금액이 5w 를 넘으면 은행이 너의 계좌를 감시할 것이다.
1. 기업이든 개인이든 모두 대량거래에 속하며 은행 시스템은 관련 거래를 자동으로 인출합니다. 일반적으로 각 은행 지점에는 전임 자금 세탁 방지 인력이 배치되어 시스템에서 추출한 데이터를 기준으로 1 주일 동안의 대규모 거래 보고서를 만들어 중국 인민은행에 제출합니다.
초과 및 빈번한 거래가 모니터링됩니다. 정상적인 상황의 전이라면, 나쁜 영향은 없을 것이다. 잦은' 이란 한 영업일에 하루 3 회 이상 거래가 발생했거나 이 영업일이 5 일 이상 지속되는 것을 말한다. 만약 거래가 규정에 맞지 않는 것으로 확정되면 은행은 반드시 너의 은행 카드 상태를 비정상으로 바꾸고, 카드를 봉하고 사용을 중단해야 한다. 그렇지 않으면 중국 인민은행의 처벌을 받을 것이다.
은행의 모니터링 시스템은 매우 강력합니다. 장기간 사용하지 않는 계좌는 갑자기 대액 이체가 잦으면 은행에서 알아차릴 수 있다. 대단일 이체도 감시당하기 쉬우니 감시당하는 것은 말할 것도 없다. 만약 네가 합리적으로 너의 전근을 설명할 수 있다면, 문제는 크지 않다. 은행과 돈세탁 방지 센터의 감시에 대해 걱정하지 마세요. 당신이 합리적으로 당신의 계좌를 사용하는 한.
은행 카드는 다음과 같은 경우 동결됩니다.
첫째, 카드 사용 중 오작동은 은행에 의해 일시적으로 동결된다.
1. 잘못된 비밀번호를 3 회 이상 입력하면 자동으로 동결되고 24 시간 후에 자동으로 해동됩니다.
2. 인터넷은의 잦은 조작으로 잘못된 비밀번호를 3 회 이상 입력하면 자동으로 동결되고 24 시간 후에 자동으로 해동됩니다.
3. 온라인 거래 시 바이러스 연결에 의해 조작되어 일시적으로 동결되어 은행에 해동됩니다.
둘째, 카드 사용 과정에서 비정상적인 거래 행위가 은행에 의해 일시적으로 동결되었다.
1. 잦은 온라인 소액거래, 온라인 충전, 서로 다른 계좌 왕복, 은행에 의해 주문서로 간주되고, 이상 거래에 속하며 은행에 의해 동결된다.
2. 대량외환이체, 가상화폐 볶음, 외환볶음은 은행에 의해 이상 거래로 간주되고 은행에 의해 동결된다.
3. 포르노 동영상 서비스 구매, 도박 사이트 참여 등 인터넷 거래도 이상 거래로 간주되어 은행에 의해 동결됐다.
4. 사용자 카드가 타인에 의해 도용되고 은행이 이상 거래로 간주되면 합법적인 경로를 통해 은행을 해동할 수 있다.
5. 사용자 은행카드에 대액이나 고주파 거래가 있어 이상 거래에 속하며 은행에 의해 동결된다.
셋째, 은행 카드를 통한 위법 범죄 활동 참여가 동결됐다.
1. 은행 카드로 사이버 사기 활동을 실시하고 거액의 이윤과 거액의 자금을 벌어 사법기관에 유죄 판결을 받았다.
2. 은행카드는 중대한 경제채무 분쟁 혐의로 법원에 의해 결정되어 사법기관에 은행 동결을 요청했다.
3. 사용자 카드는 대량의 돈세탁, 조직범죄, 마약 관련 거래와 관련해 사법기관에 의해 정성을 받는다. 마찬가지로 은행도 은행 카드를 동결한다.