이자일은 관련 통화거래소가 국가에 있는 영업일이어야 한다. 중국 내 외환거래센터와 회원 간의 본 외화 결제는 거래 후 2 일 (영업일 기준) 동안 진행되어야 합니다. 결산일은 중국 시장의 이자일, 외환수표의 이자일은 이번 외환거래의 이자일, 은행이 고객에게 이자를 지불하는 시작일이다. 따라서 외환준비서의 이자일은 필요하다.