 2009 년 8 월 1 일부터 시행되며, 해외기관 외환계좌 개설, 잔액, 수지 등의 세부 사항은 외환계좌 관리 정보 시스템을 통해 외환국에 제출해야 합니다. 구체적인 시행시간은 외환국에서 별도로 통지해야 합니다.
본 통지는 국가외환관리국이 책임지고 해석한다.
각 분국, 외환관리부에서 본 통지를 받은 후 가능한 한 빨리 관할 중앙 지국, 지국, 외환지정은행을 전달해 주십시오. 집행 중에 문제가 발생하면 즉시 국가외환관리국 종합사에 피드백을 주십시오.
2009 년 7 월 13 일