펀드 수익은 두 가지 의미를 가지고 있는데, 하나는 펀드 관리 회사가 펀드 자산을 운영하여 얻은 수익이다. 둘째, 펀드 보유자가 펀드 증권에 투자하여 얻은 수익이다. 다음은 변쇼가 정리한 펀드 수익 계산 방법입니다. 읽어 주시기 바랍니다!
펀드 수익 계산 방법은 무엇입니까?
순 성장 이익: 순 성장 수익은 펀드 수익을 계산하는 가장 일반적인 방법입니다. 투자자는 펀드 점유율을 매입할 때의 순액과 매각시 순액의 차이를 기준으로 수익을 계산합니다. 수익률은 (순 변동/매입 시 순) x 100% 로 계산됩니다.
배당금 소득: 펀드가 주식 또는 채권과 같은 배당금 또는 이자 지불 형태의 자산을 보유하고 있는 경우 투자자는 이러한 배당금 또는 이자 지불 소득을 계산할 수 있습니다.
자본 이익: 투자자가 펀드를 구매할 때의 구매 가격보다 높은 경우 투자자는 이 차액으로 인한 수익을 계산할 수 있습니다.
배당금 재투자 이익: 투자자가 배당금을 펀드에 재투자하기로 선택한 경우 배당금 재투자로 인한 추가 몫의 수익을 계산할 수 있습니다.
기금 운영에 더 중요한 기술은 무엇입니까?
투자 목표 및 위험 관리: 자신의 투자 목표와 위험 부담 능력을 이해하고 자신에게 적합한 기금을 선택합니다. 합리적인 투자 목표를 설정하고 목표에 따라 포트폴리오를 조정하여 자산을 할당합니다.
우수한 펀드 매니저 및 펀드 회사 선택: 펀드 매니저의 경험과 능력은 펀드의 성과에 중요한 영향을 미칩니다. 실적이 좋고 투자 전략이 뚜렷한 펀드 매니저와 평판이 좋은 펀드 회사를 선택하다.
분산 투자: 개별 투자의 위험을 줄이기 위해 서로 다른 자산 범주, 산업 및 지역에 투자를 분산시킵니다. 시장 상황과 투자 목표에 따라 적시에 자산 배치를 조정하고 자산의 균형을 재조정합니다.
정기 할당량 투자: 할당량 투자 전략을 사용하면 시장 변동을 완화하고 시장 변동이 투자 결과에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다. 정기정투도 평균 원가 효과를 더 잘 활용할 수 있다.
시장 및 펀드 실적 추적: 시장 역학 및 펀드 실적을 적시에 추적하고 펀드 포트폴리오의 변화와 펀드 매니저의 조정을 파악합니다. 이것은 보다 현명한 투자 결정을 내리는 데 도움이 된다.
장기 투자: 펀드 투자는 보통 장기 투자이며 인내와 확고한 신념이 필요합니다. 잦은 매매를 피하고, 장기 투자를 중시하며, 장기 성장 잠재력에 초점을 맞추다.
심층 조사 및 정보 수집: 투자 목표 및 시장 상황을 심층적으로 이해하고 충분한 조사 및 정보 수집을 수행합니다. 단일 소스 정보에 의존하지 않고 자체 투자 의사 결정 능력을 설정합니다.
펀드 비용 관심: 관리비, 요청비, 환차비 등 펀드의 비용 구조를 고찰합니다. 비용이 합리적인 펀드를 선택하여 고액 비용이 투자 수익에 미치는 영향을 피하다.
펀드 수익의 의미
(1) 배당금: 본 펀드가 우리 회사의 주식을 구매하여 우리 회사의 순이익을 분배하는 수익을 누리고 있습니다. 일반적으로 주주에게 배당금을 분배하는 데는 현금 배당금과 주식 배당금의 두 가지 형태가 있습니다. 장기 투자자로서 펀드의 주요 목표는 투자자에게 장기적이고 안정적인 수익을 얻는 것이고, 배당금은 펀드 수익의 중요한 부분이다. 투자 주식의 배당금은 펀드 매니저가 포트폴리오를 선택하는 중요한 기준이다.
펀드 수입
(2) 배당금: 펀드가 회사 우선주 구매로 누리는 분배회사 순이익의 수입을 말합니다. 배당금은 보통 일정 비율에 따라 미리 약속한 것으로, 이는 배당금과 배당금의 주요 차이점이다. 배당금과 마찬가지로 배당금도 투자자 수익의 중요한 부분을 구성하며, 배당금의 높낮이도 펀드 매니저가 포트폴리오를 선택하는 중요한 기준이다.
(3) 채권 이자: 펀드 자산이 다양한 종류의 채권 (정부채, 지방정부채, 기업채, 금융채권 등) 에 투자하여 정기적으로 받는 이자를 말한다. ). 우리 나라' 증권투자기금 관리 잠행방법' 은 펀드가 정부채권에 투자하는 비율이 펀드 순자산 가치의 20% 미만이어야 한다고 규정하고 있다. 따라서 채권 이자도 투자 수익률에 없어서는 안 될 부분이다.
(4) 매매증권의 차액: 펀드자산이 증권에 투자한 차액 수입을 일컫는 말로, 흔히 자본이익이라고도 한다.
(5) 예금 이자: 펀드 자산의 은행 예금 이자 소득을 나타냅니다. 이 부분의 수익은 펀드 수익의 극히 일부에 불과하다. 오픈 펀드는 언제든지 펀드 보유자에게 상환 신청을 지불할 준비가 되어 있어야 하기 때문에 은행에 일정 금액의 현금을 보관해야 합니다.
(6) 기타 소득: 펀드 자산 사용으로 절감된 비용 또는 비용 (예: 펀드가 큰 거래로 증권사로부터 받은 거래 커미션 혜택 등 기타 소득) 을 말합니다. 이 부분의 수입은 통상 매우 적다.
펀드 수익은 어떻게 계산합니까?
접기 계산 공식 수익 = 당일 펀드 순액 × 펀드 점유율 ×( 1- 환차비)-가입액+현금 배당
수익률 = 수익/인수 금액 ×100%;
펀드 수익은 펀드 점유율 = 인수 금액에 (1- 가입율)/가입 당일 펀드 순액으로 계산됩니다.
이익 = 펀드 점유율에 상환일 펀드 순 x (1- 상환율)+기간 현금 배당-가입액.
여기서 주목할 점은 펀드의 배당금 지불 방식이 배당금 재투자라면 펀드 계좌에서 펀드 점유율을 조회해야 한다는 점이다. 위에서 말한 펀드 수익은 펀드를 살 때의 펀드 순액이다. 현재 펀드 순액에서 매입 시의 펀드 순액과 펀드 몫을 곱하면 이익 (손실) 이다. 마지막으로, 누적 순액은 펀드의 수익을 정확하게 반영하지 않는다는 것을 알아야 한다. 펀드는 배당할 때 현금을 선택할 수도 있고, 배당금현금을 자동으로 재투자할 수도 있기 때문이다. 현금을 선택하시면 며칠 또는 몇 달 후에 수동으로 구매하도록 선택할 수도 있습니다.
기금 소득 분배 원칙
(1) 각 펀드 점유율은 동일한 분배권을 갖습니다.
(2) 기금의 그해 수익은 전년도 적자를 보상한 후에만 분배될 수 있다.
(3) 펀드 투자의 당기간에 손실이 발생한 경우 이익 분배가 수행되지 않는다.
(4) 펀드 수익이 분배된 후, 펀드 점유율의 순 가치는 펀드 액면가보다 낮아서는 안 된다.
(5)' 증권투자기금 관리 잠행방법' (이하' 잠행방법') 규정에 따라 펀드 분배는 일 년에 한 번 이상 현금으로 진행된다. 펀드 소득 분배 비율은 펀드 순이익의 90% 이상이어야 합니다.
(6) 단일 펀드 계정은 동일한 펀드에 대해 두 가지 배당 방식을 동시에 선택할 수 없습니다. 배당금 재투자 부분은 지분 등록일의 펀드 주식 순액을 기준으로 재투자 점유율을 확정한다.