재무설계사는 고객에게 종합적인 재무설계를 제공하는 전문직입니다.
중화인민공화국 인적자원사회보장부(구 노동사회보장부)에서 제정한 '재무설계사 국가전문직표준'에 따르면 재무설계사란 다음과 같다. 재무설계의 원칙과 기술, 방법을 적용하는 사람, 개인, 가족, 중소기업, 기관의 재무관리 목표를 바탕으로 종합적인 금융컨설팅 서비스를 제공하는 사람.
재무설계는 종합적인 서비스를 필요로 하기 때문에 재무설계사는 각종 금융상품과 관련 법규를 완벽히 숙지하고 고객에게 맞춤형 재무설계를 지속적으로 제공해야 합니다. 고객의 장기적이고 변화하는 재정적 요구를 충족하도록 개정되었습니다.