투자재테크란 투자자가 합리적으로 자금을 배정하여 저축, 은행 재테크 상품, 채권, 기금, 주식, 선물, 현물상품, 외환, 부동산, 보험, 금, P2P, 문화예술품 등 투자재테크 도구를 이용해 개인, 가정, 기업사업 단위의 자산을 관리하고 분배하는 것을 말한다
첫째,' 투자재테크' 라는 단어가 90 년대 초 신문에 처음 등장했다. 중국 주식과 채권 시장이 확대됨에 따라 상업은행과 소매업무가 날로 풍부해지고 시민의 전체 수입이 증가하면서' 재테크' 라는 개념이 유행하고 있다. 투자 재테크 도구는 주로 저축, 보험, 주식, 기금, 외환, 금, 수집품, 투자신탁 등이 있다. 투자 재테크 지식은 주로 재무, 회계, 경제, 투자, 금융, 세금, 법률 등을 포함한다. 투자재테크는 주로 두 가지 목표가 있는데, 하나는 재무안전이고, 하나는 재무자유이다. 재무안전은 기본이고, 재정자유는 목표이다. 또 다른 관점에서, 투자 재테크에는 두 가지 방향이 있다. 하나는 공격형이고, 하나는 수비형이다.
둘째, 투자 재테크는 투자 재테크 지식과 도구를 활용해 고객의 요구에 따라 포괄적이고 종합적이며, 전체적이고, 개인화되고, 전문화되고, 동적이고, 장기적인 금융 서비스를 수행하는 것을 말한다. 투자 재테크에는 현금 계획, 소비 지출 계획, 교육 계획, 위험 관리 및 보험 계획, 세금 계획, 투자 계획, 퇴직 계획, 재산 분배 계획 등이 포함됩니다. 투자자들은 재테크에 투자하기 전에 상응하는 투자재테크계좌를 개설해야 한다. 투자자가 투자재테크의 오해에 빠지는 것을 막기 위해 재산과 정신적 손실을 초래하기 위해 투자자들은 저축, 보험, 주식, 채권, 외환, 선물, 금 등 투자재테크 계좌를 개설할 때 국가감독 요구에 부합하는 정규금융기관에 가서 처리해야 한다.
셋째, 우리나라의 금융기관은 주로 은행 보험 증권 세 부분으로 나뉜다. 하지만 투자 융자 채널을 보면 증권사는 투자자들에게 더 많은 투자 융자 채널을 제공하고 더 많은 유형의 투자 융자 계좌를 신청할 수 있다. 채권과 같은 일부 금융 수단도 다양한 채널 (은행 또는 증권사) 을 통해 투자 재테크 계좌를 개설할 수 있다.