은행 카드는 우리에게 없어서는 안 될 결제 도구이며, 많은 사람들이 두 개 이상의 카드를 보유하고 있는 경우가 많습니다. 일상생활에서 친척이나 친구가 은행 카드를 빌려주거나 직장에서 회사 상사가 직원에게 은행 카드를 제공하고 자금 이체에 협력하도록 요청하는 상황을 겪은 적이 있습니까? . 이러한 상황에 직면하여 일부 사람들은 그렇게 하기를 꺼리지만, 첫째는 호의나 압력 때문에, 둘째는 문제가 크지 않다고 느껴서 결국 자신이 이미 직면한 일이 있다는 것을 모르고 상대방이 요구하는 대로 합니다. 범죄 위험. 변호사들은 다른 사람이 범죄행위를 했을 경우 그에게 자금계좌를 제공하거나 자금을 이체하는 행위도 범죄로 의심될 수 있음을 엄숙히 상기시켜 드립니다. 첫 번째로 가능한 범죄는 정보통신망 범죄행위를 방조한 범죄로, 신뢰방조죄라고도 합니다. 타인이 정보통신망을 이용하여 범죄행위를 하고 있다는 사실을 알고 그들에게 은행카드를 제공하거나 송금을 돕는 행위는 상황이 심각할 경우 신뢰범죄에 해당합니다. 이 범죄는 사법 실무에서 가장 흔한 범죄 중 하나가 되었으며, 이 글에서는 심층적인 분석을 제공하지 않을 것입니다. 이 기사에서는 두 번째로 의심되는 범죄이자 쉽게 간과되기 쉬운 범죄인 돈세탁에 초점을 맞췄습니다. 마약범죄, 마피아 조직범죄 등 7가지 전제범죄를 다른 사람이 저지르고 있다는 사실을 알고 은행카드 제공이나 송금 보조 등을 통해 훔친 돈의 출처와 성격을 은폐·은폐하는 것은 자금세탁죄에 해당한다.
1. 사례 연구: 수익(및 창출된 수익)을 은폐하거나 은폐하기 위해 형법 제191조의 규정에 따라 자금세탁죄에 해당하는 행위는 무엇입니까? 마약범죄 등 7가지 전제범죄 중 자금세탁행위의 근원과 성격은 자금세탁범죄를 구성한다. 7가지 전제범죄는 1. 마약범죄, 2. 조직범죄, 3. 테러범죄, 5. 부패범죄, 뇌물수수범죄, 7. 금융사기범죄. 자금세탁 행위의 5가지 유형은 다음과 같습니다. 1. 자본 계정 제공 2. 재산을 현금, 금융 어음, 유가증권으로 전환 3. 이체 또는 기타 지불 및 결제 방법을 통한 자금 이체 4. 국경을 넘어 자산 이전 기타 방법을 사용하여 범죄수익, 수익의 출처 및 성격을 은폐하거나 은폐하는 행위 자금계좌를 제공하거나 타인에게 자금을 양도하는 행위는 다음의 조건을 동시에 충족하는 경우 자금세탁범죄에 해당됩니다.
첫째, 상대방이 특정 전제범죄를 범하여 불법적인 이익을 취득한 경우입니다. 자금세탁범죄에서 “금전”이란 전제범죄의 “금전”, 즉 전제범죄로 발생한 불법수익(및 그로부터 발생한 수익)을 말한다. 자금세탁 범죄는 전제범죄에 따라 결정됩니다. 전제범죄가 없으면 자금세탁 범죄가 성립되지 않습니다. 실무에서 흔히 볼 수 있는 전제범죄로는 불법자금조달에 따른 공금불법흡수범죄, 마약류 관련 마약밀수, 판매, 운송, 제조범죄, 부패관련 범죄 등이 있다. .
둘째, 자금계좌를 제공하거나 타인에게 양도하는 행위는 객관적으로 상류범죄의 수익금과 그로부터 발생한 수익금을 합법화하는 '청정' 효과가 있다. 자금세탁죄 중 '세탁'이란 '돈'의 출처와 성질을 은폐하고 은폐하는 행위를 말하는데, 이는 위에서 언급한 5가지 자금세탁 행위이다. 자금세탁은 전제범죄의 불법적인 이익을 합법화하기 위해 금융상품이나 금융기관을 통해 “돈”의 속성을 전환하는 것을 포함합니다. 자금세탁은 정상적인 경제유통에서 허용되는 상품거래가 아니며, 탈취된 자금과 상류범죄와의 상관관계를 차단하므로, 사법당국의 재정관리질서와 형사소추활동에 이중의 피해를 입히게 됩니다. 단속해야 합니다. 자본 계좌 제공은 금융 분야의 상류 범죄로 인해 도난당한 자금이 유통되는 첫 번째 연결고리이며, 이는 종종 도난당한 자금 보유자의 실제 신원을 은폐하고 도난당한 자금과 소유자를 공식적으로 분리하는 결과를 낳을 수 있습니다. 그 결과, 상류 범죄 수익금과 그로부터 발생한 수익금을 객관적으로 '정화'하여 합법화하는 효과가 있습니다.
셋째, 펀드 계좌를 제공하거나 타인에게 돈을 이체하는 사람은 주관적으로 인식하고 의도적입니다. 여기서 '지식'이란 확실성 지식뿐만 아니라 가능성 지식도 포함하는데, 즉 가해자가 그 자금이 상류 범죄로 인한 불법수익이라는 가능성 지식을 갖고 있는 한 주관적 지식을 갖고 있다고 볼 수 있다. 실제로는 가해자의 주관적 지식과 의도를 판단하기 위해 수많은 추정이 활용된다.
예를 들어, 정당한 이유 없이 다른 사람이 여러 은행 계좌에 거액의 현금을 입금하도록 도와주거나 서로 다른 은행 계좌 간에 빈번하게 이체하도록 돕는 행위, 가까운 친족이나 기타 가까운 친척이 직업이나 재산 상태와 명백히 다른 이체 또는 이체를 하도록 돕는 행위 등이 있습니다. .재산의 경우, 가해자가 주관적인 지식을 가지고 있었음을 직접적으로 판단할 수 있습니다. 아래에서는 자금세탁 범죄에 대한 이해와 위험 식별을 심화하기 위해 두 가지 자금세탁 범죄 사례를 사용합니다.
사례 1 : 장산의 자금세탁 사건 (실제 사건을 각색) 피고인 장산은 프리랜서로 장씨(공무원)와 처남관계에 있다.
전제범죄: 장 씨가 타인으로부터 재산을 수수한 것은 뇌물수수 범죄로 간주되어 유죄 판결을 받고 형을 선고받았습니다.
자금세탁 범죄: 피고인 장산은 2020년 3월 1일 형 장라오로부터 현금 800만 위안을 받았고, 장라오의 합의에 따라 현금 전액을 자신의 은행계좌에 입금했다. 중국 은행 새 은행 카드를 개설하고 장보에게 카드를 건네주세요.
분석팁: 법원은 장산이 장보스가 자신에게 준 돈이 뇌물수수 범죄 수익이라는 사실을 분명히 알고 있었음에도 불구하고 도난 800만 위안의 출처와 성격을 은폐하고 은폐했다고 판단했다. 그의 행위는 자금세탁 범죄에 해당합니다. 장산의 주관적 지식은 추정에 의해 결정된다. 우리나라의 "은행카드 영업관리조치"에서는 은행카드의 대여, 임대, 재판매를 명확히 금지하고 있습니다. 특히 조심해야 합니다.
사례 2: 레이와 리의 자금세탁 사건(최고인민검찰원이 발표한 대표적인 사건) 피고 레이와 리는 모두 '루이컴퍼니' 직원이었다.
상류 범죄: 2013년부터 2018년 6월까지 Zhu는 'Teng Company'의 실제 지배자였으며 Teng Company의 이름으로 1,899명의 모금 참가자로부터 14억 4900만 위안 이상을 불법적으로 모금했습니다. 이 사건으로 인해 모금 참가자 1,279명이 총 8억 4,600만 위안 이상의 손실을 입었습니다. 2020년 12월 29일, 항저우 중급인민법원은 주씨에게 자금 모금 사기 혐의로 종신형을 선고하고, 종신 정치적 권리를 박탈하고, 모든 개인 재산을 몰수하는 판결을 내렸습니다.
자금세탁 범죄: 2016년 말 주씨는 루이모우 컴퍼니(Ruimou Company) 설립에 투자하고 레이(Lei)와 리(Li)를 회사 직원으로 고용하고 리에게 명목상 법정대리인을 시켜 사업 배경을 제공하게 했다. 다른 회사를 확인합니다. 2017년 2월부터 2018년 1월까지 Lei와 Li는 Rui Company의 자체 사업에 참여하는 것 외에도 Zhu의 요청에 따라 Teng Company가 외환 재무 관리 사업을 명목으로 불법 자금 조달을 하고 있다는 사실을 알고 여전히 Zhu에게 제공했습니다. 여러 개의 내 은행 카드로 Zhu가 실제로 관리하는 여러 계좌에서 불법 모금 자금이 이체되었습니다. 이후 Lei와 Li는 Tengmou Company의 재무 담당자인 Luo(별도 사건 처리) 등과 협력하여 위에서 언급한 불법 모금 자금을 거액 은행 현금 인출, 고액 이체 등을 통해 Zhu에게 이체했습니다. , 동일 창구에서의 입출금 등 두 사람은 급여소득 외에 2017년 6월부터 월 1만 위안의 수당비를 받았다.
분석요령: 이 사건의 전제범죄는 불법자금조달범죄로, 불법 이익을 취득한 후 거래망을 분할하고 다중 계좌분할 및 이체를 통해 불법행위를 은폐하는 경우가 많다. . 소득. 회사 상사가 은행 카드를 요구할 때 더욱 경계하고 위험을 식별하며 수익을 유지해야 합니다.
2. 상황에 주목하라: 왜 돈세탁 범죄에 특별히 주목해야 하는가? 사법 관행에서 자금세탁 범죄는 원래 존재감이 낮은 범죄이다. 예를 들어, 부패범죄나 뇌물수수 등의 범죄는 횡령금을 양도, 세탁하는 등의 행위를 동반하는 경우가 많지만, 과거에는 전제범죄만 다루었고, 다른 사람이 자금세탁범죄로 기소되는 사례는 거의 없었다. 그러나 최근 몇 년 동안 국가에서는 자금세탁 범죄에 대한 단속이 점점 늘어나고 있으며 전례 없는 높은 압박 상황을 보여주고 있으며 이는 구체적으로 다음과 같이 반영됩니다.
첫째, 자금세탁 범죄에 대한 대응 수준이 다음과 같은 수준으로 높아졌습니다. 국가 안보와 국가 재정 안보를 수호합니다. 2014년부터 전반적인 국가안보 개념이 확립되면서 우리나라는 자금세탁방지를 국가전략적 관점에서 이해하기 시작했으며 그 관심과 사양은 전례가 없습니다.
둘째, 입법부, 사법부, 금융 감독부 및 기타 기관이 자금세탁 범죄에 맞서 싸우기 위해 협력해 왔습니다. 형법개정과 관련 사법해석을 통해 자금세탁범죄 단속 범위가 더욱 확대되고 자금세탁범죄 단속이 강화됐다. 최고인민검찰원은 자금세탁범죄의 기소강도를 더욱 높이기 위해서는 검찰기관이 자금세탁범죄의 7가지 전제범죄를 처리할 때 동시에 심사를 실시하고, 적극적으로 수사에 개입하며, 자금세탁범죄를 추가 기소해야 한다고 지적했다. 법에 따라.
최고인민검찰원이 발표한 자료에 따르면 2021년 1월부터 11월까지 전국 검찰기관이 자금세탁 혐의로 기소한 사건 건수는 전년 동기 대비 117% 증가했다. 2021년 3월 19일, 최고인민검찰원과 중국인민은행은 자금세탁 범죄를 처벌하는 전형적인 사례 6건을 공동으로 발표했습니다. 2022년에는 중국 인민은행, 공안부, 국가감찰위원회, 최고인민법원, 최고인민검찰원, 국가안전보장부, 해관총서, 국가세무총국, 중국 은행보험감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회, 국가외환관리국은 공동으로 '자금세탁범죄 퇴치 3개년 행동계획(2022~2024)'을 발표하고 3개년 대책을 실시하기로 결정했다. 2022년 1월부터 2024년 12월까지 전국적으로 자금세탁범죄에 대한 조치를 취한다. 국가의 자금세탁 단속이 새로운 단계에 접어들었다고 할 수 있다. 일부 “기타 자금세탁” 행위나 과거에는 형사적 책임을 지지 않았던 회색지대 행위로 인해 자금세탁 범죄로 의심될 위험이 급격히 높아졌습니다. 이전에는 거의 적용되지 않았던 비인기 범죄인 자금세탁 범죄가 미래에는 널리 적용될 수 있습니다. 자금세탁 범죄가 우리 일상생활에 영향을 미치고 있어 관심과 관심이 필요하다는 점에는 의심의 여지가 없습니다. .