2065438+2004 년 2 월 25 일 국가외환관리국은 [2065 438+2004]
확장 데이터:
은행 결제 및 판매 관리 조치 시행 규칙
제 1 장 총칙
첫째, 은행이 외환 업무를 쉽게 처리할 수 있도록,' 은행이 외환 업무를 처리하는 관리 방법' 에 근거하여 이 세칙을 제정한다.
제 2 조 은행은 결제판매 업무를 처리하는데, 본 세칙 및 기타 결제판매 업무 관리에 관한 규정을 준수해야 한다.
제 3 조 결제 및 판매 업무는 즉시 결제 및 인민폐 및 외환 파생 상품 (이하 파생 상품) 업무를 포함한다. 파생품 업무는 인민폐 외환장기, 스왑 및 옵션 업무로 제한된다.
제 4 조 은행이 결제 및 판매 업무를 처리하는 것은' 업무 이해, 고객 이해, 실사' 의 원칙을 따라야 한다.
(1) 고객 설문 조사: 고객이 제공한 자격 증명과 운영 상황의 합법성, 진정성 및 유효성을 신중하게 검증하고 검증 프로세스와 결과를 서면으로 기록합니다.
(2) 업무 접수: 국가외환관리국의 현행 법규를 집행하고, 업무의 진실성과 규정 준수를 검토하고, 업무의 거래 목적과 성격을 이해하는 것을 포함하되 이에 국한되지 않는다.
(3) 지속적인 모니터링: 고객의 비즈니스 변화를 적시에 모니터링하고 고객을 동적으로 관리합니다.
(4) 문제 업무: 업무 접수 또는 후속 모니터링에서 이상 징후가 발견되면 국가외환관리국과 그 지점 (이하 외환국) 에 즉시 보고해야 합니다.
제 5 조 은행은' 업무 이해, 고객 이해, 실사조사' 원칙에 부합하는 내부 관리 제도를 세워야 한다.
(a) 완전한 감사 정책, 의사 결정 메커니즘, 관리 정보 시스템 및 통합 비즈니스 운영 프로세스를 구축하여 실사 요구 사항을 명확히 합니다.
(2) 교육 등 다양한 효과적인 방법과 수단을 취하여 직원들이 환매 업무의 위험 통제 요구 사항을 명확히 하고 직무 책임과 실사요구 사항을 숙지할 수 있도록 한다.
(3) 각 부서, 각 직위의 책임을 명확히 하고 위법 위반으로 인한 위험에 대한 책임을 인정하고 그에 따라 처리하는 실사 책임 제도를 수립한다.
Baidu 백과 사전-은행 결제 및 판매 관리 조치 시행 규칙