금융 기관의 자금 세탁 방지를위한 기본 시스템은 무엇입니까?
금융기관의 돈세탁 방지에는 주로 네 가지 시스템이 있다. (a) "고객 이해" 제도는 통화기관이 고객과 업무관계를 맺거나 거래할 때 법적으로 유효한 신분증이나 기타 믿을 수 있는 신분증에 따라 고객의 신분을 식별하고 기록해야 한다는 것을 의미합니다. (2) 대액거래보고제도는 지급금액이 규정된 금액 이상인 모든 거래가 비정상적이든 아니든 중국 인민은행이나 국가외환관리국에 보고해야 하는 제도다. (3) 의심스러운 거래보고제도는 금융기관이 중국 인민은행이 규정한 관련 지표를 따를 때, 또는 거래하는 고객의 돈이 범죄활동에서 나올 수 있다고 의심할 때 중국 인민은행이나 국가외환관리국에 제때 보고해야 하는 제도를 말한다. (4) 기록 보존 제도는 금융기관에 일정 기간 동안 고객 계좌 정보 및 거래 기록을 보관하도록 요구하는 것을 말한다.
5. 금융기관이 기밀 유지 의무를 위반하여 고객, 특히 개인 고객의 권리를 침해합니까?
우리 헌법 상업은행법 저축관리조례 개인예금계좌 실명제 규정 등 법령에 따르면 개인과 기관의 예금이 합법적인 한 소유권은 법으로 보호될 뿐만 아니라 금융기관에도 예금자의 비밀을 지킬 의무가 있다. 금융기관과 그 직원들이 고객의 권익 보호 규정을 위반하면 법에 따라 처벌을 받을 것이다.
금융기관의 보고를 받는 중국 인민은행이나 외환국은 관련 법규의 규정에 따라 고객의 비밀을 엄격히 보호할 의무가 있으며, 보존된 기록에 대해 책임을 져야 한다.
특히 금융기관의 돈세탁 방지 작업 제도 시행은 돈세탁 범죄자들을 효과적으로 억제하고 사회금융질서를 유지하는 데 도움이 된다는 점을 지적해야 한다.