자금세탁방지법에 따른 고액거래 한도는 20만입니다.
대규모 자금세탁방지거래의 기준은 다음과 같습니다.
1. 법인, 기타 단체, 개별공상가 간 단일 이체금액이 1을 초과하는 경우 100만 위안
2. 현금 예금, 현금 인출, 현금 송금, 현금 어음, 자기앞 수표 지급을 포함하여 200,000위안 이상의 단일 현금 수령 및 지급
3. 은행결제계좌 및 개인은행결제계좌와 기업은행결제계좌 간 20만위안을 초과하는 금액의 이체 등의 거래.
법에 따라 자금세탁 방지 업무나 의무를 수행하여 얻은 고객 신원 정보와 거래 정보는 기밀로 유지되어야 한다고 규정되어 있으며, 이에 따른 경우를 제외하고는 어떤 단위나 개인에게도 제공할 수 없습니다. 법으로.
자금세탁범죄를 구성하는 4가지 요소는 구체적으로 다음과 같습니다.
1. 대상요소: 이 범죄의 범죄대상은 다음과 같은 자연인을 포함한 일반대상입니다. 16세 이상이고 형사 책임을 질 수 있는 능력이 있는 자입니다. 부대도 이 범죄를 저지를 수 있습니다.
2. 대상요소: 이 범죄는 복합적인 대상, 즉 금융질서뿐만 아니라 사회경제적 관리질서를 위반하며, 국가의 정상적인 재정관리활동과 외환관리 관련 규정 .
3. 객관적 요소: 이 범죄의 행위는 다음과 같습니다.
(1) 자금 계좌 제공: 범죄자에게 은행 자금 계좌를 개설하거나 기존 은행을 양도하는 것을 말합니다. 해당 계좌는 범죄인에게 사용 목적으로 제공됩니다.
(2) 재산을 현금이나 금융 수단으로 전환하는 데 도움을 주는 행위(물리적 물건을 현금이나 금융 수단으로 전환하는 것, 현금을 금융 수단으로 전환하는 것을 포함) 현금으로의 전환에는 이러한 종류의 현금(예: RMB)을 해당 종류의 현금(예: 미국 달러)으로 전환하는 것, 이러한 종류의 금융 상품(예: 외국 금융기관이 발행한 채권)을 현금으로 전환하는 것도 포함됩니다. 그러한 종류의 금융 수단(예: 중국 금융 기관이 발행한 어음)
(3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통한 자금 이체 지원
( 4) 해외 자금 송금 지원
(5) 범죄로 인한 불법 수익금, 기타 방법으로 수익금의 출처 및 성격을 은폐하거나 은폐하는 행위: 불법 수익금을 은폐하거나 은폐하는 기타 모든 방법을 말합니다. 범죄수익을 특정 산업에 투자하거나, 범죄수익을 이용해 부동산을 구입하는 등, 범죄수익의 성격과 출처에 대해 조사합니다.
4. 주관적 요소: 이 범죄의 주관적 측면은 고의성 즉, 가해자는 자신의 행위가 범죄로 인한 불법적인 이익을 은폐하고 그 출처와 성격을 은폐하려는 것임을 알고 고의적으로 행하는 것이다. 그리고 그 일이 일어나기를 바랍니다.
법적 근거:
자금세탁방지법
제32조
금융기관은 규정에 따라 대규모 거래를 실행해야 합니다. 의심거래 신고시스템 등을 갖추고 있습니다.
금융기관이 처리한 단일 거래 또는 규정 기간 내 누적 거래가 규정 금액을 초과하거나 의심스러운 거래가 발견된 경우 금융기관은 이를 중국 자금세탁방지 감시분석부에 보고해야 한다. 적시에 센터를 운영하세요.
"금융 기관의 고액 및 의심 거래 보고 관리 조치"
제5조
금융 기관은 다음과 같은 고액을 보고해야 합니다. 거래:
(1) 현금 예금, 현금 인출, 현금 외환 결제 및 판매, 현금 교환, 현금 송금, 현금 메모 지불 및 기타 형태의 현금 영수증 및 지불.
(2) 비자연인 고객의 은행 계좌와 기타 은행 계좌 간의 당일 단일 또는 누적 거래가 200만 위안(200만 위안 포함)을 초과하고 이에 상응하는 외화 금액 US$200,000(RMB 200,000 USD 포함) 이상 송금인 경우.
(3) 자연인 고객의 은행 계좌 간에 RMB 500,000(RMB 500,000 포함)을 초과하고 US$100,000(US$100,000 포함)에 상응하는 외화 거래가 발생한 단일 또는 누적 거래 당일 타은행계좌) 국내송금.
(4) 자연인 고객의 은행 계좌 간에 RMB 200,000(RMB 200,000 포함)을 초과하는 단일 또는 누적 거래 및 US$10,000(US$10,000 포함)에 상당하는 외화 거래가 발생하는 경우 당일 다른 은행 계좌로) 국경 간 자금 이체.
누적 거래 금액은 고객 기준이며, 펀드 수입이나 지출을 일방적으로 계산하여 보고합니다. 중국인민은행이 달리 명시하지 않는 한.
중국인민은행은 필요에 따라 본 조 제1항에 규정된 대규모 거래 보고 기준을 조정할 수 있습니다.