은행 카드의 국경 간 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 및 탈세 방지 감독을 강화하기 위해' 중화인민공화국 외환관리조례' (이하' 조례') 등 법령에 따라 은행 카드 해외 대액 인출 관련 문제는 다음과 같이 통지된다.
1. 개인이 국내 은행 카드를 가지고 해외에서 현금을 인출할 때, 그 이름 은행 카드 (부속 카드 포함) 는 자연년도마다 등가인민폐 65438+ 만원을 초과할 수 없다. 연간 한도를 초과하는 사람은 현재 연도와 이듬해에 국내 은행 카드를 사용하여 해외에서 현금을 인출하는 것을 보류한다.
개인은 다른 사람의 은행 카드 차용, 본인은행 카드 대출 등을 통해 해외 현금 인출 관리를 피하거나 협조해서는 안 된다.
2. 외환국은 매일 은행 카드 해외 거래 외환관리 시스템을 통해 카드 발급 금융기관에 국내 은행 카드를 가지고 해외에서 현금을 인출하는 개인명단을 보내며, 카드 발급 금융기관은 당일 베이징 시간 17 정지 명단에 기재된 개인이 은행 카드를 이용해 해외에서 현금을 인출해야 한다.
카드 발급 금융 기관은 자체 업무 시스템을 구축하고 전액 규정을 엄격히 집행해야 한다. 시스템 개조와 관련된 것은 늦어도 2065438 년 4 월 1 이전에 완성해야 한다.
3. 개인은 국내 은행 카드 보유를 보류해 해외에서 현금목록을 인출하는 것으로, 본인의 유효 신분증에 따라 외환국 지사에 가서 해외 현금 인출 내역을 조회할 수 있다. 다른 사람에게 문의를 의뢰하는 사람은 의뢰인과 수탁자의 유효한 신분증과 의뢰인의 위임장을 제공해야 한다.
4. 개인이 국내 카드로 해외에서 현금을 인출하고, 외화카드는 카드당 하루 등가물 1000 달러를 상등가물 10000 위안으로 조정해서는 안 되며, 카드 발급 금융기관이 자신의 업무 시스템에서 진행한다. 위안화 카드의 관리 및 유지 보수는 매일 카드당 동등한 인민폐 65,438+0,000 위안을 초과할 수 없으며 국내 위안화 카드 청산 기관이 각 업무 시스템에서 실현한다.
5. 카드 발급 금융 기관은 고객 관리를 개선하고 정책 홍보를 강화하고, 해외 현금 거래가 있는 카드 소지자에게 정책 변화에 관심을 갖도록 상기시키는 효과적인 조치를 취하고, 개인이 해외 대형 현금 사용을 줄이도록 유도하고, 국내 카드 해외 인출을 보류한 개인 정보를 잘 보관해야 한다.
6. 카드 발급 금융기관, 국내 위안화 카드 청산기관 및 개인이 본 통지 규정을 위반한 경우' 조례' 관련 규정에 따라 처벌한다.
7. 본 통지는 20 18+0+0 일부터 시행됩니다. "국가외환관리국, 은행 외화카드 관리 규제에 관한 통지" (송금 [20 10]53 호) 제 3 조 (7) 항과 "국가외환관리국, 은련 위안화 카드 해외 현금관리 강화 통지" (송금 [20/KK]
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