외환 수입 방면에서. 현찰의 출처는 고객의 수출수금과 개인 송금으로, 본점의 외자은행 계좌를 통일적으로 송금하는 것이다. 국내 지불은 등급별 회계일 뿐, 고객 계좌의 외환은 숫자일 뿐이다. 현금 수입이 지불로 남는다면, 본점에서 즉시 외화 발행국 상업은행 이자를 보내야 한다.
외환지출. 각 지점 고객이 필요로 하는 현금은 업무 발생 시 본점 계좌에서 균일하게 지급됩니다. 현금은 준비된 현금에서 지불한다.
이에 따라 관할 내에서 외환자금을 통제하는 상황에서 본점 차원에서 외환자산의 보전가치를 실현할 수 있게 됐다. 본사는 매일의 외환수지 잔액에 따라 외환포지션을 조작할 것이며, 물론 국내 은행간 외환포지션 대출도 포함된다.