비은행 금융기관이 외환업무를 운영하고 종료하는 것은 다음과 같은 절차를 이행해야 한다.
1. 신탁투자회사, 신탁컨설팅 회사, 금융회사, 금융리스 회사 등. (이하 비은행 금융기구라고 함) 신탁예금, 대출, 투자, 융자, 임대, 보증 등의 업무에 종사하다. 외환업무를 운영하려면 반드시 국가외환관리국과 그 지사 (이하 외환관리부) 의 비준을 받아야 한다.
2. 비은행 금융기관이 외환업무를 신청하려면 반드시 다음 조건을 갖추어야 합니다.
(1) 중국 인민은행에 의해 금융기관으로 승인되었습니다.
(2) 확실히 국가 및 지역 경제, 금융, 무역 발전의 요구에 부합한다.
(3) 외환업무를 경영할 수 있는 능력, 특히 일정량과 품질을 갖춘 경제금융인원이 있는데, 그 중 주요 책임자와 외환업무 책임자는 3 년 이상 금융외환업무를 경영한 경험이 있어야 한다.
(4) 다음 규정에 부합하는 외환 자본의 실제 수령:
(1) 전국 비은행 금융 기관은 654 만 38 만 달러 이상의 동등한 외환을 보유하고 있습니다.
(2) 주, 자치구, 직할시, 계획단열시, 경제특구의 비은행 금융기관은 500 만 달러 이상의 동등한 외환을 가져야 한다.
(c) 지방 자치구의 관할 지역 및 도시의 비은행 금융 기관은 2 백만 달러 이상의 동등한 외환을 가져야한다.
3. 외환업무를 운영하는 비은행 금융기관은 외환관리부에 서면 신청서를 제출하고 다음 서류와 자료를 제출해야 한다.
(1) 외환 사업 타당성 보고서 신청
(2) 중국 인민은행이 금융기관인 서류를 비준한다.
(3) 중국 인민 은행이 승인 한 헌법;
(4) 중화인민공화국 공인회계사무소가 발행한 자본 검증 증명서;
(5) 주요 책임자와 외환업무 책임자의 이름과 이력서.
4. 승인 권한 절차는 다음과 같습니다.
(1) 전국 비은행 금융기관은 국가외환관리국에 승인을 요청했다.
(2) 지방, 자치구, 직할시, 계획단열시, 경제특구의 비은행 금융기관은 현지 외환관리분국이 국가외환관리국에 보고하여 비준한다.
(3) 지방, 자치구 관할 지역, 시의 비은행 금융기관은 현지 외환관리분국이 국가외환관리국의 비준을 보고한다.
(4) 외환업무를 비준한 비은행 금융기관은 국가외환관리국이 외환업무를 운영하는 허가증을 통일적으로 발급한다.
5. 외환업무를 운영할 수 있는 비은행 금융기관은' 금융업무허가증' 과' 외환업무허가증' 으로 공상행정관리부에 등록이나 변경 등록을 신청할 수 있다.
6. 비은행 금융기관이 신청하거나 외환관리부서가 외환업무를 중단하기로 결정했을 때 현지 외환관리부, 세세, 공상감사부의 감독하에 외환채권채무를 청산하고 돌려주거나 외환관리부에서 경영외환업무허가증을 취소해야 한다.
7. 외환업무 중단을 신청한 비은행 금융기관은 30 일까지 외환국에 서면 신청서를 제출하고 다음 자료를 제출해야 한다.
(1) 이사회가 서명한 외환 업무 정지 신청서
(2) 최근 대차 대조표, 손익 계산서 및 외환 포지션 테이블.
둘. 외국인 투자 기업과 그 인원의 외환 송금 수속.
1. 외상투자기업 (이하' 삼자기업') 정상 업무의 외환지출은 지급증빙증빙으로 은행에 신청해 기업 외환예금 계좌에서 송금할 수 있다.
2. 화교 투자자 또는 외국인 투자기업의 외국인 투자자는 법에 따라 세금을 납부한 후의 순이익과 기타 합법적인 수입을 은행에 지급과 송금을 신청할 수 있다. 신청시 기업이사회 또는 이사회와 동등한 권력기관의 이익 분배 결의안, 납세증명서 및 수익분배 조항이 포함된 계약을 제출해야 합니다.
3. 해외 투자자 또는 외국인 투자기업의 외국인 투자자가 외환자금을 외국으로 이체해야 할 경우 국가외환관리국과 그 지사 (이하 외환관리부) 에 신청해 기업 외환예금 계좌에서 송금해야 한다.
4.' 삼자' 기업은 계약 규정에 따라 상품으로 자본을 회수하고 이윤을 분배하고, 화교 투자자나 외국인 투자자가 그 몫을 가지고 있는 제품을 운송할 수 있지만, 중국 내에서 납부한 세금과 기타 채무를 송금해야 한다. 국내에서 판매하는 경우 매각소득 외환은 미지급금을 지불한 후 송금할 수 있다.
5. 외국인 투자기업 외국인 사원이나 홍콩 마카오 직원의 임금과 기타 합법적인 수입이 법에 따라 세금을 납부한 후 기업이사회 증명서와 납세증빙으로 은행에 신청해 기업 외환예금 계좌에서 송금할 수 있다. 송금 금액이 50% 를 넘으면 외환관리부에 신청할 수 있다.
6.' 삼자' 기업은 외국 또는 홍콩, 마카오 지역에 지사나 사무기구를 설립하는 것을 승인하여 필요한 외환자금을 외환관리부의 비준을 거쳐, 기일 내에 기업의 외환예금 계좌에서 지불할 수 있다.
7. 법에 따라 폐쇄된' 삼자' 기업이 청산한 후 화교 투자자나 외국인 투자자가 소유하거나 분배한 자금을 송금해야 할 경우 외환관리부에 원기업 외환예금 계좌에서 송금을 신청할 수 있다.
셋. 외국인 투자 기업 해외 계좌 개설 절차
외국인 투자 기업은 해외에서 계좌를 개설하면 다음과 같은 수속을 밟아야 한다.
1. 외국상투자기업 (이하 기업) 은 확실히 외국계 은행에 계좌를 개설해야 하며, 기업이 소재한 국가외환관리국과 그 지사 (이하 외환국) 에 신청서를 제출해야 승인 후 개설할 수 있다.
2. 다음 조건 중 하나를 충족하는 기업은 외환관리부에 해외 계좌 개설을 신청할 수 있다.
(1) 기업은 외국에 정기 산발적인 수입이 있어 외국에 계좌를 개설하고 수입이 다 거두어 국내로 송금해야 한다.
(2) 기업은 해외에서 반복적인 산발적 지출을 하고 있으며, 이런 계좌의 수입은 기업이 국내에서 송금해야 한다.
(3) 특수업무요구로 외국에 계좌를 개설해야 합니다.
3. 기업이 외환국에 해외 계좌 개설을 신청할 때 다음 서류를 제출해야 합니다.
(1) 기업법정대표인 또는 이사회 허가인이 기업 공인을 서명하고 봉인한 계좌 개설 신청서에는 계좌 개설 사유, 통화, 재무, 수지 사용 범위, 서비스 기간, 제안 계좌 개설 은행, 장소 등이 포함되어야 합니다.
(2) 중국 공인 회계사사무소에서 발행한 기업은 이미 요구에 따라 자본의 검자 증명서를 전액 납부했다.
(3) 기업이 해외에 대표기관과 상주인원을 설치한 경우 해당 부서에서 승인한 서류를 첨부해야 합니다.
(d) 기업 해외 계좌 사용 관리 방법.
4. 기업은 반드시 자신의 이름으로 외국에 계좌를 개설해야 하며, 외환수지가 주로 발생하는 국가나 지역에 계좌를 개설해야 한다. 이 방면의 중자은행이 있다면 중자은행을 우선적으로 선택해야 하며, 특수한 요구도 신용이 좋은 외자은행을 선택할 수 있다.
5. 기업이 해외에서 계좌를 개설하면 외환관리부의 승인 후 1 개월 이내에 외환관리부에 서면 증명서를 제출해야 합니다. 서면 증명서를 제출하지 않은 외환관리부의 비준 서류는 자동으로 무효가 된다.
6. 기업 해외 계좌 사용기간이 만료된 후 30 일 이내에 외환관리부에 해외 계좌 취소 증명서를 제공하고, 잔액을 국내로 송금하고, 계좌 청산행을 제공해야 합니다. 해외 계좌 사용 기간을 연장하려면 만료 30 일 이내에 외환관리부에 서면 신청을 해야 합니다.
7. 기업은 분기말 후 15 일 외환관리부에 은행 명세서 사본을 제공하고 자금 사용에 대한 서면 설명을 해야 한다.
넷째, 외상 투자 기업의 중국 내 외화 결산 절차.
외상 투자 기업은 중국 내에서 외화 결산을 진행하는데, 다음과 같은 수속을 밟아야 한다.
1. 외국인 투자 기업 (이하 기업) (국내에서 외화로 결제하는 경우 기업 소재지 국가외환관리국 또는 그 지점 (이하 외환관리부) 의 승인을 받아야 합니다. 비준을 받은 사람은 누구나 외환예금인을 통해 납부를 처리할 수 있다.
2. 다음 조건 중 하나를 충족하는 기업은 외환관리부에 결제와 환매를 신청할 수 있다.
(1) 기업이 생산하는 제품은 국가가 수입해야 할 상품에 속한다.
(2) 기업은 경제특구, 경제기술 개발구 또는 외국인 투자기업에 상품을 판매한다.
(3) 기업이 생산하는 제품은 국내 생산업체가 외환으로 수입해야 하는 원자재, 부품이다.
3. 기업이 자사 제품을 국내 결제와 환매를 신청할 때 외환관리부에 다음 서류를 제공해야 합니다.
(1) 국내 판매 제품 외화 결제 요청 보고서. 보고서는 이유, 제품명, 수량, 금액, 기간 등을 상세히 설명해야 한다.
(2) 중국 공인 회계사사무소에서 발행한 기업은 이미 기한 내에 자본의 검자 증명서를 전액 납부했다.
(c) 외환 관리 부서에서 요구하는 기타 서류.
다음 상황 중 하나가 있는 경우 일반적으로 외화로 제품을 결제하고 판매할 수 없습니다.
(1) 기업은 계약, 정관 또는 승인 서류를 위반하여 수출 또는 재판매 책임을 이행하지 못하고 국산화 수준에 이르지 못했다.
(b) 국가가 투자를 장려하지 않는 기업이나 제품에 속한다.
5. 외국 주중대사와 상주인원이 외환을 환전하여 다음과 같은 수속을 밟는다.
1. 외국 주중 외교기구, 영사기구, 각국 주중 상무기구, 국제기구 및 민간기구 주중 기구 (이하 주중 기구), 주중 각 기관의 외교관, 영사원 및 상주인원 (이하 상주원), 외국과 홍콩, 마카오 등에서 수입하거나 반입한 자유외환과 위안화 외환권
2. 은행은 경내 기관을 위해 외화 예금 계좌와 인민폐 전용 예금 계좌를 개설하고 계좌 개설 단위의 납부를 감독한다. 경내 기관이 계좌에서 외환권을 인출할 때, 은행은 물표에' 환전할 수 없는 외화' 라는 도장을 찍는다. 사용하지 않은 외환권은 외화로 환전할 수 없고 국내에서만 계속 사용할 수 있다.
3. 은행은 주민을 위해 외화 예금 계좌와 인민폐 전용 계좌를 개설한다. 주민들이 계좌에서 외환권을 인출할 때 은행은 물표에' 주민예금인' 을 등록할 것이다. 출국할 때 사용하지 않은 외환권을 외환송금 또는 출국으로 바꿔야 할 경우, 은행은 본인의 출국증명서나 무선표 및 유효기간 내 환수 일방적으로 일부 외환을 교환한다 (최대 50%). 주민이 출국하지 않으면 사용하지 않은 외환권은 외환을 환전할 수 없고 국내에서만 사용할 수 있다.
4. 우리나라와 지불협정이 있는 국가는 주중 기관이나 상주인이 송금한 외환은 인민폐로만 추출할 수 있다.
5. 각국 주중 외교대표기관, 대리기관은 중국 시민이 인민폐로 지불한 공증료, 인증비를 받는다. 외환으로 환전해야 할 경우 반드시 현지 국가외환관리국이나 그 지점에 서면 신청서를 제출하여 비준된 의견에 따라 처리해야 한다.
6. 각종 물품, 설비, 기구 등. 외국, 홍콩, 마카오, 대만 등의 지역에서 반입하거나 국내에서 구매하는 등. , 판매하면 인민폐 수익은 은행이 출자하지 않을 것이다.
자동사 국내 투자자 해외 투자 절차.
국내 투자자가 해외에 투자하는 것은 다음과 같은 수속을 밟아야 한다.
1. 외국에 투자할 회사, 기업 또는 기타 경제 조직 (외국인 투자 기업, 이하 경내 투자자 제외) 은 반드시 대외경제무역부와 그 승인 부서에 승인 절차를 밟아야 한다.
2. 경내 투자자는 대외경제무역부와 그 권한 부서에 해외 투자 승인을 처리하기 전에 관련 자료와 증명서를 제공해야 하며, 국가외환관리국과 그 지사는 투자위험심사와 외환자금원 심사를 실시하고 30 일 이내에 서면 결론을 내려야 한다.
(1) 외환자금으로 해외투자를 하고자 하는 국내 투자자는 다음과 같은 자료와 증명서를 제공해야 합니다.
① 투자법, 회사법, 세법 등과 같은 외국인 투자에 관한 기존 법률 및 규정 (예: 투자법, 회사법, 세법 등) 에 투자한다.
(2) 투자가 있는 국가의 현재 외환 관리법 및 해외 투자 지분, 이익 및 기타 법적 소득에 대한 관련 관리 규정
(3) 투자 소재국 (지역) 공인회계사무소가 검증한 투자 프로젝트 경제 타당성 분석 보고서
(4) 투자 소재국 () 로펌이 인증한 합자기업 및 파트너의 신용상황, 투자 프로젝트가 투자 소재국 (지역) 법률 또는 특혜 행위를 준수한다는 진술
(5) 국내 투자자 주관부에서 발행한 투자 외환자금 출처 증명서;
⑥ 투자 회수 계획;
⑦ 중국 주외사영관의 프로젝트에 대한 심사 의견이나 관련 자료에 대한 확인 의견;
⑧ 외환 관리 부서에서 요구하는 기타 서류.
해외 회사, 기업을 구매하는 것은 상술한 자료 외에 그 회사나 기업의 최근 3 년간의 경영 상황 및 관련 재무제표를 제공해야 한다.
(2) 설비, 원자재, 공업재산권 형식으로 대외투자를 계획한 국내 투자자는 상술한 관련 자료를 제출하는 것 외에 투자에 사용된 설비, 원자재, 공업재산권에 대한 외환가격 정보도 제출해야 한다.
3. 해외투자사업이 정식으로 비준된 후, 그 경내 투자자는 다음 자료를 가지고 외환자금 등록과 송금 수속을 밟아야 한다.
(1) 대외경제무역부 및 해당 권한 부서의 승인 서류
(2) 외환관리부의 외환위험과 외환자금원 심사에 대한 서면 결론
(3) 투자 프로젝트 계약이나 국내 투자자가 외환자금액을 송금해야 한다는 것을 증명할 수 있는 기타 서류.
4. 경내 투자자는 투자로 외환자금을 송금할 때 외환자금의 5% 를 송금하는 이윤보증금 (이하 보증금) 을 예금해야 한다. 국내 투자자들이 보증금을 예금하는 것은 확실히 어려운 일이며, 외환관리부에 서면으로 약속하여 해외 투자기업이 제때에 이윤이나 기타 외환수익을 송금할 수 있도록 보장할 수 있다. 그러나 설비, 원자재, 공업재산권 등으로 해외 투자를 하는 사람은 다음과 같은 요구에 따라 관련 수속을 밟아야 한다.
(1) 장비, 원자재, 산업재산권 등으로 해외 투자를 하는 경우 외환관리부는 구체적인 상황에 따라 국내 투자자들이 납부한 보증금 금액을 결정하거나 외환관리부에 서면 약속을 한다.
(b) 장비, 원자재, 산업재산권 및 일부 외환자금에 투자한 국내 투자자는 외환자금을 송금하는 추가 부담의 5% 에 따라 보증금을 납부해야 하며, 설비, 원자재, 공업재산권은 상술한 규정에 따라 처리해야 한다.
5. 외국인 투자기업이 현지에 계좌를 등록한 후 국내 투자자는 30 일 이내에 현지 등록등록등록증명서, 기업계좌 개설 은행, 은행계좌 등 관련 자료를 외환관리부에 제출하여 등록해야 한다.
6. 외국인 투자기업이 자본을 변경하는 경우, 국내 투자자는 사전 승인 부서에 보고하여 승인하고 외환관리부에 신고해야 한다.
7. 경내 투자자가 외상투자기업 지분을 이전할 때 외환관리부에 지분 양도 보고서를 제출하고 양도 후 30 일 이내에 외환수입을 국내로 돌려보내야 한다.
8. 해외 투자기업이 법에 따라 폐쇄나 해산을 선언하면 국내 투자자는 청산된 대차대조표, 재산목록, 재산평가 등을 외환관리부에 제출해 등록해야 하며, 청산 후 30 일 이내에 중국의 모든 외환자산을 국내로 돌려보내야 하며, 외환관리부의 승인 없이 다른 용도로 옮기거나 외국을 예치해서는 안 된다.
9. 대차대조표와 손익계산서를 포함한 외상 투자 기업의 연간 회계 보고서는 현지 공인회계사무소에 의해 검증되어 현지 회계연도가 끝난 후 6 개월 이내에 외환국에 제출해야 합니다.
10. 해외 투자 프로젝트는 두 명 이상의 국내 투자자 (이하 여러 투자자) 가 공동으로 개최하며, 아래 규정에 따라 외환관리부에 관련 수속을 밟아야 한다.
(1) 같은 관할 구역의 여러 투자자는 출자가 많은 쪽에서 현지 외환관리부에 가서 관련 수속을 밟는다.
(2) 여러 관할 구역의 투자자의 경우 투자 외환위험은 투자자가 현지 외환관리부에 협의해 심사하고, 외환관리부는 결론을 다른 투자자가 있는 외환관리부에 복사한다. 외환자금원 심사, 자금 송금 등은 투자자가 소재지 외환관리부에 가서 처리한다.