기본적으로 네 가지 개념이 있다. 선물은 상품계약이고, 외환은 주로 각국 통화의 환율이며, 주식은 주식회사가 자금을 모을 때 투자자에게 보내는 주식증빙이다. 증권투자기금은 간접적인 증권투자 방식이다. 펀드 매니지먼트사는 펀드 점유율 발행을 통해 투자자의 자금을 집중, 펀드 매니지먼트인 (자격을 갖춘 은행) 이 관리하고, 펀드 매니저가 관리하고 운용하며, 주식, 채권 등 금융수단의 투자에 종사한 뒤 수익을 공유하고, 물론 투자 위험도 감수해야 한다.