둘째, 다중 링크, 다중 부문 기밀 전송은 어렵습니다. 층층이 에스컬레이션하면서 동급인민은행에 동시에 에스컬레이션하면 과다한 에스컬레이션이 기밀로 이어지기 쉽다. 각 부서의 업무 데이터에 대한 검증 증거도 유출 소식이 발생하기 쉽다.
셋째, 금융 기관의 운영 비용이 증가했습니다. 경쟁의 압력으로 모든 금융기관이 업무를 평평하게 했다. 새로운 돈세탁 방지 업무는 업무량이 많을 뿐만 아니라 난이도가 높아 기층금융기관의 경영에 새로운 압력을 가하고 있다.
넷째, 사회 부문과의 협력과 조정. 역사 경험이 없으면 참고할 수 있고, 외국 경험이 없는 상황에서 어떻게 분업을 잘 할 수 있는지, 어떻게 직장에서 서로 협력할 수 있을지는 어려운 문제이다. (존 F. 케네디, 경험명언)
5. 돈세탁 방지와 자본 개방 사이의 모순. 외환 통제는 국제 돈세탁을 방지하는 수단이다. 밋밋하지만 관리 효과가 좋습니다. 세계무역기구에 가입한 후 중국 금융의 국제사회 개방 정도가 점차 심화되고 있다. 인민폐는 경상수지 하에서 이미 자유롭게 환전할 수 있으며, 자본 항목에서도 점차 실현되고 있다.
그러나 현재 우리나라 금융시장이 발달하지 않아 금융개방 환경에서 외환통제 조치가 미비하다. 특히 자본입국에 대한 심사메커니즘이 미비해 국제' 돈세탁' 에 허점을 남기고 외환분야에 돈세탁 방지에 어려움을 겪고 있다.
여섯째, 사회 관련 부서와 협력하는 세칙이 없다. 금융 기관은 우리나라의 돈세탁 방지의 중요한 통로이다. 하지만 지금 돈세탁의 수단은 사회경제생활에서 현금 소비와 거래의 모든 측면을 거의 다루고 있다. 2003 년에 홍콩은 항공권을 이용하여 돈을 세탁하는 범죄 집단을 성공적으로 적발했다.
대책을 해결하다
첫째, 관련 법의 입법 건설을 가속화 할 것을 제안한다. 최근 몇 년 동안 중국은' 유엔 마약 금지 협약',' 다국적 조직범죄 퇴치 협약',' 테러 자금 지원 협약',' 반부패 협약' 등 돈세탁 방지 및 대테러 금융과 관련된 일련의 국제공약에 서명하고 비준했다.
두 번째는 돈세탁 방지 협력의 메커니즘 구축이다. 현재 국제사회의 돈세탁 방지 업무 경험으로 볼 때, 돈세탁 방지 협력의 범위는 가늠하기 어렵고, 사회 전체의 협조와 참여가 필요하다.
첫째, 돈세탁 방지 지식을위한 사회적 기반이 필요합니다. 둘째, 주요 설계 부서는 긴밀한 협력 관계를 맺고 있으며 중앙 정부에 의해 설립되어 위에서 아래로 진행되어야 합니다. 마지막으로, 돈세탁 방지 협력 메커니즘의 구축은 장기적인 작업이며, 돈세탁 방지의 실제 상황에 따라 변화해야 한다.