1: 외환 할당량이 변경되었습니다.
뉴딜 이전:
각 개인은 연간 US$50,000의 외환 구매 할당량을 갖습니다.
일일 현금 인출 한도는 미화 10,000달러이며, 상황에 따라 달라질 수 있습니다.
1인당 US$50,000 한도 내에서 직접 송금됩니다.
뉴딜 이후:
매일 50,000위안 상당의 금액만 미국 달러 및 기타 외화로 교환할 수 있습니다.
현재 환율 기준으로 미화 7,100달러 정도다. 한도를 초과하면 신고해야 한다.
국외 송금액이 미화 10,000달러 및 이에 상응하는 외화 금액을 상향 신고해야 하며, 미화 50,000달러는 서로 다른 날에 5회 분할 송금됩니다.
개인 은행 계좌와 타 은행 계좌 간 단일 거래 또는 당일 누적 거래 금액이 RMB 200,000(RMB 200,000 포함) 이상 및 US$10,000(US$10,000 포함) 이상에 해당하는 외화 거래 은행계좌를 이체하려면 고액거래신고서를 제출해야 합니다.
둘: '거액신고' 기준이 달라졌다
7월 1일 시행되는 관리대책의 가장 큰 변화는 거액현금에 대한 위안화다. 신고기준은 '20만원'에서 '5만원'으로 조정된다. 즉, 자연인과 비자연인 간의 고액현금거래는 국내 및 국경 간 신고기준이 5만원 이상이다. RMB 및 10,000달러 이상의 외화 등가물.
비자연인의 은행계좌를 통한 고액 이체 거래의 경우 국내 및 국경 간 신고 기준은 200만 위안 이상, 외화 환산 금액이 미화 20만 달러 이상이다.
자연인 은행 계좌를 통한 거액 이체 거래의 경우 국내 신고 기준은 RMB 500,000 이상, 외화 환산액 US$100,000 이상입니다.
금융기관의 고액 이체 거래 통계 방식을 조정하고, 의심거래 신고 기한을 영업일 기준 10일에서 영업일 5일로 단축했다.
셋: 외환사용 검증 변경
회신
2층 신고 | 2017-06-27 18:03
Peach Love to Sing
핵심 회원
7
본 관리 규정에 따르면 향후 개인은 은행 자체 외환결제 신청서를 작성해야 합니다. , 외환구매시에는 외환교환 외에 별도의 "개인외환구매신청서"도 작성하셔야 합니다.
그리고 이 '개인 외환 구매 신청서'는 외부 세계에서 역사상 가장 엄격한 자금 세탁 방지 감독으로 간주되었습니다. 이유는 무엇입니까? 왜냐하면 다음이 필요하기 때문입니다:
신속한 서류, 새로운 신청서, 수많은 제한 조항... 모두 한 가지를 보여줍니다. 돈은 고의로 국외로 유출될 수 없으며, 구매 목적이 외환이 아닌 합법이라면 신용블랙리스트에 들어갈 수도 있어요!
우리나라의 자본계정은 아직 완전한 전환을 달성하지 못했습니다. 즉, 자본계정의 개인 외국인 투자는 QDII(적격 국내 기관 투자자)와 같은 정해진 경로를 통해서만 실현될 수 있음을 의미합니다.
또한 은행의 개인 외환매입 및 지급에 대한 진위 및 준수 여부에 대한 점검을 강화하고, 개인 외환매입 및 지급신고사항에 대한 사후검사 및 검사도 강화하겠습니다.
그렇다면 개인의 외환구매는 어떤 용도로 사용될 수 있을까요?
요구사항에 따르면, 거주자의 개인 외환구매는 규정된 경로 외에 개인여행, 해외 유학, 해외 공무 및 출장 등 경상계좌 대외결제로만 사용할 수 있으며, 가족방문, 해외진료, 물품매매, 비투자보험 구매, 컨설팅 서비스 등
또한, 타인의 외환 구매를 돕기 위해 자신의 편의 할당량을 빌려주는 행위, 외환 구매를 분할하기 위해 타인의 촉진 할당량을 빌려주는 행위 등도 규정을 위반하는 개인은 엄격히 금지됩니다. 외환 제재는 관리 부서에서 법에 따라 관리를 위해 "감시 목록"에 추가됩니다.
해당 개인이 '감시대상'에 포함될 경우 당해연도 및 향후 2년간 개인급행 할당량을 누릴 수 없으며, 관련 규정에 따라 자금세탁방지 조사 대상으로 이관될 예정이다. 법으로. 규정을 위반하여 개인외국환매입 업무를 처리한 경우, 관련법령에 따라 해당 정보가 개인신용기록에 포함됩니다!