은행은 돈세탁을 어떻게 식별합니까?

돈세탁은 금융질서뿐 아니라 사회경제관리질서에도 위배된다. 국가의 정상적인 금융관리 활동과 외환관리 관련 규정도 위반했다. 불법 소득을 금융기관, 투자 또는 상장유통에 예입해 그 출처와 성격을 감추고 합법화하는 행위로 나타났다. 공인된 은행 계좌 돈세탁: (1) 계좌 업무가 빈번하게 발생하여 이체 금액이 크다. (2) 정당한 자금원이나 정당한 자금 흐름이 없다.

법적 근거:' 중화인민공화국형법' 제 191 조는 마약범죄, 조폭 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄 소득 및 그 수익을 감추고, 그 출처와 성격을 숨기고, 몰수하고, 5 년 이하의 징역 또는 구속에 처한다. 줄거리가 심각하여 5 년 이상 10 년 이하의 징역형을 선고받고 돈세탁 금액의 5% 이상 20% 이하의 벌금을 부과한다. (1) 자금 계좌 제공 (2) 재산을 현금, 금융어음 및 유가증권으로 전환하는 것을 돕는다. (3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통해 자금 이체를 지원한다. (4) 해외 자금 송금을 지원한다. (5) 다른 방법으로 범죄 소득과 그 수익의 출처와 성격을 숨기거나 숨기는 것. 단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 부과하고, 직접 책임을 지는 임원과 기타 직접책임자에게 5 년 이하의 징역 또는 구속형을 선고한다. 줄거리가 심각하여 5 년 이상 10 년 이하의 징역에 처한다.