2년 이상의 금융업계 실무경력, 학사학위
현재 중국재무관리표준위원회와 국제재무관리표준위원회의 기본협정에 따르면, 중국재무관리표준위원회에서만 재무설계사(AFP) 자격인증을 실시합니다. 2006년부터는 국제재무설계사(CFP) 자격인증을 실시합니다.
CFPTM 자격인증 교습 및 시험요강(2009)
국제재무설계사(CFP) 자격인증기준에 의거 "금융재무설계사 전문윤리기준"에 의거, "재무재무설계사" 실무코드" 및 "2008년 중국재무계획업무분석 조사보고서"를 작성하였으며, 2008년 교학 및 시험요강과 최근 몇 년간의 시장변화를 바탕으로 국제재무계획표준위원회 중국자문위원회의 감독 및 감독을 받고 있습니다. 패널(FPSB 중국 자문 패널) 지침에 따라 Modern International Financial Standards (Shanghai) Co., Ltd.(FPSB 중국)는 2009 CFP 자격 인증 교육 및 시험 요강을 개정했습니다. 2009년 국제재무설계사(CFP) 자격 자격증을 위한 교육 및 시험 요강은 재무설계 교육 시스템의 기본 지식과 자격 시험 범위를 다루며 다음과 같은 5개 부분으로 구성됩니다.
비고: C1-CFP 이해, C2-CFP 이해, C3-CFP 마스터링.
장 내용의 중요성
투자 계획
1 투자 이론
1.1 투자 이론 및 적용
1.1.1 효용함수 및 적용
효용함수 C2의 의미
효용함수 및 위험 태도 C3
효용함수의 형태 C3
위험 가격 C2
평균과 분산의 틀에서 C2를 형성하는 효용 함수
무차별 곡선 및 그 적용 C2
1.1.2 위험 자산과 무관심 위험자산의 배분
위험자산과 무위험자산으로 구성된 투자 포트폴리오의 위험과 수익 C3
최적의 투자 포트폴리오 적용: 2개의 위험자산과 1개의 무위험자산 C3
1.2 자본 자산 가격 책정 모델(CAPM) 적용
1.2.1 자본 자산 가격 책정 모델 및 증권 시장 라인(SML) C1
1.2.2 시장 베타 위험 모델 및 가격 책정 C3
1.2.3 알파 계수 C3
1.2.4 투자 다각화 설명 C2
1.2.5 시장 모델이 위험에 미치는 영향 분해 C2
1.2.6 CAPM C2의 한계
1.2.7 중국 CAPM 실증 테스트 C1
1.3 차익거래 가격 이론 및 적용
>1.3.1 차익거래의 개념 및 기본 형태 C2
1.3.2 무위험 차익거래의 가격 책정 메커니즘 C2
1.3.3 차익거래 포트폴리오 C3
1.3.4 차익거래 가격 모델
단일 요소 모델 C3
다중 요소 모델 C3
1.3.5 APT와 CAPM C2 비교
1.3.6 차익거래 가격 이론의 적용 C3
1.4 시장 효율성
1.4.1 시장 효율성의 기본 의미 C3
1.4.2 투자 전략 및 시장 효율성 C3
1.4.3 시장 효율성에 대한 실증적 테스트 C2
1.4.4 효율적 시장의 이상 C2
1.5 서론 행동금융에
1.5.1 투자자의 비합리적인 행동 C2
1.5.2 행동금융의 적용 C1
2 채권 분석 및 투자
2.1 채권의 기본 특성 C3
2.2 이자율의 위험 구조 C3
2.3 이자율의 기간 구조
2.3.1 수익률 곡선 및 특성 C2
2.3.2 결정된 이자율 기간 구조 C3
2.3.3 선도 이자율 및 현물 이자율 C3
2.3.4 이자율 불확실성 및 선도 이자율 C2
2.3.5 이자율 기간구조 이론
유동성 선호 이론 C2
기대 이론 C2
시장 분할 이론 C2
2.3.6 우리나라 금리 기간 구조의 특성 C1
2.4 금리 위험 및 기간
2.4.1 채권 가격 대 금리 변화에 대한 민감도 C3
2.4.2 기간 및 계산 C3
2.4.3 수정된 기간 C2
2.4.4 기간 규칙 C3
p>2.4.5 볼록성의 의미 C1
2.5 채권 투자 관리
2.5.1 소극적 채권 관리
쿠폰 재투자 투자 위험 C3
기간 및 채권 면역 C3
사다리, 바벨 및 총알 조합 전략 C2
현금 흐름 매칭 전략 C1
인덱싱 전략 C1
2.5 .2 적극적 채권 관리
조건부 면제 C2
수평적 수준 분석 C1
채권 스왑 C1
3 주식 시장과 주식 투자
3.1 주식시장 개요 및 주식투자
3.1.1 소유권과 경영권의 분리 C2
3.1.2 상장회사 지배구조 C2
3.2 주식 가격 책정 메커니즘
3.2.1 기업 가치 평가의 주요 방법
현금 흐름 할인 모델 C3
상대 가치 평가 모델 : 다중 가치 평가, 비교 가치 평가 C3
3.2.2 배당할인 모델 적용
성장률 출처 및 계산 (g) C3
가치 분해 C3
주가 및 투자 기회 C3
3.3 주식 분석 및 적용
3.3.1 기본 분석 및 적용
거시경제 분석 C3
산업 분석 C3
기업 분석 C3
3.3.2 기술적 분석 요약 C1
4 옵션
4.1 옵션 개요
4.1.1 옵션의 기본 특성 C3
4.1.2 콜 옵션과 풋 옵션의 패리티 관계 C3
4.2 옵션 투자 전략 C2
4.3 옵션 가격
4.3.1 바이너리 트리 가격 모델 C3
4.3.2 B-S 모델
B-S 모델 및 해당 매개변수 C2
내재변동성의 의미 C3
헤징율의 의미와 적용 C3
옵션 탄력성 C1
4.4 포트폴리오 보험 C2
4.5 권리가 있는 투자 상품
4.5.1 워런트 C2
4.5.2 커버드 콜 워런트 및 커버 풋 워런트 C2
4.5.3 전환사채, 콜러블 채권 및 가산채권 C2
4.5.4 구조화 상품: 고금리 채권 및 원금 보장 채권 C2
5 선물환 및 선물
5.1 선물환 및 원금 보장 채권의 기본 특성 선물 C3
5.2 선물 거래 전략
5.2.1 헤징 C2
5.2.2 차익거래 C2
5.2.3 투기 C2
5.3 베이시스 C1의 개념
5.4 선물 가격 책정 원칙
5.4.1 선물 가격 형성 과정 C1
5.4.2 선물 가격과 선도 가격 사이의 관계 C1
5.4.3 가격 책정 모델의 기본 가정 C2
5.4.4 금융 선물 가격 C3
5.4. 5 상품 선물 가격 C3
5.5 선물 적용
5.5.1 이자율 선물 C2
5.5.2 외환 선물 C2
5.5.3 금 선물 C2
5.5.4 지수 선물 C3
5.6 스왑(Swap)
5.6.1 이자율 스왑 C2
5.6.2 통화 스왑 C2
6 기타 투자
6.1 외환 투자 C2
6.2 부동산 투자
C2
6.3 금 투자 C2
6.4 기타 비금융 자산에 대한 투자 C2
6.5 자산 유동화 C1
6.6 펀드 p>
6.6.1 머니마켓 펀드 투자 C2
6.6.2 채권 펀드 투자 C2
6.6.3 ETF 투자 C2
6.6 . 4 LOF 투자 C2
6.7 사모펀드 C1
6.8 벤처캐피탈 펀드 C1
6.9 신탁상품 투자 C2
7 자산 배분 및 성과 평가
7.1 투자 계획 절차 C3
7.2 투자 정책 성명서 주요 내용 C3
7.3 투자자 정보 수집 및 분석 C3
7.4 주요 자산 배분 방법 C3
7.5 주요 투자 전략 C3
7.6 성과 평가 C3
7.7 금융 공학 및 위험 관리
7.7.1 금융공학 입문 C1
7.7.2 위험 분류 C2
7.7.3 위험 관리 프로세스 C2
7.7.4 위험 관리 전략
듀레이션 전략 C2
주가지수 선물 전략 C2
옵션 헤징 전략 C2
위험 관리 및 보험 계획
p>1 건강보험
1.1 건강보험 개요
1.1.1 건강보험의 의미 C1
1.1.2 건강보험 분류
p>
의료 보험 C2
질병 보험 C2
장애 손실 보험 C2
개호 보험 C2
1.1.3 건강보험 발전에 영향을 미치는 주요 요인 C1
1.2 의료보험
1.2.1 의료보험의 의미와 특징 C2
1.2.2 의료보험의 주요 특징 내용
보험기간 및 책임기간 C3
보호항목 C3
의료비 분담방식 C3
1.2.3 의료보험의 주요 유형
기본의료비보험 C2
고액의료비보험 C2
1.3 질병보험
1.3.1 질병보험의 의미 C3
1.3.2 질병보험 제외 C3
1.3.3 질병보험의 주요 유형
중요 질병 보험 C3
특수 질병 보험 C1
1.4 장애 소득 손실 보험
1.4.1 장애 소득 손실 보험 C2의 정의
1.4.2 장애의 정의
완전 장애 및 그 분류 C2
추정 완전 장애 C2
1.4.3 지불 조건의 기본 내용
면제 기간 C3
혜택 기간 C3
혜택 금액 C3
1.4.4 혜택 제도
기본 혜택 C2
보충 혜택 C2
1.5 간호 보험
1.5.1 간호 보험의 정의 C2
1.5.2 보호 내용
요양원 요양 C2
커뮤니티 케어 C1
1.5.3 계약 조건 C2
1.6 개인 건강 보험의 공통 조건
1.6.1 갱신 조항 C3
1.6.2 유예 기간 조항 C2
1.6.3 신체 검사 조항 C1
1.6. 4 기존 조건 조항 C3
1.6.5 직업 변경 조항 C1
1.6.6 대기 기간 조항 C1
2 연금 보험
2.1 연금 보험 개요
2.1.1 연금 보험의 의미
연금 및 연금 보험 C2
연금 보험 계약 당사자 및 관련 당사자 C2
2.1.2 연금보험의 메커니즘 C3
2.1.3 연금보험과 생명보험의 비교
연금보험과 생명보험의 차이점 C3
p>
연금 보험과 생명 보험의 유사점 C2
2.2 연금 보험 분류
2.2.1 연금 구매자별 분류 C2
2.2.2 연금지급방식에 따른 분류 C1
2.2.3 연금지급 시작시기에 따른 C3
2.2.4 연금지급 종료시기에 따른 C3
2.2.5 연금 수급자 수에 따른 C3 구분
2.2.6 연금 지급 금액 보장 여부에 따른 C3 구분
2.3 연금 보험의 역할
2.3.1 생명 위험의 불확실성 C2
2.3.2 투자 관리 서비스 C2
2.3.3 세금 인센티브 C2
2.3.4 적용 관련 분야
구조 급여 연금 C1
역모기지 연금 C1
2.4 세금 혜택 연금 플랜
2.4.1 세 가지 형태 세제우대연금제도 C2
2.4.2 세제우대제도 비교분석 C3
2.5 "보험회사 연금보험업에 관한 관리조치" 중 연금연금보험 관련 규정 C1
3 단체 보험
3.1 단체 보험 개요
3.1.1 단체 보험의 의미
단체 보험의 정의 C1
그룹 C2의 조건
피보험자 C1
3.1.2 그룹 보험 특성
개인 보험 C3를 그룹 보험으로 대체
그룹 정책 사용 C2
관리 비용 C3
계약 설계의 유연성 C3
가격 책정 방법 C1
3.2 단체생명보험
3.2.1 단체생명보험과 일반생명보험의 주요 차이점 C3
3.2.2 보험료 C3
3.3 주요사업 단체 보험의 측면
3.3.1 단체 보험 상품 디자인
상품 형태 디자인 C1
상품 가격 C3
3.3.2 판매 단체보험 C1
3.3.3 단체보험 인수
단체보험 C1의 의미
단체보험 C3의 분류
그룹 인수의 요소 C3
3.4 그룹 보험 업무 규정 C3
4 생명 보험 상품 분석
4.1 보장 분석
4.1. 1 보통 생명 보험
정기 생명 보험 C3
종신 보험 C3
양로 보험 C3
연금 보험 C3
4.1.2
신규 생명보험 상품
참여 보험 C3
투자 연계 보험 C3
유니버셜 보험 C3
4.2 가격 요소
4.2.1 가격 가정에 영향을 미치는 요인 C3
4.2.2 가격 가정
사망 요인: 생명표 구성 C3
이자율 요인 C3
p >비용 요소 C3
4.2.3 프리미엄 계산
순 프리미엄 C3
영업 프리미엄 C3
4.3 이익원 분석 및 관리
4.3.1 관련 중요 개념
부채 준비금 C2
현금 가치 C3
위험 보험 및 순 위험 C3
4.3.2 수익원 분석 C2
4.3.3 수익관리
사망 수익관리 C2
이자수익 관리 C2
>비용 수익 관리 C2
4.4 상품 계리 제한 C1
5 생명 보험 판매, 인수 및 서비스
5.1 생명 보험 회사의 조직 및 기능 C1
5.2 생명 보험 판매 프로세스
5.2.1 판매원 조건 C2
5.2.2 기본 판매 프로세스 C2
5.3 판매 채널
5.3.1 직접 판매 C1
5.3.2 브로커 C3
5.3.3 에이전트 C3
5.4 언더라이팅
5.4.1 언더라이팅의 의미 C2
5.4.2 언더라이팅의 기본 원칙 C2
5.4.3 언더라이팅 규칙 C3
5.4.4 의료 언더라이팅 C3
5.4.5 금융 인수 C3
5.4.6 인수 결정 C3
5.5 청구
5.5.1 보험의 의미 클레임 C2
5.5.2 클레임 프로세스 C3
5.5.3 클레임에 대한 법적 조항 C3
5.6 고객 서비스
고객의 중요성 서비스 C1
고객 서비스 C2 주요 내용
6 보험 시장 및 감독
6.1 보험 시장 개요
6.1.1 보험시장 참여자 C2
6.1.2 보험시장의 특징 C1
6.2 보험회사
6.2.1 보험회사 종류 C1
6.2.2 보험회사의 조직 형태 C1
6.3 보험회사의 강점, 가치 및 위험성
6.3 .1 보험회사 간 차이의 반영 C1
6.3.2 가치 평가
보험사 수익 모델 C2
보험사 가치 평가 방법 C2
p>투자자가 고려하는 이슈 C2
6.3.3 강점과 위험
생명 보험 회사가 직면한 위험 C3
가장 주의를 기울여야 할 측면 C2
6.4 보험 감독
6.4.1 시장 접근 감독 C1
6.4.2 조건 및 요율 감독 C3
6.4.3 자본 활용 감독 C3
6.4.4 시장 감독 실시 C3
6.4.5 지급 능력 감독 C3
7 상품 선택 및 적용
7.1세
보험 보장 수요 추정
7.1.1 보장 수요 추정 원칙 C3
7.1.2 보장 수요 추정 방법 C3
7.1.3 생명보험 수요 결정 단계 C3
7.1.4 계산결과 검증 및 조정
현금수요 C3
보험료 및 예산 C2
목표설정 및 금액조정 C1
가정 조정 C2
매개변수 선택 C3
시간 조정 C2
7.1.5 보증 분석 도구 C2
7.2 특별 보험 요건
7.2.1 자산 실현의 위험 C3
7.2.2 폐쇄 기업 소유자의 위험
폐쇄 기업 특성 및 형태 of C2
폐쇄 기업의 특수 자산 위험 C3
자산 위험에 대한 대응 C3
7.2.3 유산 계획에 대한 보험 C3
7.2.4 노인 위험 C2
7.3 보험 유형 선택
7.3.1 다양한 상품의 성격과 특성 C3
7.3.2 보호 확립 목표 C2
7.3.3 고객 상황 분석 C3
7.3.4 목표를 충족하는 실행 가능한 제품 및 제품 조합 선택 C3
7.4 보험 기타 요소 계획
7.4.1 정책 대체 C2
7.4.2 조세 회피 C1
7.4.3 높은 정책 C2
7.4.4 정책 옵션 C2
직원 혜택 및 퇴직 계획
1 직원 혜택
1.1 직원 혜택 개요
1.1. 직원 복리후생 C2
1.1.2 직원 복리후생의 출현 및 발전 C1
1.1.3 직원 복리후생의 주요 내용 C1
1.2 직원 법적 규정 복리후생
1.2.1 노동 계약: 정의 및 기간 C2
1.2.2 적격 계획: 법적 조건, 보고 요건, 세금 인센티브 C2
1.2. 3 고용주의 책임: 법적 책임과 건설적 책임 C2
1.2.4 직원의 권리와 이익: 기득권, 미기득 발생권, 기대되는 권리와 이익 C3
1.3 직원 복리후생 재정 규칙
1.3.1 고용주 이연지급 C3
1.3.2 직원 이연소득
기득권 계산 C3
해당 없음 귀속액 계산 발생자본 C3
기대자본 판단 및 계산 C3
1.3.3 혜택 계산 방법 및 규칙 C3
1.4 직원 혜택 지급
1.4.1 혜택 결정 C3
1.4.2 기여 결정 C3
1.5 직원 혜택 관리 모델
1.5.1 고용주 자기 관리 C1
1.5.2 복지 프로젝트 아웃소싱 C1
1.5.3 직원 자기관리 C1
1.6 직원 복지 계획 및 직원 권리 보호
1.6.1 복지 계획의 법적 내용 및 직원 권리 및 이익 보호 C2
1.6.2 직원 복지 계획 유형 C2
1.7 일반적인 직원 복지 계획
1.7.1 이익 공유 계획 C2
1.7.2 우리사주 계획 C3
1.7.3 의료 혜택 계획 C2
1.7.4 교육 혜택 제도 C1
1.7.5 주택 혜택 제도 C2
2 연금
2.1 연금 원칙
2.1 . 1 연금 정의 및 관련 문제
확정 연금 C1
실제 연금 C1
연금 보장 C2
2.1.2 연금 분류 C1
2.1.3 연금 재원조달 방법
선불 C2
사전 적립 C2
현금 선불 -go 지불 및 사전 적립의 하이브리드 C2
2.1.4 연금세 규칙
3링크 세금 분석 C2
활성 세금 정책 및 적격 플랜 C2
2.1.5 연금 급여 지급
연금 급여 정의 제도 C3
연금 기여 정의 제도 C3
연금 혜택 결정 및 기여 결정 하이브리드 플랜 C3
2.1.6 연금 플랜에 따른 금융 상품 C1
2.1.7 연금 플랜 지불 방법 C2
2.1.8 연금 기금 투자 및 성과 평가
연기금 유형 C1
연기금 특성 C1
연기금 투자 원칙 및 전략 C2
연기금 투자 목표 C3
연금 기금 성과 및 평가 C2
2.2 고용주 연금
2.2.1 고용주 연금 개요 C1
2.2. 외국 사례
US 401(K) 플랜 C1
호주 퇴직 연금 플랜 C1
영국 직업 연금 시스템 C1
2.2 .3 직원 권리 및 고용주 책임
직원 연금 권리 C2
고용주 기여 책임 C2
고용주 기여금 귀속 C3
임시 계정 C2 in 지분 가득
가득 방식: 단계적 양도 방식, 사다리형 양도 방식, 완전 양도 방식 C3
직원의 미투자 누적 지분 포기 및 박탈 C2
2.3 중국 기업 연금 계획
2.3.1 중국 기업 연금 계획 C1의 정의와 특징
2.3.2 중국 기업 연금 계획
기업 연금 계획 C2
기업 연금 계획 설계의 주요 문제 C2
기업 연금 계획이 직원의 권리와 이익에 미치는 영향 C2
2.3.3 중국의 기업 연금 지급 원칙 및 방법 C2
2.3.4 중국의 기업 연금 세금 정책 C2
2.3.5 중국 기업 연금 계획의 책임 주체
내부 책임 주체: 기업 연금 관리 위원회 C2
외부 책임 기관: 이사회, 법인 수탁자 C2
2.3.6 중국 기업 연금 계획 운영 메커니즘
신뢰 관계 및 거버넌스 구조 C1
수탁자의 단독 책임 C2
신뢰 계약 및 위탁 계약 C3
정보 공개 요구 사항 C2
투자 제한 C3
관리 수수료 시스템 C3
위험 예비 C2
2.3.7 직원 기업 연금 소득 및 권리 보호 C3
3 은퇴 계획
p>3.1 은퇴 계획의 원칙
3.1.1 은퇴 계획의 개요
은퇴 계획의 정의 및 특징 C2
퇴직
은퇴가 직면한 위험 C3
은퇴 계획에 영향을 미치는 요소 C2
은퇴 계획 유형 C2
3.1.2 은퇴 계획 이론 및 적용
인적 자본 추정 C2
금융 생애주기 분석 C2
평생 재무 모델 활용 C2
원활한 소비 수준 계산 C3
3.2 퇴직 기획 생산
3.2.1 고객 관계 수립 및 정의
금융 자문 고객을 위한 서비스 계획 C1
종합 자산 관리 고객을 위한 서비스 계획 C1
3.2.2 은퇴 계획 정보 수집 및 은퇴 계획 목표 이해
정보 수집 기본 요구사항 C2
정보 수집 기본 내용 C2
기본 정보 수집 방법 C2
정보 분석 및 관리 C2
은퇴 계획 목표 정의 C2
은퇴 계획 목표 설정 원칙 C3
목표에 따른 퇴직 시점 선택 C2
3.2.3 연금 공급 및 수요 분석 및 평가, 연금 적자 계산
연금 공급 계산 C3
연금 수요 추정 C3
연금 적자 추정 C3
3.2.4 은퇴 계획 수립
은퇴 계획 문서 형식 요구 사항 C2
은퇴 계획 재무 전략 C2
퇴직 계획 자산 배분 C3
퇴직 계획 기여 계획 C2
3.2.5 은퇴 계획 실행
고객 커뮤니케이션 C2
은퇴 계획 기술 지원 C2
은퇴 계획 금융 수단 C2
3.2.6 은퇴 계획 평가 및 조정 C2
3.3 노인 건강 관리 계획 및 노인 주택 계획
3.3.1 노인 건강 관리 계획
노인 건강 위험의 특성 C1
노인 건강 위험 계산 C3< / p>
노인 건강 위험 대응 도구 C2
노인 건강 관리 계획 수요 요인 분석 C1
3.3.2 노인 주택 계획
노인을 위한 주택 C2
노후주택을 통한 노후설계 개선 C2
노후주택 운영모델 C2
노후주택 일회성 가격 책정 모델 C3
은퇴 주택 위험 분석 C2
개인 세금 및 상속 계획의 기초
1 조세 제도 및 개인 금융
1.1 상품 및 서비스세
1.1.1 부가가치세
세금 범위 C3
납세자 C3
세율 C3
납부세액 계산 C3
세금신고 C3
1.1.2 소비세
과세범위 C2
납세자 C2
세율 C1
납부 세액 계산 C2
세금 신고 C3
1.1.3 사업세
세금 범위 C3
납세자 C3
세율 C2
납부 세액 계산 C3
세금 신고 C3
1.2 소득세
1.2.1 소득세 C2 개요
1.2.2 법인세
납세자 C3
과세 대상 C3<
/p>
세율 C3
과세소득 결정 C3
세금 우대 C3
세금 신고 C3
1.3 기타 세금
1.3.1 부동산세 C3
1.3.2 양도세 C2
1.3.3 도시 유지 및 건설세 및 교육 할증료 C2
1.3.4 토지부가가치세 C2
1.3.5 차량 및 선박세 C2
1.3.6 차량 구입세 C2
1.3 .7 인지세 C2
1.4 조세 제도 및 개인 금융
1.4.1 개인 금융 투자 및 과세 C3
1.4.2 개인 주택 투자 및 과세 C3
1.4.3 개인 기업 투자 및 과세 C3
2 개인 소득세 계획의 핵심 사항
2.1 납세자 지위 설계
2.1.1 거주 및 비거주 상태 선택 C3
2.1.2 기업 조직 형태 선택 C3
2.1.3 기업 계약 방법 선택 C3
2.2 세금 범위 고려
p>
2.2.1 법적 조항 C3
2.2.2 계획 원칙 및 방법 C3
2.3 세금 계산 계획 기준
2.3.1 임금, 급여 소득 계획 C3
2.3.2 개별 산업 및 상업 가구의 생산 및 운영 소득 계획 C3
2.3 .3 기업 및 기관의 계약 및 임대 운영에 따른 소득 계획 C2
2.3.4 노동 보수 소득 계획 C3
2.3.5 이자, 배당금 및 보너스 소득 계획 C3
2.4 세율 선택 C3
2.5 세금 인센티브 활용 C3
2.6 계획의 특별 조항 C2
3 세금 계획 개인의 국경 간 소득
3.1 국경 간 소득에 대한 납세의무 결정
3.1.1 납세자 거주 C3 결정
3.1.2 소득원 C3
3.2 개인의 국경 간 소득세 계산 C3
3.3 소득에 대한 국제 이중과세를 줄이는 방법
3.3.1 조세조약 C2
3.3.2 세금 공제 C3
3.4 다국적 소득세 계획의 핵심 사항
3.4.1 세금 인센티브의 합리적인 사용 C3
3.4.2 중국 체류 시간 조정 C3
3.4.3 보너스 지급 C3
3.4.4 조세 조약에 따른 고려 사항 C2
4 계획 개인 재무 관리와 관련된 기타 세금
4.1 부가가치세 계획
4.1.1 납세자 계획 C3
4.1.2 세금 계산 기준 계획 C3
4.2 소비세 계획
4.2.1 납세자 계획 C2
4.2.2 세금 계산 기준 계획 C2
4.3 사업세 계획
4.3.1 납세자 계획 C3
4.3.2 세금 계산 기준 계획 C3
4.4 법인세 계획
4.4.1 납세자 계획 C3
4.4.2 계획의 세금 계산 기준 C3
4.5 기타 세금 계획
4.5.1 토지 부가가치세 계획 C3
4.5.2 부동산세 계획 C3
4.5.3 인지세 계획 C2
5 세금 계획 사례 분석 C3
6 상속 및 상속세 제도
6.1 상속 형태 C2
6.2 상속양도 방법 C3
6.3 중국 상속법의 내용 C2
6.4 상속세 제도
6.4.1 상속세 제도의 종류 C2
p>6.4.2 다양한 상속세 체계에 따른 납세자 조항의 차이 C2
6.4.3 세금 범위 C2
6.4.4 세율 C2
6.4.5 공제 및 면제 C2
7 부동산 계획
7.1 부동산 계획의 주요 도구
7.1.1 Will C3
7.1.2 상속 위임장 C3
7.1.3 상속 신탁 C3
7.1.4 생명 보험 C3
7.1.5 증여 C3
7.2 유산 계획 내용
7.2.1 개인 상황 기록 정보 C3
7.2.2 고객의 유산 가치 계산 및 평가 C3
7.2.3 유산 계획의 목표 결정 C3
7.2.4 유산 계획 수립 C3
7.2.5 유효 유언장 준비 C3
7.2 .6 정기 검사 및 수정 C3
7.3 유산 계획에서 다양한 재산의 소유권 차이
7.3.1 개인 고유 재산 C2
7.3.2 ** *재산 보유와 동일 C2
7.3.3 남편과 아내의 동일 재산에 대한 중국 결혼법 조항 C2
종합 사례 분석
1 재정 계획 계획 분석 및 의사 결정
1.1 의사 결정의 기초 및 재무 관리 계획 고려
1.1.1 현금 흐름 분석 C2
1.1.2 순 현재 가치 분석 C3
1.1.3 내부 수익률 분석 C3
1.2 정량 분석 및 정성 분석 C3
2 종합 재무 계획 계획 수립
2.1 가족 소득세 계산 C3
2.2 가족 재무제표 작성 및 재무 진단 C3
2.3 자산 배분 계획 설계 C3
2.4 가족 재무제표 계산 은퇴 요구 및 은퇴 계획 설계 C3
2.5 보험 요구 측정 및 보험 설계 계획 설계 C3
2.6 경력 시뮬레이션 표 작성 C3
2.7 민감도 분석 및 계획 조정 C3
3 재무 계획 보고서 작성
3.1 재무 계획 보고서 형식 C2
3.2 고객 정보 수집 및 정리 C2
3.3 고객 재무 목표 결정 C2
3.4 경제 환경 분석 C3
3.5 재무 관리 가정 설정 C2
3.6 재무 진단 및 분석 C3
3.7 고객 위험 속성 정의 C3
3.8 재무 계획 계획의 타당성 분석 C3
3.9 종합 재무 관리에서의 조세 및 복지 계획 C2
3.10 보험 상품 구성 C3
3.11 투자 상품 구성 C3
3.12 위험 통지, 공개 사항 및 정기 검토 준비 C2