캐나다 왕립 은행: 003; 지점 번호: 04120; CcNo 입니다. : 000304 120
중국 인민은행이 발표한' 금융기관 대액 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법' (중국 인민은행령 [2006] 제 2 호) 2006 년 6 월 5438+065438+ 10 월 04 일 제 5 조 금융기관은 다음과 같은 대액 거래를 보고해야 한다.
(1) 당일 단수 또는 누적 거래금액이 인민폐 5 만원 이상 (5 만원 포함) 이고 외화는 654.38+0 만원 이상 (654.38+0 만원 포함) 인 현금 입출금, 현금결제환, 현금환환, 현금송금, 현금계산서 지불 등의 형태의 현금영수증.
(2) 부자연인 고객은행계좌 및 기타 은행계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 200 만원 이상 (200 만원 포함) 이고 외화는 20 만원 이상 (20 만원 포함) 인 자금으로 이체됩니다.
(c) 자연인 고객 은행 계좌 및 기타 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 50 만원 이상 (50 만원 포함) 이고 등가외화는 65438 만 달러 이상 (65438 만 달러 포함) 국내 자금 이체입니다.
(4) 자연인 고객의 은행 계좌와 다른 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 20 만원 (20 만원 포함) 을 초과하고 등가외화가 654.38 달러 +0 만달러 (654.38 달러 +0 만달러 포함) 를 넘는 자금이 국경을 넘나든다.
누적 거래액은 고객 단위로 자금의 수익이나 지출을 기준으로 일방적으로 에스컬레이션을 계산합니다. 중국 인민은행이 별도로 규정한 것은 예외이다. 중국 인민은행은 필요에 따라 본 조의 제 1 항에 규정된 대액 거래 신고 기준을 조정할 수 있다.
제 6 조 두 개 이상의 대형 거래 기준을 동시에 충족하는 거래의 경우 금융기관은 각각 대형 거래 보고서를 제출해야 한다.
해외 송금 관련 요구 사항:
1. 개인 사용자가 해외 금액을 5 만 달러 이하로 송금하면 본인의 신분증을 직접 가지고 은행 카운터로 가서 송금을 받을 수 있습니다.
2. 개인 사용자가 해외로 5 만 달러 이상을 송금하는 경우 관련 증명서류를 외환국의 요구에 따라 신고해야 합니다.
개인 사용자는 해외 증권 회사에 송금 할 수 없습니다.
4. 송금이 자본프로젝트나 무역에 관한 것이라면 외환국의 승인이 필요합니다.