1. 단일 또는 누적 거래액은 인민폐 5 만원 이상, 외화는 654.38+0 만원 (654.38+0 만원 포함) 이상의 현금 예금, 현금 인출, 현금 결제, 현금 교환, 현금 송금
2. 부자연인 고객은행계좌 및 기타 은행계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래금액이 200 만원 이상 (200 만원 포함) 이고 등가외화가 20 만원 이상 (20 만원 포함) 인 자금이체.
3. 자연인 고객의 은행 계좌 및 기타 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 50 만원 (50 만원 포함) 을 초과하고 등가외화가 65438+ 만달러 (65438+ 만달러 포함) 를 넘는 국내 자금 이체.
4. 자연인 고객의 은행 계좌와 다른 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 20 만원 (20 만원 포함) 을 초과하고 등가외화가 654.38+0 만달러 (654.38+0 만원 포함) 를 넘는 자금이 국경을 넘나들며 이체된다.
누적 거래액은 고객 단위로 자금의 수익이나 지출을 기준으로 일방적으로 에스컬레이션을 계산합니다. 중국 인민은행이 별도로 규정한 것은 예외이다.
확장 데이터:
금융기관은 대량거래 발생 후 5 일 (영업일 기준) 이내에 본사나 본부가 지정한 기관을 통해 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터에 대량거래 보고서를 제때 제출해야 한다.
의심스러운 거래 보고서' 제 10 조는 다음 조건 중 하나를 충족하는 대액 거래로, 의심이 발견되지 않으면 금융기관은 보고할 수 없다.
1. 정기예금이 만료되면 직접 인출하거나 이체하지 않고 원금이나 원금에 이자를 전부 또는 일부 더하고 같은 금융기관이 개설한 같은 계좌 이름 아래 다른 계좌에 연달아 예금한다.
1. 당좌예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더해 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌에서 정기예금으로 전환된다.
2. 정기예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌에서 당좌예금으로 전환된다.
둘째, 자연인의 펌오퍼 외환 거래 과정에서 서로 다른 외화 간의 전환.
3. 거래의 한쪽은 각급당의 기관, 국가권력기관, 행정기관, 사법기관, 군사기관, 정협기관, 인민해방군, 무경부대이지만 그 아래 각종 기업사업단위는 포함되지 않는다.
넷째, 금융기관이 동업하여 은행간 채권 시장에서 채권 거래를 한다.
다섯째, 금융기관이 금거래소에서 금거래를 한다.
여섯째, 금융 기관이 자금을 조달하다.
7. 국제금융기구와 외국 정부 대출에 따른 대출 업무 거래.
8. 국제금융기구와 외국 정부 대출에 따른 채무 교환 거래.
9. 상업은행, 도시신용사, 농촌신용사, 우편예금기관, 정책은행이 발기한 세금, 오장부 정정, 이자 지불.
10. 중국 인민은행이 확정한 기타 상황.
바이두 백과: 금융기관의 대량거래와 의심스러운 거래보고 관리 방법
Baidu 백과 사전: 의심스러운 거래 보고서