자금 풀 (fund pool) 이라고도 하는 자금 풀은 처음에는 다국적 기업의 재무회사와 국제은행이 공동으로 개발한 자금 관리 모델로, 그룹의 글로벌 자금을 통일적으로 분배하고 그룹이 보유한 순포지션을 최소화하는 데 사용되었습니다. 자금지 업무는 주로 회원단위 계좌 잔액 이체, 회원단위 주간 대월, 주동수령, 회원단위 간 위탁 대출, 회원단위 그룹 본부에 대한 대출 이자 등을 포함한다. 은행마다 현금 창고에 대한 표현이 다르다. 자금을 모아 저수지와 같은 저장 공간을 형성하는데, 일반적으로 자금을 모아 투자, 부동산 또는 보험에 쓰인다. 보험회사는 거액의 자금풀을 가지고 있는데, 배상 자금의 유출과 새 보험증권의 자금을 통해 균형을 이룬다. 은행에도 거대한 자금 풀이 있고, 대출과 예금이 들어오고 있어 이 자금 풀이 기본적으로 안정적이다.
국내 많은 상업은행이 초상은행 같은 현금 창고 관리를 제안한 것은 무무역 배경, 무이자 필요 헤지, 계좌 잔액 분리 가능, 계좌 잔액 집중 형태로 자금의 집중 운영을 실현하는 것이다. 위탁 대출의 최대한의 유연한 운용이다. 그룹과 은행 간의 협력에서 은행은 대출자이고, 그룹 회사와 그 자회사는 위탁대출자와 대출자입니다. 그런 다음 전자은행을 통해 위탁대출 계약을 이행합니다. 원래 단독으로 처리해야 했던 업무를 집약적인 업무와 프로세스로 만들어 그룹 자금의 통일된 운영과 중앙 집중식 관리를 실현하다.
우리나라 일부 대기업그룹의 자금 집중 관리 모델은 수지 2 선, 내부은행, 자금 결제센터, 금융회사를 포함해 대부분 결제센터와 금융회사다. 자금 결제센터는 보통 기업그룹 내부에 설립된 전문기관으로 그룹의 모든 회원단위의 현금영수증 및 왕래결제업무를 처리한다. 일반적으로 재무부에 설치되며 독립적으로 자금 운영을 하는 기능 부서입니다. 재무회사는 중국 인민은행의 비준을 거쳐 그룹 아래에 설립되어 그룹 회원기업 발전을 위한 보조금융서비스를 제공하는 비은행 금융기관이다.