"금융 기관의 고객 ID 및 고객 ID 정보 및 거래 기록 보존 관리 방법" 제 23 조에 따르면? 금융 기관은 유효한 신분증이나 기타 신분증 확인 외에 다음 조치 중 하나 이상을 수행하여 고객 신분을 식별하거나 재인증할 수 있습니다.
(a) 고객에게 다른 신분증이나 신분증을 보충하도록 요청하십시오.
(2) 고객을 다시 방문하다.
(3) 현장 고찰.
(d) 공공 보안, 산업 및 상업 행정 및 기타 부서 확인.
(5) 법에 따라 취할 수 있는 기타 조치.
은행업 금융기관은 고객 신분 식별 의무를 이행할 때 법률, 행정규정 또는 부서 규정에 따라 관련 자연인 주민등록증을 검사해야 하는 경우 중국 인민은행이 설립한 온라인 시민인증 정보 시스템을 통해 진행해야 한다.
다른 금융기관들은 자연인 시민권 정보를 확인할 때 중국 인민은행이 설립한 온라인 시민신분정보시스템을 통해 확인할 수 있다.
확장 데이터
"금융 기관의 고객 ID 및 고객 ID 정보 및 거래 기록 보존 관리 방법" 제 26 조에 따르면? 금융 기관은 고객 식별 의무를 이행할 때 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터와 중국 인민은행 현지 지사에 다음과 같은 의심스러운 행위를 보고해야 합니다.
(1) 고객이 유효한 신분증이나 기타 신분증 제공을 거부했습니다.
(2) 자금을 송금한 해외 기관에 요청을 한 후 수탁자 이름, 수탁자 계좌, 수탁자 거주지 등 관련 대체 정보를 완전히 얻을 수 없다.
(3) 고객이 정당한 이유 없이 고객의 기본 정보 업데이트를 거부한 경우.
(4) 필요한 조치를 취한 후에도 이전에 확보한 고객 ID 정보의 신뢰성, 유효성 및 무결성이 여전히 의심됩니다.
(5) 고객 식별 의무를 이행할 때 발견된 기타 의심스러운 행위.