고액 결제 거래가 온라인 뱅킹 외부로 이체되는 한 중국 인민 은행의 자금 세탁 방지 시스템의 관심을 끌 것입니다.
1. 은행 결제 계좌 및 개인 은행 결제 계좌와 기업 은행 결제 계좌 간 200,000위안 이상의 자금 이체
2. 이체, 청구서 또는 은행 카드, 텔레뱅킹, 온라인 뱅킹 등을 사용합니다. 전자거래, 기타 신규 금융수단으로 외환 비현금자금을 징수하고 지급하는 거래 중 개인의 단일 거래 또는 당일 이에 상응하는 외화 누적 금액이 미화 10만 달러를 초과하는 거래, 단일 거래 또는 그에 상응하는 금액 기업의 당일 외화환산액이 미화 50만 달러를 초과하고, 법인, 기타 단체, 개인공상가구 간의 금액이 200만 위안을 초과하는 경우, 자금세탁은 전문적이다. 금융업 용어로 불법 이득을 합법화하는 행위다. 주로 불법소득, 발생한 소득의 출처와 성격을 은폐하고 은폐하여 합법적인 형태로 만들기 위해 다양한 수단을 사용하는 것을 말한다.
1920년대 시카고 마피아 출신 금융 전문가가 동전세탁기를 구입해 세탁소를 열었다. 매일 밤 세탁수입을 정산할 때 불법적으로 취득한 불법자금을 합산해 세무국에 신고하면 불법자금이 모두 그의 법정수입이 된다. "에서 유래합니다.
2018년 10월 10일, 중국 인민은행, 중국 은행보험감독관리위원회가 '인터넷 금융 기관에 대한 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지 관리 조치(심판)'를 제정했습니다. , 중국증권감독관리위원회 문서가 작성 및 게시됩니다. 자금세탁 과정은 일반적으로 폐기 단계, 재배 단계, 통합 단계의 세 단계로 구분됩니다.
폐기 단계: 범죄 수익금을 청소 시스템에 투자하는 과정을 말하며 가장 쉽게 감지되는 단계입니다.
육성단계: 즉, 복합적이고 다층적인 금융거래를 통해 불법수익금을 원천과 분리하고 최대한 분산시켜 단서를 은폐하고 신원을 숨기는 단계이다.
통합 단계: '건조'로 생생하게 묘사되며, 불법이 합법화되더라도 범죄로 얻은 자금에 대해 표면적인 법적 보호를 제공합니다. 범죄 사람들은 이러한 더러운 이득을 자유롭게 즐기고 깨끗해진 돈을 모아서 사용할 수 있습니다.
자금세탁은 경제적, 보안적, 사회적으로 매우 심각한 결과를 초래했습니다. 자금 세탁은 마약 밀매업자, 테러리스트, 불법 무기 거래자, 부패한 정부 관료 및 기타 범죄자의 활동과 성장을 촉진합니다. 자금 세탁은 점점 더 국제화되고 있으며, 기술의 급속한 발전과 금융 서비스 산업의 세계화로 인해 범죄 활동과 관련된 금융 문제는 점점 더 복잡해지고 있습니다. 국제통화기금(IMF) 통계에 따르면 전 세계적으로 연간 불법 자금세탁 규모는 6000억~1조8000억 달러로 전 세계 국내총생산(GDP)의 약 2~5%를 차지하며, 계속해서 1000억 달러씩 증가하고 있다. 매년 달러. 특히 경제 세계화와 자본 흐름의 국제화라는 현 상황에서 자금세탁 활동은 국제 금융 시스템의 안전과 국제 정치, 경제 질서에 극히 해롭다.