법인, 기타 조직 및 자영업자 은행 계좌 간 단일 또는 누적 금액이 200 만 위안을 초과하거나 당일 등가외화가 20 만 달러를 넘는 자금을 이체한다. 자연인 은행 계좌 간, 자연인과 법인, 기타 조직 및 자영업자 은행 계좌 간 자금 이체, 단일 또는 누적 금액 인민폐 50 만원 이상 또는 등가외화 654.38 만 달러 이상. 거래측은 자연인, 단일 국경을 넘나드는 거래 또는 당일 누적 등가물 1 만 달러 이상이다.
확장 데이터:
금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법
제 3 조 중앙은행과 그 지점은 금융기관이 고액 거래와 의심스러운 거래를 보고하는 상황을 감독하고 검사해야 한다.
제 4 조 중앙은행은 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터를 설립하여 인민폐와 외화의 대액 거래와 의심스러운 거래 보고를 접수할 책임이 있다.
중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터는 금융기관이 제출한 대액 거래 보고서나 의심스러운 거래 보고서의 내용이 불완전하거나 잘못된 것으로 밝혀졌으며, 보고서를 제출한 금융기관에 수정 통지서를 보낼 수 있으며, 금융기관은 수정 통지서를 받은 후 5 일 (영업일 기준) 이내에 시정해야 한다.
제 11 조 상업은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합, 우편예금기관, 정책은행, 신탁투자회사는 다음과 같은 거래나 행위를 의심스러운 거래로 보고해야 한다.
(a) 단기간에 자금이 전출에 집중되거나 전출에 집중돼 고객 신분, 재무상황, 업무경영과는 확연히 맞지 않는다.
(b) 단기간에 같은 수취인이 자금을 자주 납부하고 거래금액이 대액 거래기준에 가깝다.
(3) 법인, 기타 조직 및 자영업자는 단기간에 영업업무와 무관한 송금을 자주 받거나, 자연인 고객은 단기간에 법인 및 기타 조직의 송금을 자주 받는다.
(4) 장기 유휴 계좌가 갑자기 원인 불명의 계좌를 개설하거나 평소 자금 흐름이 적은 계좌에서 갑자기 비정상적인 자금 유입이 발생해 단기간에 대량의 자금을 납부하고 지급한다.
(5) 마약 밀매, 밀수, 테러, 도박 지역 또는 조세 회피의 해외 금융 센터 고객과의 자금 거래가 단기간에 크게 증가하거나 대량의 자금 지불이 빈번하게 발생합니다.
(6) 정상적인 이유 없이 계좌를 개설하거나 계좌를 개설하는 경우, 판매자는 이미 대량의 자금을 납부했다.
(7) 조기 상환은 재정 상태와 분명히 일치하지 않습니다.
(8) 고객이 해외 투자에 사용하는 인민폐 자금을 구매하면 대부분 현금이나 다른 은행 계좌로 이체한다.
(9) 고객이 본 외화 스왑 업무를 요구하는데, 자금원과 용도가 의심스럽다.
(10) 고객이 해외에서 개설한 여행자 수표나 외화 환어음을 자주 보관하는 것은 경영 상황과 일치하지 않는다.