사용 가능한 도구의 수가 점차 증가할 것이다. 10 년 8 월 9 일
중국 인민은행은' 외환지정은행 확대에 대한 고객의 장기 결제 및 인민폐 외화 스왑 사업 관련 문제에 대한 통지' 와' 외환시장 발전 가속화 통지' 를 발표했다.
문제의 통지' 는 환율 형성의 시장화 정도를 높여 은행과 기업에 더 많은 위험 관리 도구를 제공한다.
장기 계약: 외환채권이나 채무가 있는 회사가 외환은행과 체결한 것이다.
외환을 매입, 매입 또는 판매하는 장기 계약은 앞으로 어느 시점에 정해진 환율로 두 통화를 매입하고 판매하는 것을 목표로 한다. 장기 계약 시간은 일반적으로 6 개월이며 대안이 없습니다. 예를 들어, 수입업체들은 6
다음 달에 외국 수입상에게 달러를 지불할 것이다. 재무 원가를 잠그기 위해 기업은 사전에 은행과 장기 판매 계약을 체결할 수 있다. 이렇게, 6
환율이 어떻게 바뀌든 기업은 미리 약속한 환율에 따라 인민폐로 은행에서 달러 대출을 받을 수 있다. 보다 유연한 것은 선택적 미래 계약이며, 모든 것을 허용합니다.
거래시간은 당시 환율을 기준으로 합니다. 이렇게 수출업자는 더 나은 보호를 받고, 계약 기간 동안 자신에게 불리한 시간환율을 피하고, 상대적으로 유리한 거래 시간과 환율을 선택할 수 있다.
차용보증액: 대출보증방식은 선물계약보다 더 유연합니다. 특히 소액계약입니다. 대출은 유연한 시한, 고정금리가 아닌 가변적인 기간, 그리고 유연한 만기 연장 조항을 가질 수 있다.
스왑 헤지: 한 통화의 현물 외환을 매입하거나 판매하면서 같은 통화의 장기 외환을 팔거나 매입합니다. 또는 단기간에 한 통화의 장기 외환을 매입하거나 팔고, 같은 통화의 장기 외환을 장기간 팔거나 매입할 수 있습니다.
잔액 조정 권한: 동일한 기간 동안 위험 통화와 동일한 통화, 동일한 금액 및 동일한 기간에 대한 역자금 흐름을 생성합니다. 예를 들어, 수출업체는 외국 수입업자로부터 수출대금을 받는다.
500 만 달러, 기업은 국내 지출을 위해 상품 대금을 인민폐로 바꿔야 하지만, 동시에 기업은 원자재를 수입해야 하며, 3 개월 이내에 500 위안을 지불할 것이다.
만 달러짜리 화물. 이때 기업은 은행과 즉시부터 3 개월까지 인민폐 및 외화 스왑 업무를 처리할 수 있다. 즉시판매 500 만 달러, 해당 인민폐, 3 을 받을 수 있다.
다음 달 앞으로 5 백만 달러의 인민폐를 구매하다. 상술한 거래를 통해 기업은 자금 격차를 메우고 위험을 피할 수 있다.
인수 업무: 인수 관리는 수출업자가 서류를 받은 후 일정한 할인으로 문서를 인수 업체에 판매하고 인수 업체가 관련 위험을 부담하는 것을 말합니다. 인수 업무는 장기 계약보다 비용이 더 많이 들기 때문에 일반적으로 헤지 방법으로 사용되지 않는다.
외환 옵션 사업: 옵션은 장기보다 더 유연합니다. 예를 들어, 수출업체들은 유로화를 받고 싶어 은행에 옵션비를 지불하고, 은행과 합의하며, 앞으로 유로 1.2 1 을 유로 1 으로 변환할 권리가 있다.
달러는 유로화를 판다. 만기가 된 시장의 유로 가격이 1.2 1 보다 낮으면 기업은 시장보다 높은 가격으로 유로를 판매할 권리를 행사할 수 있습니다. 하지만 유로화 가격이 만기일보다 높으면
1.2 1, 기업은 현물 시장에서 유로화를 판매할 수 있으며, 옵션을 행사할 필요 없이 소량의 옵션료만 지불하면 됩니다. 이는 비용을 증가시켰지만, 기업에 선택의 유연성을 만들어 주었다.
해외 기업 활용: 해외 회사가 있는 기업은 협력을 고려할 수 있다. 예를 들어, 국제 시장에서 구매하십시오.
NDF (무원금 인도 인민폐 장기) 제품은 앞으로 더 낮은 가격으로 현재 돈을 지불할 것이다. 수출업체는 외화 융화를 위주로, 현지 화폐를 융융해해서는 안 되며, 외상 매출금을 은행에 담보하여 외환을 빌려 나중에 돌려줄 수 있다.
송금은 인민폐 환율의 위험을 피한다. 실제 상업 운영에서 많은 국제 유명 기업들이 다국적 기업의 지리적 다양성 분포를 통해 단일 통화의 환율 변동 위험을 피한다.
대기업에게 헤지 환율의 효과적인 방법이다.
가격화폐를 우선적으로 사용: 시장이 위안화 절상에 대해 낙관적이라면 수출업체들은 인민폐를 가격화폐로 선택할 수 있다. 반면 수입업무는 달러를 정가통화로 선택할 수 있다. 또는 두 가지 통화를 반값으로 가격을 책정하는 방법을 선택할 수 있습니다.
네가 나의 대답에 만족하기를 바란다.