국가외환관리국의 규정에 따르면, 다음 행위는' 외환분매' 로 정의될 것이다.
1, 5 명 이상 개인, 당일, 격일 또는 연속 다일 구매 후 해외 동일 개인 또는 기관에 외환을 송금합니다.
2. 개인은 7 일 이내에 같은 외환저축계좌에서 등가값 1 만 달러에 가까운 외화 현금을 5 회 이상 인출한다.
3. 같은 사람이 외환저축계좌의 예금을 5 개 이상의 직계 친족 등으로 이체한다.
이 같은 행위는 모두 개인 분점 외환 (일명' 개미 이삿짐') 으로 정의돼 블랙리스트에 오른다. 위반자는 2 년 동안 654 억 3800 만 달러 이상의 외환한도를 취소한다.
중국 국가외환관리국은 20 16 년 6 월부터 2006 년1 위반자는 6 억 5438 만 달러의 외환한도를 2 년 박탈당할 것이다.
외환국은' 관찰목록' 이' 블랙리스트' 가 아니라고 설명했지만, 이 금지령으로 볼 때' 관찰목록' 에 들어가는 모든 사람들은 2 년 안에 환전이 필요하다면' 거래금액' 의 증명서를 제공해야 한다.
확장 데이터:
실제로 개인 구매 블랙리스트라고 불리는 이' 관심명단' 은 이미 2065438+2005 년 9 월부터 시작됐지만 엄격하게 시행되지 않았다. 그러나 20 16 부터 1 까지 금지령은 엄격하게 시행되었다.
업계 내 분석에 따르면 중국 국가외환관리국의 통지에 따르면 개인관광과 유학용 송금은 영향이 적다고 한다. 호주 유학을 예로 들다. 매년 수만 호주 달러의 학비와 생활비는 5 만 달러의 한도 내에서 결제할 수 있다. 집을 사는 데 투자하는 사람들이 가장 큰 영향을 미친다. 지금 많은 인민폐를 송금하는 것은 분명히 더 어렵다.
감시명단' 에 들어간 개인은 어느 은행에서든 외환이 더욱 엄격한 규제를 받을까 봐 두렵다. 외관국은 새 시스템에 의지하여' 관찰목록' 관리 및 오프사이트 모니터링을 강화하고 관련 데이터를 중앙 집중식으로 수집, 분석 및 발표하여' 관찰목록' 전국 공유를 실현할 것이라고 밝혔다. 이것은 외환을 초과 환전하는 사람들이 숨기기가 어려울 것이라는 것을 의미한다.
많은 내지업체들도 영향을 받았고, 정부는 그들의 자금에 대한 관리를 강화하고자 한다. 중국 상인들은 자금을 해외로 송금하려고 했지만 정부는 자금 유출 현상을 알아차리고 다각적으로 대응하고 있다.
참고 자료:
바이두백과-국가외환관리국, 개인결제판매관리 개선에 관한 통지