1. 개인 외환 재테크 목표를 정하다. 외환투자자들은 투자 위험 분산, 외환보유가치, 향후 유학, 해외여행을 위한 외환 준비 등 재테크 소망이 많을 수 있다. 그러나, 이러한 소망들은 단순히 재무 목표와 동일시될 수 없다. 외환 재테크 계획의 기본 목표는 놓아주는 것이다. 외환투자자들의 합리적인 외환재테크 의지가 구체적인 외환재테크 목표로 바뀌었다. 재테크 욕망에 비해 재테크 목표에는 두 가지 뚜렷한 특징이 있다. 하나는 재테크 목표가 돈으로 정량화될 수 있다는 것이다. 둘째, 실현 가능한 기한이 있다. 외환투자자들은 전문재테크 매니저의 도움으로 단기, 중기, 장기 재테크 소망을 구분하고 합리적인 소망을 목표로 바꿀 수 있다. 더 많은 정보는 복환세계금환에 상륙할 수 있다.
2. 외환 재테크 상품을 선택합니다. 외환재테크 계획을 진행할 때 외환투자자들마다 위험 감당 능력이 다르기 때문에 선택도 다르다. 자금 규모가 다른 투자자에 대해서는 외환재테크 상품의 선택을 적절히 구분해야 한다. 투자 규모에 따라 투자자는 작은, 중간, 큰 세 가지 범주로 나뉜다. 위험에 대한 태도에 따라 투자자들은 보수형 투자자와 진취형 투자자로 나뉜다. 자금량이 적은 보수형 투자자에게 너무 큰 위험을 감수하고 싶지 않기 때문에 주로 외환당좌 예금, 신탁제품 등 보안이 높은 품종에 자금을 사용해야 한다. 이렇게 하면 신탁을 통해 정기저축보다 더 높은 수익을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 당좌저축을 통해 충분한 유동성을 유지할 수 있다. 자금 규모가 작은 진취형 투자자의 경우 대부분의 자금을 외환시장에 투입하고, 소량의 자금을 외환당좌 예금에 투입할 수 있다. 일단 외환시장이 손실을 입게 되면, 그들은 외환당좌저축자금으로 창고를 보충할 수 있다.